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AQUA 2020, FT

Situación Actual a Febrero 2025

Situación Inicial * Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidas
Número de derechos 13.019 932 14 79
Saldo Pendiente de Cobro 110.893.552 € 12.173.710 € 160.573 € 669.876 €
Saldo Financiado 110.893.552 € 12.173.710 € 160.573 € 669.876 €
Precio de Compra 102.093.675 € 1.874.980 €
Número de Facturas 6.792 468 0 10
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 63.659.257 € 7.538.987 € 0 € 51.363 €
Saldo Financiado Facturas 63.659.257 € 7.538.987 € 0 € 51.363 €
Precio de Compra Facturas 59.762.205 € 1.289.473 €
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 6.227 464 14 69
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 47.234.295 € 4.634.723 € 160.573 € 618.513 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 47.234.295 € 4.634.723 € 160.573 € 618.513 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 42.331.470 € 585.508 €
Número de Deudores 2392 426 7 50
Saldo Pendiente de Cobro Medio 8.518 € 13.062 € 11.470 € 8.479 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 381.132 € 368.589 € 28.000 € 51.930 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 151 € 2.312 € 892 €
Retención Media 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 22,79 % 36,55 %
Tipo Medio de la Cartera 9,87 % 9,95 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 2,82 1,82
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 26,77 % 20,34 %
- Cataluña 14,29 % 17,84 %
- Comunidad Foral de Navarra 9,20 % 12,28 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Activo

Enero 2025
Situación Inicial Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidos
Número de derechos 12.792 909 14 78
Saldo Pendiente de Cobro 108.846.134 € 12.458.106 € 179.262 € 680.038 €
Saldo Financiado 108.846.134 € 12.458.106 € 179.262 € 680.038 €
Precio de Compra 100.218.694 € 2.056.593 €
Número de Facturas 6.647 376 0 10
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 62.276.622 € 7.161.753 € 0 € 51.363 €
Saldo Financiado Facturas 62.276.622 € 7.161.753 € 0 € 51.363 €
Precio de Compra Facturas 58.472.732 € 600.156 €
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 6.145 533 14 68
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 46.569.512 € 5.296.352 € 179.262 € 628.675 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 46.569.512 € 5.296.352 € 179.262 € 628.675 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 41.745.962 € 1.456.437 €
Número de Deudores 2379 413 8 49
Saldo Pendiente de Cobro Medio 8.509 € 13.705 € 12.804 € 8.718 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 381.132 € 368.589 € 36.784 € 51.930 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 151 € 3.794 € 892 €
Retención Media 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 23,00 % 39,40 %
Tipo Medio de la Cartera 9,87 % 9,93 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 2,80 1,94
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 25,95 % 18,44 %
- Cataluña 14,24 % 17,37 %
- Comunidad Foral de Navarra 9,24 % 13,18 %
Situación Inicial Situación Actual
Tipo de Interés Fijo (% activo) 100,00 % 100,00 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 9,87 % 9,93 %
Margen Medio Pond. (%) 0,00 % 0,00 %
Tipo de Interés Máximo (%) 644,63 % 196,51 %
Tipo de Interés Mínimo (%) 0,00 % 2,55 %

Saldo inicial vs final

Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<5000 8225 520 5 40 16.186.741 € 1.130.206 € 21.350 € 79.691 € 14,87 % 9,07 % 0,17 % 0,64 %
5000 - 10000 1979 148 4 18 13.954.162 € 1.092.114 € 30.748 € 135.706 € 12,82 % 8,77 % 0,25 % 1,09 %
10000 - 15000 825 77 1 5 10.009.584 € 925.931 € 14.162 € 60.148 € 9,20 % 7,43 % 0,11 % 0,48 %
15000 - 20000 426 32 0 5 7.335.846 € 544.784 € 0 € 81.524 € 6,74 % 4,37 % 0,00 % 0,65 %
20000 - 25000 273 19 1 2 6.072.482 € 424.012 € 21.338 € 45.053 € 5,58 % 3,40 % 0,17 % 0,36 %
25000 - 30000 187 16 2 2 5.053.919 € 439.080 € 54.880 € 55.250 € 4,64 % 3,52 % 0,44 % 0,44 %
30000 - 35000 166 13 0 3 5.369.872 € 413.774 € 0 € 95.471 € 4,93 % 3,32 % 0,00 % 0,77 %
35000 - 40000 275 35 1 1 10.264.904 € 1.273.465 € 36.784 € 35.090 € 9,43 % 10,22 % 0,30 % 0,28 %
>40000 436 49 0 2 34.598.625 € 6.214.739 € 0 € 92.106 € 31,79 % 49,89 % 0,00 % 0,74 %
Total 12792 909 14 78 108.846.134 € 12.458.106 € 179.262 € 680.038 € 100,00 % 100,00 % 1,44 % 5,46 %

Fecha de Emisión inicial vs final

Fecha de Emisión Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Hasta 30 días 12404 227 106.297.332 € 2.195.555 € 97,66 % 17,62 %
Entre 30 y 60 días 273 335 1.797.905 € 2.364.689 € 1,65 % 18,98 %
Entre 60 y 90 días 96 158 582.022 € 4.121.743 € 0,53 % 33,08 %
Mas de 90 días 19 189 168.875 € 3.776.119 € 0,16 % 30,31 %
Total 12792 909 108.846.134 € 12.458.106 € 100,00 % 100,00 %
Antigüedad Media Ponderada (en días) 3,69 100,20

Vencimiento inicial vs final

Vencimiento Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 mes 1274 366 14 78 13.581.321 € 4.043.899 € 179.262 € 680.038 € 12,48 % 32,46 % 1,44 % 5,46 %
Entre 1 y 2 meses 3235 270 0 0 22.889.793 € 2.695.431 € 0 € 0 € 21,03 % 21,64 % 0,00 % 0,00 %
Entre 2 y 3 meses 4608 158 0 0 30.359.471 € 1.143.264 € 0 € 0 € 27,89 % 9,18 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 meses 2614 88 0 0 22.876.031 € 4.101.235 € 0 € 0 € 21,02 % 32,92 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 meses 648 16 0 0 7.589.159 € 250.760 € 0 € 0 € 6,97 % 2,01 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 6 meses 317 9 0 0 9.784.392 € 218.374 € 0 € 0 € 8,99 % 1,75 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 6 meses 96 2 0 0 1.765.967 € 5.143 € 0 € 0 € 1,62 % 0,04 % 0,00 % 0,00 %
Total 12792 909 14 78 108.846.134 € 12.458.106 € 179.262 € 680.038 € 100,00 % 100,00 % 1,44 % 5,46 %
Vencimiento Medio Ponderado (en meses) 2,80 1,94
Vencidos Fallidos
Tasa Actual 1,44 % 5,46 %
Saldo Pendiente de Cobro 179.262 € 680.038 €
Saldo Financiado 179.262 € 680.038 €
Número de Derechos de Crédito 14 78
Tasa de Recuperación 45,95 % 0,60 %

La Tasa Actual Derechos de Crédito Vencidos es el cociente del saldo pendiente vencido no fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

La Tasa Actual Derechos de Crédito Fallido es el cociente del saldo pendiente vencido fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

Meses de impago Número de Derechos de Crédito Saldo Pendiente Vencido Saldo Financiado Pendiente Vencido
Hasta 1 mes 3 54.740 € 54.740 €
De 1 a 3 meses 6 60.605 € 60.605 €
De 3 a 6 meses 5 63.917 € 63.917 €
De 6 a 9 meses 0 0 € 0 €
De 9 a 12 meses 0 0 € 0 €
Más de 12 meses 0 0 € 0 €
Total 14 179.262 € 179.262 €
Fecha Vencidos Fallidos Saldo Pendiente Vencido Recuperaciones de Fallidos
Número de Derechos de Crédito Inicial(%) Número de Derechos de Crédito nuevos Inicial(%) Número de Derechos de Crédito total Inicial(%) Importe recuperado Importe recuperado
202501 14 1,44 % 1 0,06 % 78 5,46 % 111.782 € 4.074 €
202412 11 1,05 % 10 1,18 % 77 5,44 % 439.843 € 653 €
202411 16 1,85 % 3 0,24 % 67 4,26 % 162.876 € 4.149 €
202410 19 1,92 % 1 0,23 % 64 4,06 % 1.239.430 € 0 €
202409 17 1,97 % 2 0,13 % 63 3,83 % 396.554 € 8.644 €
202408 18 2,29 % 1 0,28 % 61 3,77 % 470.078 € 0 €
202407 20 2,72 % 3 0,61 % 60 3,48 % 429.914 € 0 €
202406 21 3,63 % 1 0,04 % 57 2,87 % 883.486 € 1.575 €
202405 13 2,57 % 2 0,10 % 56 2,84 % 594.678 € 14.418 €
202404 13 2,52 % 3 0,18 % 54 2,85 % 514.606 € 0 €
202403 13 2,10 % 2 0,06 % 51 2,67 % 687.452 € 0 €
202402 14 2,15 % 1 0,07 % 49 2,62 % 648.256 € 0 €
202401 14 1,93 % 1 0,05 % 48 2,55 % 1.061.276 € 100 €
Tipo aplicado Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<7,0 6699 458 12 24 72.081.832 € 9.122.994 € 158.807 € 273.416 € 66,22 % 73,23 % 1,27 % 2,19 %
7,0 - 8,0 444 0 0 1 3.150.740 € 0 € 0 € 0 € 2,89 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
8,0 - 9,0 427 0 0 0 3.272.707 € 0 € 0 € 0 € 3,01 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
9,0 - 10,0 86 1 0 1 681.009 € 14.009 € 0 € 14.009 € 0,63 % 0,11 % 0,00 % 0,11 %
10,0 - 11,0 41 0 0 0 946.008 € 0 € 0 € 0 € 0,87 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 142 0 0 3 1.428.859 € 0 € 0 € 0 € 1,31 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
12,0 - 13,0 175 67 0 0 1.056.695 € 285.841 € 0 € 0 € 0,97 % 2,29 % 0,00 % 0,00 %
13,0 - 14,0 119 0 0 0 903.546 € 0 € 0 € 0 € 0,83 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
14,0 - 15,0 193 0 0 0 936.876 € 0 € 0 € 0 € 0,86 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
15,0 - 16,0 23 0 0 0 392.419 € 0 € 0 € 0 € 0,36 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
16,0 - 17,0 23 0 0 0 316.808 € 0 € 0 € 0 € 0,29 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
17,0 - 18,0 2828 225 0 33 15.499.553 € 1.995.673 € 0 € 298.317 € 14,24 % 16,02 % 0,00 % 2,39 %
18,0 - 19,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
>19 1592 158 2 16 8.179.080 € 1.039.589 € 20.454 € 94.297 € 7,51 % 8,34 % 0,16 % 0,76 %
Total 12792 909 14 78 108.846.134 € 12.458.106 € 179.262 € 680.038 € 100,00 % 100,00 % 1,44 % 5,46 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor Derechos de Crédito(€) Derechos de Crédito(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 4.904.508 € 1.046.850 € 4,51 % 8,40 %
Top 5 16.101.147 € 3.568.842 € 14,79 % 28,65 %
Top 10 25.032.784 € 4.908.408 € 23,00 % 39,40 %
Top 15 31.384.785 € 5.783.546 € 28,83 % 46,42 %
Top 20 36.121.826 € 6.452.998 € 33,19 % 51,80 %
Top 25 39.498.616 € 6.987.511 € 36,29 % 56,09 %
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 11 0 322.452 € 0 € 0,30 % 0,00 %
Álava 198 15 904.565 € 17.837 € 0,83 % 0,14 %
Toledo 281 33 2.447.639 € 382.503 € 2,25 % 3,07 %
Albacete 113 7 734.870 € 53.575 € 0,68 % 0,43 %
Valencia 1091 35 5.107.919 € 142.096 € 4,69 % 1,14 %
Valladolid 46 4 112.655 € 15.157 € 0,10 % 0,12 %
Alicante 769 60 3.529.566 € 270.632 € 3,24 % 2,17 %
Vizcaya 150 6 2.039.686 € 251.158 € 1,87 % 2,02 %
Almería 248 7 1.273.165 € 58.483 € 1,17 % 0,47 %
Ávila 2 0 7.724 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Zamora 4 1 18.646 € 823 € 0,02 % 0,01 %
Badajoz 232 17 1.212.160 € 37.160 € 1,11 % 0,30 %
Baleares 95 6 1.066.008 € 199.197 € 0,98 % 1,60 %
Barcelona 1176 71 9.321.964 € 999.086 € 8,56 % 8,02 %
Burgos 33 2 224.877 € 1.634 € 0,21 % 0,01 %
Zaragoza 403 20 3.407.497 € 102.352 € 3,13 % 0,82 %
Cáceres 213 6 1.490.011 € 60.285 € 1,37 % 0,48 %
Cádiz 76 4 495.825 € 57.491 € 0,46 % 0,46 %
Castellón 268 25 1.495.131 € 80.810 € 1,37 % 0,65 %
Ciudad Real 82 12 666.609 € 437.801 € 0,61 % 3,51 %
Córdoba 285 26 2.270.585 € 173.181 € 2,09 % 1,39 %
La Coruña 392 19 4.205.710 € 201.341 € 3,86 % 1,62 %
Cuenca 32 2 237.466 € 2.118 € 0,22 % 0,02 %
Gerona 156 13 3.175.798 € 315.445 € 2,92 % 2,53 %
Granada 140 6 1.091.201 € 132.947 € 1,00 % 1,07 %
Guadalajara 123 12 428.449 € 39.019 € 0,39 % 0,31 %
Guipúzcoa 218 23 737.995 € 108.572 € 0,68 % 0,87 %
Huelva 47 1 928.773 € 197.863 € 0,85 % 1,59 %
Huesca 10 0 16.299 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Jaén 136 18 553.032 € 98.135 € 0,51 % 0,79 %
León 65 13 2.739.410 € 1.121.659 € 2,52 % 9,00 %
Lérida 130 11 728.418 € 85.880 € 0,67 % 0,69 %
La Rioja 58 7 407.305 € 112.745 € 0,37 % 0,90 %
Lugo 66 6 162.302 € 13.886 € 0,15 % 0,11 %
Madrid 2526 137 28.250.816 € 2.297.061 € 25,95 % 18,44 %
Málaga 175 8 1.291.434 € 84.795 € 1,19 % 0,68 %
Murcia 862 89 5.674.067 € 1.181.372 € 5,21 % 9,48 %
Navarra 468 50 10.061.232 € 1.642.222 € 9,24 % 13,18 %
Orense 42 10 204.029 € 26.343 € 0,19 % 0,21 %
Asturias 109 18 268.741 € 61.231 € 0,25 % 0,49 %
Palencia 12 1 14.946 € 1.755 € 0,01 % 0,01 %
Las Palmas 60 5 822.936 € 93.248 € 0,76 % 0,75 %
Pontevedra 215 21 1.096.684 € 120.343 € 1,01 % 0,97 %
Salamanca 23 1 273.759 € 11.235 € 0,25 % 0,09 %
Santa Cruz de Tenerife 7 1 171.431 € 9.266 € 0,16 % 0,07 %
Cantabria 100 2 894.368 € 14.220 € 0,82 % 0,11 %
Segovia 37 18 30.442 € 8.256 € 0,03 % 0,07 %
Sevilla 620 48 3.461.547 € 365.408 € 3,18 % 2,93 %
Soria 11 0 33.517 € 0 € 0,03 % 0,00 %
Tarragona 126 11 2.271.610 € 763.125 € 2,09 % 6,13 %
No residente 50 1 462.862 € 7.357 € 0,43 % 0,06 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 12792 909 108.846.134 € 12.458.106 € 100,00 % 100,00 %
Distribución por Deudor(Comunidad Autónoma) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 58 7 407.305 € 112.745 € 0,37 % 0,90 %
País Vasco 566 44 3.682.246 € 377.567 € 3,38 % 3,03 %
Cataluña 1588 106 15.497.791 € 2.163.536 € 14,24 % 17,37 %
Comunidad Foral de Navarra 468 50 10.061.232 € 1.642.222 € 9,24 % 13,18 %
Galicia 715 56 5.668.726 € 361.913 € 5,21 % 2,91 %
Comunidad de Madrid 2526 137 28.250.816 € 2.297.061 € 25,95 % 18,44 %
Aragón 424 20 3.746.248 € 102.352 € 3,44 % 0,82 %
Castilla-La Mancha 631 66 4.515.032 € 915.014 € 4,15 % 7,34 %
Islas Baleares 95 6 1.066.008 € 199.197 € 0,98 % 1,60 %
Canarias 67 6 994.368 € 102.514 € 0,91 % 0,82 %
Castilla y León 233 40 3.455.976 € 1.160.518 € 3,18 % 9,32 %
Cantabria 100 2 894.368 € 14.220 € 0,82 % 0,11 %
Andalucía 1727 118 11.365.562 € 1.168.303 € 10,44 % 9,38 %
Región de Murcia 862 89 5.674.067 € 1.181.372 € 5,21 % 9,48 %
Principado de Asturias 109 18 268.741 € 61.231 € 0,25 % 0,49 %
Extremadura 445 23 2.702.171 € 97.445 € 2,48 % 0,78 %
Comunidad Valenciana 2128 120 10.132.616 € 493.538 € 9,31 % 3,96 %
No residente 50 1 462.862 € 7.357 € 0,43 % 0,06 %
Ciudad Autónoma de Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ciudad Autónoma de Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 12792 909 108.846.134 € 12.458.106 € 100,00 % 100,00 %
Concentración por Cliente Saldo(€) Saldo(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 29.116.765 € 3.574.029 € 26,75 % 28,69 %
Top 5 54.772.227 € 8.100.885 € 50,32 % 65,03 %
Top 10 65.391.702 € 8.893.414 € 60,08 % 71,39 %
Top 15 68.347.063 € 9.298.706 € 62,79 % 74,64 %
Top 20 70.481.457 € 9.614.526 € 64,75 % 77,17 %
Top 25 72.394.030 € 9.872.307 € 66,51 % 79,24 %

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