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AQUA 2020, FT

Situación Actual a Febrero 2025

Situación Inicial * Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidas
Número de derechos 13.019 932 14 79
Saldo Pendiente de Cobro 110.893.552 € 12.173.710 € 160.573 € 669.876 €
Saldo Financiado 110.893.552 € 12.173.710 € 160.573 € 669.876 €
Precio de Compra 102.093.675 € 1.874.980 €
Número de Facturas 6.792 468 0 10
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 63.659.257 € 7.538.987 € 0 € 51.363 €
Saldo Financiado Facturas 63.659.257 € 7.538.987 € 0 € 51.363 €
Precio de Compra Facturas 59.762.205 € 1.289.473 €
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 6.227 464 14 69
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 47.234.295 € 4.634.723 € 160.573 € 618.513 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 47.234.295 € 4.634.723 € 160.573 € 618.513 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 42.331.470 € 585.508 €
Número de Deudores 2392 426 7 50
Saldo Pendiente de Cobro Medio 8.518 € 13.062 € 11.470 € 8.479 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 381.132 € 368.589 € 28.000 € 51.930 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 151 € 2.312 € 892 €
Retención Media 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 22,79 % 36,55 %
Tipo Medio de la Cartera 9,87 % 9,95 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 2,82 1,82
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 26,77 % 20,34 %
- Cataluña 14,29 % 17,84 %
- Comunidad Foral de Navarra 9,20 % 12,28 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Activo

Diciembre 2024
Situación Inicial Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidos
Número de derechos 12.554 899 11 77
Saldo Pendiente de Cobro 106.578.400 € 12.297.916 € 128.673 € 677.165 €
Saldo Financiado 106.578.400 € 12.297.916 € 128.673 € 677.165 €
Precio de Compra 98.162.101 € 2.533.576 €
Número de Facturas 6.560 341 0 10
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 61.605.830 € 6.945.140 € 0 € 51.363 €
Saldo Financiado Facturas 61.605.830 € 6.945.140 € 0 € 51.363 €
Precio de Compra Facturas 57.872.576 € 1.217.022 €
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 5.994 558 11 67
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 44.972.570 € 5.352.776 € 128.673 € 625.801 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 44.972.570 € 5.352.776 € 128.673 € 625.801 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 40.289.525 € 1.316.554 €
Número de Deudores 2343 387 6 49
Saldo Pendiente de Cobro Medio 8.490 € 13.680 € 11.698 € 8.794 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 381.132 € 368.589 € 28.000 € 51.930 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 151 € 4.085 € 892 €
Retención Media 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 22,94 % 36,09 %
Tipo Medio de la Cartera 9,85 % 9,79 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 2,79 2,32
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Cataluña 14,33 % 19,17 %
- Comunidad de Madrid 26,00 % 16,76 %
- Comunidad Foral de Navarra 9,01 % 11,52 %
Situación Inicial Situación Actual
Tipo de Interés Fijo (% activo) 100,00 % 100,00 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 9,85 % 9,79 %
Margen Medio Pond. (%) 0,00 % 0,00 %
Tipo de Interés Máximo (%) 644,63 % 196,51 %
Tipo de Interés Mínimo (%) 0,00 % 2,55 %

Saldo inicial vs final

Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<5000 8082 509 3 40 15.878.863 € 1.108.619 € 13.259 € 83.765 € 14,90 % 9,01 % 0,11 % 0,68 %
5000 - 10000 1940 145 5 17 13.683.609 € 1.099.621 € 39.196 € 128.759 € 12,84 % 8,94 % 0,32 % 1,05 %
10000 - 15000 805 75 0 5 9.771.302 € 901.534 € 0 € 60.148 € 9,17 % 7,33 % 0,00 % 0,49 %
15000 - 20000 418 33 0 5 7.199.648 € 555.572 € 0 € 81.524 € 6,76 % 4,52 % 0,00 % 0,66 %
20000 - 25000 271 23 1 2 6.024.436 € 508.620 € 21.338 € 45.053 € 5,65 % 4,14 % 0,17 % 0,37 %
25000 - 30000 181 16 2 2 4.887.736 € 430.518 € 54.880 € 55.250 € 4,59 % 3,50 % 0,45 % 0,45 %
30000 - 35000 164 12 0 3 5.307.071 € 383.367 € 0 € 95.471 € 4,98 % 3,12 % 0,00 % 0,78 %
35000 - 40000 264 35 0 1 9.852.728 € 1.263.014 € 0 € 35.090 € 9,24 % 10,27 % 0,00 % 0,29 %
>40000 429 51 0 2 33.973.007 € 6.047.049 € 0 € 92.106 € 31,88 % 49,17 % 0,00 % 0,75 %
Total 12554 899 11 77 106.578.400 € 12.297.916 € 128.673 € 677.165 € 100,00 % 100,00 % 1,05 % 5,51 %

Fecha de Emisión inicial vs final

Fecha de Emisión Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Hasta 30 días 12166 368 104.029.598 € 2.553.935 € 97,61 % 20,77 %
Entre 30 y 60 días 273 239 1.797.905 € 4.815.659 € 1,69 % 39,16 %
Entre 60 y 90 días 96 146 582.022 € 2.526.922 € 0,55 % 20,55 %
Mas de 90 días 19 146 168.875 € 2.401.400 € 0,16 % 19,53 %
Total 12554 899 106.578.400 € 12.297.916 € 100,00 % 100,00 %
Antigüedad Media Ponderada (en días) 3,74 90,59

Vencimiento inicial vs final

Vencimiento Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 mes 1259 335 11 77 13.416.836 € 3.168.677 € 128.673 € 677.165 € 12,59 % 25,77 % 1,05 % 5,51 %
Entre 1 y 2 meses 3194 230 0 0 22.457.374 € 2.625.027 € 0 € 0 € 21,07 % 21,35 % 0,00 % 0,00 %
Entre 2 y 3 meses 4523 206 0 0 29.780.830 € 2.201.609 € 0 € 0 € 27,94 % 17,90 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 meses 2557 85 0 0 22.181.032 € 619.309 € 0 € 0 € 20,81 % 5,04 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 meses 623 36 0 0 7.451.090 € 3.491.416 € 0 € 0 € 6,99 % 28,39 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 6 meses 306 7 0 0 9.731.415 € 191.877 € 0 € 0 € 9,13 % 1,56 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 6 meses 92 0 0 0 1.559.824 € 0 € 0 € 0 € 1,46 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Total 12554 899 11 77 106.578.400 € 12.297.916 € 128.673 € 677.165 € 100,00 % 100,00 % 1,05 % 5,51 %
Vencimiento Medio Ponderado (en meses) 2,79 2,32
Vencidos Fallidos
Tasa Actual 1,05 % 5,51 %
Saldo Pendiente de Cobro 128.673 € 677.165 €
Saldo Financiado 128.673 € 677.165 €
Número de Derechos de Crédito 11 77
Tasa de Recuperación 66,13 % 0,12 %

La Tasa Actual Derechos de Crédito Vencidos es el cociente del saldo pendiente vencido no fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

La Tasa Actual Derechos de Crédito Fallido es el cociente del saldo pendiente vencido fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

Meses de impago Número de Derechos de Crédito Saldo Pendiente Vencido Saldo Financiado Pendiente Vencido
Hasta 1 mes 4 50.016 € 50.016 €
De 1 a 3 meses 5 50.372 € 50.372 €
De 3 a 6 meses 2 28.286 € 28.286 €
De 6 a 9 meses 0 0 € 0 €
De 9 a 12 meses 0 0 € 0 €
Más de 12 meses 0 0 € 0 €
Total 11 128.673 € 128.673 €
Fecha Vencidos Fallidos Saldo Pendiente Vencido Recuperaciones de Fallidos
Número de Derechos de Crédito Inicial(%) Número de Derechos de Crédito nuevos Inicial(%) Número de Derechos de Crédito total Inicial(%) Importe recuperado Importe recuperado
202412 11 1,05 % 10 1,19 % 77 5,51 % 439.843 € 653 €
202411 16 1,85 % 3 0,24 % 67 4,32 % 162.876 € 4.149 €
202410 19 1,92 % 1 0,24 % 64 4,11 % 1.239.430 € 0 €
202409 17 1,97 % 2 0,13 % 63 3,88 % 396.554 € 8.644 €
202408 18 2,29 % 1 0,29 % 61 3,81 % 470.078 € 0 €
202407 20 2,72 % 3 0,62 % 60 3,53 % 429.914 € 0 €
202406 21 3,63 % 1 0,04 % 57 2,91 % 883.486 € 1.575 €
202405 13 2,57 % 2 0,10 % 56 2,88 % 594.678 € 14.418 €
202404 13 2,52 % 3 0,18 % 54 2,89 % 514.606 € 0 €
202403 13 2,10 % 2 0,06 % 51 2,71 % 687.452 € 0 €
202402 14 2,15 % 1 0,07 % 49 2,65 % 648.256 € 0 €
202401 14 1,93 % 1 0,05 % 48 2,58 % 1.061.276 € 100 €
202312 16 1,31 % 2 0,11 % 47 2,53 % 471.059 € 1.271 €
Tipo aplicado Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<7,0 6569 497 10 23 70.617.223 € 9.307.059 € 120.881 € 268.800 € 66,26 % 75,68 % 0,98 % 2,19 %
7,0 - 8,0 444 0 0 1 3.150.740 € 0 € 0 € 0 € 2,96 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
8,0 - 9,0 427 0 0 0 3.272.707 € 0 € 0 € 0 € 3,07 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
9,0 - 10,0 86 1 0 1 681.009 € 14.009 € 0 € 14.009 € 0,64 % 0,11 % 0,00 % 0,11 %
10,0 - 11,0 41 0 0 0 946.008 € 0 € 0 € 0 € 0,89 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 142 0 0 3 1.428.859 € 0 € 0 € 0 € 1,34 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
12,0 - 13,0 175 67 0 0 1.056.695 € 285.841 € 0 € 0 € 0,99 % 2,32 % 0,00 % 0,00 %
13,0 - 14,0 119 0 0 0 903.546 € 0 € 0 € 0 € 0,85 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
14,0 - 15,0 193 0 0 0 936.876 € 0 € 0 € 0 € 0,88 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
15,0 - 16,0 23 0 0 0 392.419 € 0 € 0 € 0 € 0,37 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
16,0 - 17,0 23 0 0 0 316.808 € 0 € 0 € 0 € 0,30 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
17,0 - 18,0 2733 178 0 33 15.030.145 € 1.889.279 € 0 € 300.059 € 14,10 % 15,36 % 0,00 % 2,44 %
18,0 - 19,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
>19 1579 156 1 16 7.845.364 € 801.727 € 7.793 € 94.297 € 7,36 % 6,52 % 0,06 % 0,77 %
Total 12554 899 11 77 106.578.400 € 12.297.916 € 128.673 € 677.165 € 100,00 % 100,00 % 1,05 % 5,51 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor Derechos de Crédito(€) Derechos de Crédito(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 4.510.965 € 999.857 € 4,23 % 8,13 %
Top 5 15.543.863 € 3.333.769 € 14,58 % 27,11 %
Top 10 24.449.877 € 4.438.050 € 22,94 % 36,09 %
Top 15 30.801.879 € 5.279.190 € 28,90 % 42,93 %
Top 20 35.511.976 € 5.986.510 € 33,32 % 48,68 %
Top 25 38.846.258 € 6.534.888 € 36,45 % 53,14 %
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 11 0 322.452 € 0 € 0,30 % 0,00 %
Álava 197 16 901.952 € 16.458 € 0,85 % 0,13 %
Toledo 269 24 2.405.988 € 349.026 € 2,26 % 2,84 %
Albacete 109 7 709.299 € 55.002 € 0,67 % 0,45 %
Valencia 1082 45 5.086.026 € 324.033 € 4,77 % 2,63 %
Valladolid 46 5 112.655 € 15.532 € 0,11 % 0,13 %
Alicante 758 73 3.475.256 € 288.162 € 3,26 % 2,34 %
Vizcaya 148 8 2.020.349 € 264.512 € 1,90 % 2,15 %
Almería 246 13 1.257.013 € 85.734 € 1,18 % 0,70 %
Ávila 2 0 7.724 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Zamora 4 1 18.646 € 823 € 0,02 % 0,01 %
Badajoz 225 14 1.186.345 € 39.494 € 1,11 % 0,32 %
Baleares 94 5 1.063.772 € 198.702 € 1,00 % 1,62 %
Barcelona 1163 85 9.235.436 € 1.305.529 € 8,67 % 10,62 %
Burgos 32 1 224.090 € 847 € 0,21 % 0,01 %
Zaragoza 395 18 3.392.278 € 98.202 € 3,18 % 0,80 %
Cáceres 212 6 1.483.563 € 60.718 € 1,39 % 0,49 %
Cádiz 76 6 495.825 € 77.198 € 0,47 % 0,63 %
Castellón 265 23 1.484.514 € 76.968 € 1,39 % 0,63 %
Ciudad Real 74 7 422.743 € 231.224 € 0,40 % 1,88 %
Córdoba 278 25 2.254.105 € 181.189 € 2,11 % 1,47 %
La Coruña 385 15 4.105.729 € 192.588 € 3,85 % 1,57 %
Cuenca 31 2 236.377 € 2.057 € 0,22 % 0,02 %
Gerona 154 13 3.165.299 € 325.055 € 2,97 % 2,64 %
Granada 140 10 1.091.201 € 159.973 € 1,02 % 1,30 %
Guadalajara 121 13 418.402 € 41.285 € 0,39 % 0,34 %
Guipúzcoa 212 22 724.510 € 104.690 € 0,68 % 0,85 %
Huelva 47 1 928.773 € 197.863 € 0,87 % 1,61 %
Huesca 10 0 16.299 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Jaén 133 15 550.455 € 95.558 € 0,52 % 0,78 %
León 64 12 2.731.968 € 1.114.217 € 2,56 % 9,06 %
Lérida 127 9 716.560 € 76.624 € 0,67 % 0,62 %
La Rioja 58 8 407.305 € 113.254 € 0,38 % 0,92 %
Lugo 65 6 160.641 € 13.375 € 0,15 % 0,11 %
Madrid 2493 132 27.712.692 € 2.060.776 € 26,00 % 16,76 %
Málaga 173 8 1.270.552 € 76.891 € 1,19 % 0,63 %
Murcia 835 87 5.514.421 € 1.251.602 € 5,17 % 10,18 %
Navarra 450 41 9.600.329 € 1.416.982 € 9,01 % 11,52 %
Orense 37 8 187.683 € 19.495 € 0,18 % 0,16 %
Asturias 99 10 217.499 € 17.677 € 0,20 % 0,14 %
Palencia 12 1 14.946 € 1.755 € 0,01 % 0,01 %
Las Palmas 60 5 822.936 € 93.248 € 0,77 % 0,76 %
Pontevedra 208 19 1.044.450 € 134.833 € 0,98 % 1,10 %
Salamanca 22 0 262.523 € 0 € 0,25 % 0,00 %
Santa Cruz de Tenerife 6 0 162.165 € 0 € 0,15 % 0,00 %
Cantabria 100 2 894.368 € 14.220 € 0,84 % 0,12 %
Segovia 37 24 30.442 € 10.891 € 0,03 % 0,09 %
Sevilla 608 47 3.375.172 € 435.883 € 3,17 % 3,54 %
Soria 11 1 33.517 € 605 € 0,03 % 0,00 %
Tarragona 120 5 2.158.293 € 649.808 € 2,03 % 5,28 %
No residente 50 1 462.862 € 7.357 € 0,43 % 0,06 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 12554 899 106.578.400 € 12.297.916 € 100,00 % 100,00 %
Distribución por Deudor(Comunidad Autónoma) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 58 8 407.305 € 113.254 € 0,38 % 0,92 %
País Vasco 557 46 3.646.812 € 385.661 € 3,42 % 3,14 %
Cataluña 1564 112 15.275.588 € 2.357.016 € 14,33 % 19,17 %
Comunidad Foral de Navarra 450 41 9.600.329 € 1.416.982 € 9,01 % 11,52 %
Galicia 695 48 5.498.503 € 360.291 € 5,16 % 2,93 %
Comunidad de Madrid 2493 132 27.712.692 € 2.060.776 € 26,00 % 16,76 %
Aragón 416 18 3.731.028 € 98.202 € 3,50 % 0,80 %
Castilla-La Mancha 604 53 4.192.808 € 678.594 € 3,93 % 5,52 %
Islas Baleares 94 5 1.063.772 € 198.702 € 1,00 % 1,62 %
Canarias 66 5 985.101 € 93.248 € 0,92 % 0,76 %
Castilla y León 230 45 3.436.512 € 1.144.670 € 3,22 % 9,31 %
Cantabria 100 2 894.368 € 14.220 € 0,84 % 0,12 %
Andalucía 1701 125 11.223.097 € 1.310.289 € 10,53 % 10,65 %
Región de Murcia 835 87 5.514.421 € 1.251.602 € 5,17 % 10,18 %
Principado de Asturias 99 10 217.499 € 17.677 € 0,20 % 0,14 %
Extremadura 437 20 2.669.907 € 100.213 € 2,51 % 0,81 %
Comunidad Valenciana 2105 141 10.045.795 € 689.163 € 9,43 % 5,60 %
No residente 50 1 462.862 € 7.357 € 0,43 % 0,06 %
Ciudad Autónoma de Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ciudad Autónoma de Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 12554 899 106.578.400 € 12.297.916 € 100,00 % 100,00 %
Concentración por Cliente Saldo(€) Saldo(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 28.738.651 € 3.574.029 € 26,96 % 29,06 %
Top 5 53.940.368 € 7.788.173 € 50,61 % 63,33 %
Top 10 64.359.843 € 8.484.915 € 60,39 % 68,99 %
Top 15 67.315.204 € 8.967.825 € 63,16 % 72,92 %
Top 20 69.380.983 € 9.319.980 € 65,10 % 75,79 %
Top 25 71.264.419 € 9.577.635 € 66,87 % 77,88 %

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