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CUBOS 2022, FT

Situación Actual a Febrero 2025

Situación Inicial * Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidas
Número de derechos 1.118 28 0 607
Saldo Pendiente de Cobro 48.526.256 € 1.248.784 € 0 € 1.248.784 €
Saldo Financiado 48.526.256 € 1.248.784 € 0 € 1.248.784 €
Precio de Compra 45.404.730 € 0 €
Número de Facturas 1.117 28 0 606
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 48.493.391 € 1.248.784 € 0 € 1.248.784 €
Saldo Financiado Facturas 48.493.391 € 1.248.784 € 0 € 1.248.784 €
Precio de Compra Facturas 45.374.086 € 0 €
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 1 0 0 1
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.865 € 0 € 0 € 0 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.865 € 0 € 0 € 0 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 30.644 € 0 €
Número de Deudores 286 17 0 215
Saldo Pendiente de Cobro Medio 43.405 € 44.599 € 0 € 2.057 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 621.457 € 535.478 € 0 € 535.478 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 138 € 138 € 0 € 138 €
Retención Media 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 37,19 % 96,26 %
Tipo Medio de la Cartera 7,14 % 8,51 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 1,21 0,00
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Cataluña 4,37 % 42,93 %
- Andalucía 44,34 % 30,72 %
- Región de Murcia 8,84 % 13,40 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Activo

Octubre 2024
Situación Inicial Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidos
Número de derechos 1.118 34 5 29
Número de Facturas 1.117 34 5 29
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 1 0 0 0
Número de Deudores 286 20 4 16
Saldo Pendiente de Cobro 48.526.256 € 1.892.295 € 81.811 € 1.810.484 €
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 48.493.391 € 1.892.295 € 81.811 € 1.810.484 €
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.865 € 0 € 0 € 0 €
Saldo Financiado 48.526.256 € 1.892.295 € 81.811 € 1.810.484 €
Saldo Financiado Facturas 48.493.391 € 1.892.295 € 81.811 € 1.810.484 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.865 € 0 € 0 € 0 €
Precio de Compra 45.404.730 € 0 €
Precio de Compra Facturas 45.374.086 € 0 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 30.644 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 43.405 € 55.656 € 16.362 € 62.430 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 621.457 € 535.478 € 28.597 € 535.478 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 138 € 138 € 7.836 € 138 €
Retención Media 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 37,19 % 95,14 %
Tipo Medio de la Cartera 7,14 % 7,40 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 1,21 0,00
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 15,26 % 32,91 %
- Cataluña 4,37 % 28,35 %
- Andalucía 44,34 % 21,85 %
Situación Inicial Situación Actual
Tipo de Interés Fijo (% activo) 100,00 % 100,00 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 7,14 % 7,40 %
Margen Medio Pond. (%) 0,00 % 0,00 %
Tipo de Interés Máximo (%) 73,95 % 64,32 %
Tipo de Interés Mínimo (%) 5,26 % 5,26 %

Saldo inicial vs final

Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<5000 211 4 0 4 468.639 € 5.734 € 0 € 5.734 € 0,97 % 0,30 % 0,00 % 0,30 %
5000 - 10000 174 5 1 4 1.254.047 € 39.894 € 7.836 € 32.058 € 2,58 % 2,11 % 0,41 % 1,69 %
10000 - 15000 120 3 2 1 1.474.179 € 35.610 € 23.928 € 11.683 € 3,04 % 1,88 % 1,26 % 0,62 %
15000 - 20000 67 3 0 3 1.163.096 € 53.609 € 0 € 53.609 € 2,40 % 2,83 % 0,00 % 2,83 %
20000 - 25000 49 3 1 2 1.085.103 € 64.677 € 21.451 € 43.226 € 2,24 % 3,42 % 1,13 % 2,28 %
25000 - 30000 44 1 1 0 1.206.445 € 28.597 € 28.597 € 0 € 2,49 % 1,51 % 1,51 % 0,00 %
30000 - 35000 49 2 0 2 1.618.630 € 67.072 € 0 € 67.072 € 3,34 % 3,54 % 0,00 % 3,54 %
35000 - 40000 43 1 0 1 1.618.310 € 39.169 € 0 € 39.169 € 3,33 % 2,07 % 0,00 % 2,07 %
>40000 361 12 0 12 38.637.807 € 1.557.934 € 0 € 1.557.934 € 79,62 % 82,33 % 0,00 % 82,33 %
Total 1.118 34 5 29 48.526.256 € 1.892.295 € 81.811 € 1.810.484 € 100,00 % 100,00 % 4,32 % 95,68 %

Fecha de Emisión inicial vs final

Fecha de Emisión Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Hasta 30 días 1.115 0 48.490.566 € 0 € 99,93 % 0,00 %
Entre 30 y 60 días 1 0 11.490 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Entre 60 y 90 días 2 0 24.200 € 0 € 0,05 % 0,00 %
Mas de 90 días 0 34 0 € 1.892.295 € 0,00 % 100,00 %
total 1.118 34 48.526.256 € 1.892.295 € 100,00 % 100,00 %
Antigüedad Media Ponderada (en días) 0,55 410,09

Vencimiento inicial vs final

Vencimiento Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 mes 336 34 5 29 21.133.700 € 1.892.295 € 81.811 € 1.810.484 € 43,55 % 100,00 % 4,32 % 95,68 %
Entre 1 y 2 meses 682 0 0 0 24.484.735 € 0 € 0 € 0 € 50,46 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Entre 2 y 3 meses 83 0 0 0 2.652.833 € 0 € 0 € 0 € 5,47 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 meses 9 0 0 0 158.189 € 0 € 0 € 0 € 0,33 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 meses 1 0 0 0 12.100 € 0 € 0 € 0 € 0,02 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 6 meses 1 0 0 0 12.100 € 0 € 0 € 0 € 0,02 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 6 meses 6 0 0 0 72.600 € 0 € 0 € 0 € 0,15 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Total 1.118 34 5 29 48.526.256 € 1.892.295 € 81.811 € 1.810.484 € 100,00 % 100,00 % 4,32 % 95,68 %
Vencimiento Medio Ponderado (en meses) 1,21 0,00
Vencidos Fallidos
Tasa Actual 4,32 % 95,68 %
Saldo Pendiente de Cobro 81.811 € 1.810.484 €
Saldo Financiado 81.811 € 1.810.484 €
Número de derechos de crédito 5 29
Tasa de Recuperación 0,00 % 0,92 %

La Tasa Actual Derechos de Crédito Vencidos es el cociente del saldo pendiente vencido no fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

La Tasa Actual Derechos de Crédito Fallido es el cociente del saldo pendiente vencido fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

Meses de impago Número de Derechos de Crédito Saldo Pendiente Vencido Saldo Financiado Pendiente Vencido
Hasta 1 mes 0 0 € 0 €
De 1 a 3 meses 0 0 € 0 €
De 3 a 6 meses 0 0 € 0 €
De 6 a 9 meses 5 81.811 € 81.811 €
De 9 a 12 meses 0 0 € 0 €
Más de 12 meses 0 0 € 0 €
Total 5 81.811 € 81.811 €
Fecha Vencidos Fallidos Saldo Pendiente Vencido Recuperaciones de Fallidos
Número de Derechos de Crédito Inicial(%) Número de Derechos de Crédito nuevos Inicial(%) Número de Derechos de Crédito total Inicial(%) Importe recuperado Importe recuperado
202410 5 4,32 % 1 0,25 % 29 95,68 % 0 € 331.236 €
202409 11 5,39 % 0 0,00 % 28 94,61 % 59.966 € 331.236 €
202408 12 8,22 % 1 2,95 % 30 91,78 % 102.330 € 323.238 €
202407 20 16,23 % 1 1,86 % 29 83,77 % 410.184 € 323.238 €
202406 33 29,13 % 4 0,49 % 29 70,87 % 411.783 € 217.790 €
202405 50 36,76 % 9 10,92 % 25 60,20 % 1.022.697 € 217.790 €
202404 78 49,77 % 5 2,21 % 18 32,87 % 684.924 € 130.915 €
202403 85 45,11 % 6 3,80 % 14 29,26 % 1.118.767 € 113.067 €
202402 84 37,44 % 6 12,20 % 10 22,88 % 560.950 € 106.784 €
202401 82 62,22 % 2 12,66 % 9 14,48 % 1.969.260 € 11.348 €
202312 87 60,40 % 4 0,72 % 7 1,40 % 1.941.487 € 8.500 €
202311 103 56,62 % 1 0,34 % 4 0,76 % 2.458.782 € 0 €
202310 102 68,07 % 3 0,38 % 3 0,38 % 1.980.722 € 0 €
Tipo aplicado Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<7,0 867 28 5 23 38.131.466 € 1.739.915 € 81.811 € 1.658.104 € 78,58 % 91,95 % 4,32 % 87,62 %
7,0 - 8,0 19 0 0 0 2.641.189 € 0 € 0 € 0 € 5,44 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
8,0 - 9,0 23 3 0 3 1.079.616 € 40.311 € 0 € 40.311 € 2,22 % 2,13 % 0,00 % 2,13 %
9,0 - 10,0 24 0 0 0 1.654.704 € 0 € 0 € 0 € 3,41 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
10,0 - 11,0 7 0 0 0 743.076 € 0 € 0 € 0 € 1,53 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 4 0 0 0 223.896 € 0 € 0 € 0 € 0,46 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
12,0 - 13,0 39 2 0 2 1.403.399 € 67.756 € 0 € 67.756 € 2,89 % 3,58 % 0,00 % 3,58 %
13,0 - 14,0 16 0 0 0 241.082 € 0 € 0 € 0 € 0,50 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
14,0 - 15,0 6 0 0 0 240.305 € 0 € 0 € 0 € 0,50 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
15,0 - 16,0 14 0 0 0 194.286 € 0 € 0 € 0 € 0,40 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
16,0 - 17,0 6 0 0 0 43.610 € 0 € 0 € 0 € 0,09 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
17,0 - 18,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
18,0 - 19,0 14 0 0 0 126.838 € 0 € 0 € 0 € 0,26 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
>19 79 1 0 1 1.802.788 € 44.312 € 0 € 44.312 € 3,72 % 2,34 % 0,00 % 2,34 %
Total 1.118 34 5 29 48.526.256 € 1.892.295 € 81.811 € 1.810.484 € 100,00 % 100,00 % 4,32 % 95,68 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor Derechos de Crédito(€) Derechos de Crédito(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 3.250.940 € 605.425 € 6,70 % 31,99 %
Top 5 12.573.250 € 1.586.524 € 25,91 % 83,84 %
Top 10 18.045.471 € 1.800.245 € 37,19 % 95,14 %
Top 15 21.486.291 € 1.870.934 € 44,28 % 98,87 %
Top 20 24.202.920 € 1.892.295 € 49,88 % 100,00 %
Top 25 26.418.388 € 1.892.295 € 54,44 % 100,00 %
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Toledo 14 0 435.347 € 0 € 0,90 % 0,00 %
Álava 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Albacete 5 0 96.109 € 0 € 0,20 % 0,00 %
Valencia 48 0 784.201 € 0 € 1,62 % 0,00 %
Valladolid 7 0 1.664.854 € 0 € 3,43 % 0,00 %
Alicante 80 4 3.599.085 € 116.446 € 7,42 % 6,15 %
Almería 15 0 947.439 € 0 € 1,95 % 0,00 %
Bizkaia 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ávila 4 0 198.153 € 0 € 0,41 % 0,00 %
Zamora 2 0 249.306 € 0 € 0,51 % 0,00 %
Badajoz 2 0 33.873 € 0 € 0,07 % 0,00 %
Illes Balears 5 0 154.350 € 0 € 0,32 % 0,00 %
Barcelona 82 4 1.753.948 € 536.495 € 3,61 % 28,35 %
Burgos 4 0 64.705 € 0 € 0,13 % 0,00 %
Zaragoza 14 0 170.577 € 0 € 0,35 % 0,00 %
Ceuta 10 0 32.666 € 0 € 0,07 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Cáceres 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Cádiz 60 7 2.087.492 € 212.266 € 4,30 % 11,22 %
No residente 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Castellón 2 0 138.311 € 0 € 0,28 % 0,00 %
Ciudad Real 15 2 272.970 € 28.029 € 0,56 % 1,48 %
Córdoba 127 4 6.077.867 € 137.723 € 12,52 % 7,28 %
A Coruña 9 0 332.178 € 0 € 0,68 % 0,00 %
Cuenca 2 0 79.873 € 0 € 0,16 % 0,00 %
Girona 1 0 13.074 € 0 € 0,03 % 0,00 %
Granada 22 1 985.796 € 44.312 € 2,03 % 2,34 %
Guadalajara 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Gipuzkoa 3 0 6.906 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Huelva 27 0 839.740 € 0 € 1,73 % 0,00 %
Huesca 27 0 2.910.185 € 0 € 6,00 % 0,00 %
Jaén 19 0 605.054 € 0 € 1,25 % 0,00 %
León 7 0 453.943 € 0 € 0,94 % 0,00 %
Lleida 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
La Rioja 3 0 592.492 € 0 € 1,22 % 0,00 %
Lugo 5 0 74.841 € 0 € 0,15 % 0,00 %
Madrid 181 5 7.403.672 € 622.727 € 15,26 % 32,91 %
Málaga 43 1 4.741.198 € 7.791 € 9,77 % 0,41 %
Murcia 94 4 4.290.467 € 167.327 € 8,84 % 8,84 %
Navarra 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ourense 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Asturias 5 0 52.848 € 0 € 0,11 % 0,00 %
Palencia 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Las Palmas 5 0 91.825 € 0 € 0,19 % 0,00 %
Pontevedra 8 0 441.773 € 0 € 0,91 % 0,00 %
Salamanca 7 1 212.596 € 7.836 € 0,44 % 0,41 %
Santa Cruz de Tenerife 4 0 55.099 € 0 € 0,11 % 0,00 %
Cantabria 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Segovia 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Sevilla 141 1 5.229.844 € 11.344 € 10,78 % 0,60 %
Soria 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Tarragona 9 0 351.597 € 0 € 0,72 % 0,00 %
Total 1.118 34 48.526.256 € 1.892.295 € 100,00 % 100,00 %
Distribución por Deudor(Comunidad Autónoma) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 3 0 592.492 € 0 € 1,22 % 0,00 %
País Vasco 3 0 6.906 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Cataluña 92 4 2.118.620 € 536.495 € 4,37 % 28,35 %
Comunitat Valenciana 130 4 4.521.597 € 116.446 € 9,32 % 6,15 %
No residente 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Comunidad Foral de Navarra 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Galicia 22 0 848.793 € 0 € 1,75 % 0,00 %
Illes Balears 5 0 154.350 € 0 € 0,32 % 0,00 %
Comunidad de Madrid 181 5 7.403.672 € 622.727 € 15,26 % 32,91 %
Aragón 41 0 3.080.762 € 0 € 6,35 % 0,00 %
Castilla-La Mancha 36 2 884.300 € 28.029 € 1,82 % 1,48 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Canarias 9 0 146.924 € 0 € 0,30 % 0,00 %
Castilla y León 31 1 2.843.557 € 7.836 € 5,86 % 0,41 %
Cantabria 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Andalucía 454 14 21.514.429 € 413.436 € 44,34 % 21,85 %
Principado de Asturias 5 0 52.848 € 0 € 0,11 % 0,00 %
Región de Murcia 94 4 4.290.467 € 167.327 € 8,84 % 8,84 %
Extremadura 2 0 33.873 € 0 € 0,07 % 0,00 %
Ceuta 10 0 32.666 € 0 € 0,07 % 0,00 %
Total 1.118 34 48.526.256 € 1.892.295 € 100,00 % 100,00 %
Concentración por Cliente Saldo(€) Saldo(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 4.723.580 € 605.425 € 9,73 % 31,99 %
Top 5 13.369.025 € 1.604.910 € 27,55 % 84,81 %
Top 10 20.893.105 € 1.826.422 € 43,06 % 96,52 %
Top 15 25.470.673 € 1.886.561 € 52,49 % 99,70 %
Top 20 29.006.611 € 1.892.295 € 59,78 % 100,00 %
Top 25 31.797.702 € 1.892.295 € 65,53 % 100,00 %

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