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AQUA 2020, FT

Situación Actual a Noviembre 2024

Situación Inicial * Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidas
Número de derechos 12.162 800 16 67
Saldo Pendiente de Cobro 103.768.025 € 11.722.839 € 217.444 € 531.238 €
Saldo Financiado 103.768.025 € 11.722.839 € 217.444 € 531.238 €
Precio de Compra 95.628.525 € 4.638.765 €
Número de Facturas 6.358 290 0 10
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 60.265.765 € 6.711.236 € 0 € 51.363 €
Saldo Financiado Facturas 60.265.765 € 6.711.236 € 0 € 51.363 €
Precio de Compra Facturas 56.655.554 € 3.070.751 €
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 5.804 510 16 57
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 43.502.261 € 5.011.603 € 217.444 € 479.875 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 43.502.261 € 5.011.603 € 217.444 € 479.875 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 38.972.971 € 1.568.014 €
Número de Deudores 2316 349 8 46
Saldo Pendiente de Cobro Medio 8.532 € 14.654 € 13.590 € 7.929 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 381.132 € 368.589 € 33.258 € 51.930 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 151 € 3.634 € 892 €
Retención Media 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 23,36 % 38,20 %
Tipo Medio de la Cartera 9,81 % 9,50 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 2,80 2,78
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Cataluña 14,38 % 23,99 %
- Comunidad de Madrid 26,20 % 16,53 %
- Comunidad Foral de Navarra 9,15 % 12,09 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Activo

Octubre 2024
Situación Inicial Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidos
Número de derechos 11.901 894 19 54
Número de Facturas 6.287 447 0 8
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 5.614 447 19 46
Número de Deudores 2.288 407 10 38
Saldo Pendiente de Cobro 98.789.513 € 12.477.882 € 239.595 € 505.734 €
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 57.014.483 € 7.590.031 € 0 € 51.363 €
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 41.775.030 € 4.887.851 € 239.595 € 454.371 €
Saldo Financiado 98.789.513 € 12.477.882 € 239.595 € 505.734 €
Saldo Financiado Facturas 57.014.483 € 7.590.031 € 0 € 51.363 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 41.775.030 € 4.887.851 € 239.595 € 454.371 €
Precio de Compra 90.989.760 € 3.319.027 €
Precio de Compra Facturas 53.584.803 € 2.045.084 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 37.404.957 € 1.273.943 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 8.301 € 13.957 € 12.610 € 9.365 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 381.132 € 177.745 € 33.258 € 51.930 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 303 € 893 € 892 €
Retención Media 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 23,87 % 36,77 %
Tipo Medio de la Cartera 9,87 % 9,65 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 2,72 1,79
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Cataluña 13,93 % 24,17 %
- Comunidad de Madrid 27,35 % 14,85 %
- Comunidad Foral de Navarra 8,70 % 13,08 %
Situación Inicial Situación Actual
Tipo de Interés Fijo (% activo) 100,00 % 100,00 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 9,87 % 9,65 %
Margen Medio Pond. (%) 0,00 % 0,00 %
Tipo de Interés Máximo (%) 644,63 % 196,51 %
Tipo de Interés Mínimo (%) 0,00 % 0,00 %

Saldo inicial vs final

Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<5000 7.668 499 6 24 15.009.880 € 996.054 € 16.660 € 61.746 € 15,19 % 7,98 % 0,13 % 0,49 %
5000 - 10000 1.849 143 6 15 13.014.605 € 1.067.171 € 49.061 € 103.882 € 13,17 % 8,55 % 0,39 % 0,83 %
10000 - 15000 759 62 1 4 9.222.227 € 755.313 € 12.284 € 47.864 € 9,34 % 6,05 % 0,10 % 0,38 %
15000 - 20000 395 29 0 5 6.806.295 € 483.965 € 0 € 81.524 € 6,89 % 3,88 % 0,00 % 0,65 %
20000 - 25000 255 20 2 1 5.674.139 € 453.957 € 42.189 € 24.202 € 5,74 % 3,64 % 0,34 % 0,19 %
25000 - 30000 167 11 2 1 4.507.733 € 295.230 € 54.320 € 28.930 € 4,56 % 2,37 % 0,44 % 0,23 %
30000 - 35000 157 18 2 1 5.081.982 € 593.462 € 65.080 € 30.391 € 5,14 % 4,76 % 0,52 % 0,24 %
35000 - 40000 248 48 0 1 9.272.152 € 1.814.132 € 0 € 35.090 € 9,39 % 14,54 % 0,00 % 0,28 %
>40000 403 64 0 2 30.200.499 € 6.018.599 € 0 € 92.106 € 30,57 % 48,23 % 0,00 % 0,74 %
Total 11.901 894 19 54 98.789.513 € 12.477.882 € 239.595 € 505.734 € 100,00 % 100,00 % 1,92 % 4,05 %

Fecha de Emisión inicial vs final

Fecha de Emisión Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Hasta 30 días 11.513 296 96.240.711 € 3.603.234 € 97,42 % 28,88 %
Entre 30 y 60 días 273 299 1.797.905 € 2.717.013 € 1,82 % 21,77 %
Entre 60 y 90 días 96 127 582.022 € 977.634 € 0,59 % 7,83 %
Mas de 90 días 19 172 168.875 € 5.180.000 € 0,17 % 41,51 %
total 11.901 894 98.789.513 € 12.477.882 € 100,00 % 100,00 %
Antigüedad Media Ponderada (en días) 3,87 91,84

Vencimiento inicial vs final

Vencimiento Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 mes 1.200 410 19 54 12.854.872 € 6.696.999 € 239.595 € 505.734 € 13,01 % 53,67 % 1,92 % 4,05 %
Entre 1 y 2 meses 2.961 278 0 0 20.571.268 € 1.701.303 € 0 € 0 € 20,82 % 13,63 % 0,00 % 0,00 %
Entre 2 y 3 meses 4.108 110 0 0 27.280.731 € 1.217.088 € 0 € 0 € 27,62 % 9,75 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 meses 2.618 45 0 0 21.080.190 € 1.111.200 € 0 € 0 € 21,34 % 8,91 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 meses 640 21 0 0 7.634.730 € 656.121 € 0 € 0 € 7,73 % 5,26 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 6 meses 268 21 0 0 7.490.105 € 398.726 € 0 € 0 € 7,58 % 3,20 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 6 meses 106 9 0 0 1.877.618 € 696.445 € 0 € 0 € 1,90 % 5,58 % 0,00 % 0,00 %
Total 11.901 894 19 54 98.789.513 € 12.477.882 € 239.595 € 505.734 € 100,00 % 100,00 % 1,92 % 4,05 %
Vencimiento Medio Ponderado (en meses) 2,72 1,79
Vencidos Fallidos
Tasa Actual 1,92 % 4,05 %
Saldo Pendiente de Cobro 239.595 € 505.734 €
Saldo Financiado 239.595 € 505.734 €
Número de derechos de crédito 19 54
Tasa de Recuperación 92,77 % 0,00 %

La Tasa Actual Derechos de Crédito Vencidos es el cociente del saldo pendiente vencido no fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

La Tasa Actual Derechos de Crédito Fallido es el cociente del saldo pendiente vencido fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

Meses de impago Número de Derechos de Crédito Saldo Pendiente Vencido Saldo Financiado Pendiente Vencido
Hasta 1 mes 4 35.076 € 35.076 €
De 1 a 3 meses 1 21.338 € 21.338 €
De 3 a 6 meses 14 183.180 € 183.180 €
De 6 a 9 meses 0 0 € 0 €
De 9 a 12 meses 0 0 € 0 €
Más de 12 meses 0 0 € 0 €
Total 19 239.595 € 239.595 €
Fecha Vencidos Fallidos Saldo Pendiente Vencido Recuperaciones de Fallidos
Número de Derechos de Crédito Inicial(%) Número de Derechos de Crédito nuevos Inicial(%) Número de Derechos de Crédito total Inicial(%) Importe recuperado Importe recuperado
202410 19 1,92 % 1 0,23 % 54 4,05 % 3.073.860 € 259.224 €
202409 30 3,63 % 1 0,14 % 53 3,99 % 2.735.973 € 259.224 €
202408 19 2,29 % 1 0,30 % 53 3,97 % 2.072.921 € 253.748 €
202407 21 2,53 % 3 0,62 % 52 3,51 % 2.126.051 € 253.748 €
202406 21 3,33 % 1 0,05 % 49 3,06 % 3.650.040 € 253.748 €
202405 13 2,40 % 1 0,04 % 48 3,12 % 2.098.602 € 253.748 €
202404 13 2,32 % 3 0,11 % 48 3,73 % 3.631.037 € 240.113 €
202403 13 1,98 % 2 0,07 % 45 3,21 % 2.914.672 € 240.113 €
202402 14 2,09 % 1 0,10 % 43 3,53 % 2.670.340 € 240.113 €
202401 14 1,86 % 1 0,08 % 42 4,05 % 1.732.607 € 240.113 €
202312 16 1,25 % 2 0,17 % 41 4,06 % 1.278.532 € 240.013 €
202311 17 1,60 % 2 0,46 % 39 5,21 % 2.144.900 € 238.742 €
202310 18 2,31 % 1 0,03 % 37 4,73 % 1.272.791 € 238.742 €
Tipo aplicado Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<7,0 6.230 579 17 10 64.741.889 € 9.806.718 € 231.439 € 101.377 € 65,54 % 78,59 % 1,85 % 0,81 %
7,0 - 8,0 444 0 0 0 3.150.740 € 0 € 0 € 0 € 3,19 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
8,0 - 9,0 427 0 0 0 3.272.707 € 0 € 0 € 0 € 3,31 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
9,0 - 10,0 86 1 0 1 681.009 € 14.009 € 0 € 14.009 € 0,69 % 0,11 % 0,00 % 0,11 %
10,0 - 11,0 41 7 0 0 946.008 € 473.021 € 0 € 0 € 0,96 % 3,79 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 142 0 0 0 1.428.859 € 0 € 0 € 0 € 1,45 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
12,0 - 13,0 108 0 0 0 770.854 € 0 € 0 € 0 € 0,78 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
13,0 - 14,0 119 0 0 0 903.546 € 0 € 0 € 0 € 0,91 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
14,0 - 15,0 193 0 0 0 936.876 € 0 € 0 € 0 € 0,95 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
15,0 - 16,0 23 0 0 0 392.419 € 0 € 0 € 0 € 0,40 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
16,0 - 17,0 23 0 0 0 316.808 € 0 € 0 € 0 € 0,32 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
17,0 - 18,0 2.604 220 0 29 13.808.478 € 1.468.451 € 0 € 304.208 € 13,98 % 11,77 % 0,00 % 2,44 %
18,0 - 19,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
>19 1.461 87 2 14 7.439.320 € 715.684 € 8.156 € 86.141 € 7,53 % 5,74 % 0,07 % 0,69 %
Total 11.901 894 19 54 98.789.513 € 12.477.882 € 239.595 € 505.734 € 100,00 % 100,00 % 1,92 % 4,05 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor Derechos de Crédito(€) Derechos de Crédito(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 4.061.281 € 1.183.949 € 4,11 % 9,49 %
Top 5 14.800.281 € 3.122.344 € 14,98 % 25,02 %
Top 10 23.585.083 € 4.588.698 € 23,87 % 36,77 %
Top 15 28.982.727 € 5.597.877 € 29,34 % 44,86 %
Top 20 32.718.833 € 6.418.569 € 33,12 % 51,44 %
Top 25 35.541.628 € 7.073.138 € 35,98 % 56,69 %
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 11 0 322.452 € 0 € 0,33 % 0,00 %
Toledo 257 26 2.080.756 € 351.290 € 2,11 % 2,82 %
Álava 181 12 885.494 € 212.104 € 0,90 % 1,70 %
Albacete 104 7 665.277 € 38.179 € 0,67 % 0,31 %
Valencia 1.055 77 4.961.610 € 466.017 € 5,02 % 3,73 %
Valladolid 44 6 111.324 € 16.198 € 0,11 % 0,13 %
Alicante 702 48 3.219.198 € 225.416 € 3,26 % 1,81 %
Almería 236 11 1.230.870 € 75.165 € 1,25 % 0,60 %
Bizkaia 142 10 2.087.993 € 462.554 € 2,11 % 3,71 %
Ávila 2 0 7.724 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Zamora 3 0 17.823 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Badajoz 212 20 1.169.521 € 78.183 € 1,18 % 0,63 %
Illes Balears 94 5 1.063.772 € 199.702 € 1,08 % 1,60 %
Barcelona 1.079 93 8.334.313 € 1.191.410 € 8,44 % 9,55 %
Burgos 31 0 223.243 € 0 € 0,23 % 0,00 %
Zaragoza 363 13 3.176.540 € 20.579 € 3,22 % 0,16 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Cáceres 39 2 283.643 € 30.833 € 0,29 % 0,25 %
Cádiz 71 6 429.449 € 48.116 € 0,43 % 0,39 %
No residente 193 22 1.402.155 € 224.552 € 1,42 % 1,80 %
Castellón 244 22 1.416.439 € 80.712 € 1,43 % 0,65 %
Ciudad Real 68 3 203.754 € 13.275 € 0,21 % 0,11 %
Córdoba 261 25 2.123.278 € 95.864 € 2,15 % 0,77 %
A Coruña 370 20 3.957.971 € 182.084 € 4,01 % 1,46 %
Cuenca 27 0 232.831 € 0 € 0,24 % 0,00 %
Girona 144 21 2.960.504 € 1.084.662 € 3,00 % 8,69 %
Granada 135 8 1.022.527 € 116.104 € 1,04 % 0,93 %
Guadalajara 113 12 393.441 € 44.514 € 0,40 % 0,36 %
Gipuzkoa 192 15 645.595 € 48.081 € 0,65 % 0,39 %
Huelva 46 2 730.910 € 186.307 € 0,74 % 1,49 %
Huesca 10 0 16.299 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Jaén 121 14 484.897 € 61.049 € 0,49 % 0,49 %
León 55 11 1.724.561 € 911.576 € 1,75 % 7,31 %
Lleida 122 16 705.487 € 206.029 € 0,71 % 1,65 %
La Rioja 57 9 406.543 € 113.629 € 0,41 % 0,91 %
Lugo 62 7 151.332 € 10.208 € 0,15 % 0,08 %
Madrid 2.472 121 27.023.609 € 1.852.522 € 27,35 % 14,85 %
Málaga 172 11 1.263.606 € 100.132 € 1,28 % 0,80 %
Murcia 767 81 4.716.905 € 1.082.860 € 4,77 % 8,68 %
Navarra 421 53 8.596.082 € 1.632.712 € 8,70 % 13,08 %
Ourense 30 4 169.635 € 9.960 € 0,17 % 0,08 %
Asturias 77 8 202.770 € 9.329 € 0,21 % 0,07 %
Palencia 11 1 13.192 € 1.101 € 0,01 % 0,01 %
Las Palmas 60 5 822.936 € 93.248 € 0,83 % 0,75 %
Pontevedra 190 9 951.822 € 73.826 € 0,96 % 0,59 %
Salamanca 22 2 262.523 € 30.000 € 0,27 % 0,24 %
Santa Cruz de Tenerife 6 0 162.165 € 0 € 0,16 % 0,00 %
Cantabria 98 4 880.148 € 65.837 € 0,89 % 0,53 %
Segovia 21 15 22.619 € 9.531 € 0,02 % 0,08 %
Sevilla 574 28 3.058.633 € 186.893 € 3,10 % 1,50 %
Soria 11 2 33.517 € 1.273 € 0,03 % 0,01 %
Tarragona 123 7 1.759.823 € 534.269 € 1,78 % 4,28 %
Total 11.901 894 98.789.513 € 12.477.882 € 100,00 % 100,00 %
Distribución por Deudor(Comunidad Autónoma) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 57 9 406.543 € 113.629 € 0,41 % 0,91 %
País Vasco 515 37 3.619.083 € 722.739 € 3,66 % 5,79 %
Cataluña 1.468 137 13.760.128 € 3.016.370 € 13,93 % 24,17 %
Comunitat Valenciana 2.001 147 9.597.247 € 772.145 € 9,71 % 6,19 %
No residente 193 22 1.402.155 € 224.552 € 1,42 % 1,80 %
Comunidad Foral de Navarra 421 53 8.596.082 € 1.632.712 € 8,70 % 13,08 %
Galicia 652 40 5.230.761 € 276.077 € 5,29 % 2,21 %
Illes Balears 94 5 1.063.772 € 199.702 € 1,08 % 1,60 %
Comunidad de Madrid 2.472 121 27.023.609 € 1.852.522 € 27,35 % 14,85 %
Aragón 384 13 3.515.291 € 20.579 € 3,56 % 0,16 %
Castilla-La Mancha 569 48 3.576.059 € 447.257 € 3,62 % 3,58 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Canarias 66 5 985.101 € 93.248 € 1,00 % 0,75 %
Castilla y León 200 37 2.416.527 € 969.679 € 2,45 % 7,77 %
Cantabria 98 4 880.148 € 65.837 € 0,89 % 0,53 %
Andalucía 1.616 105 10.344.171 € 869.629 € 10,47 % 6,97 %
Principado de Asturias 77 8 202.770 € 9.329 € 0,21 % 0,07 %
Región de Murcia 767 81 4.716.905 € 1.082.860 € 4,77 % 8,68 %
Extremadura 251 22 1.453.164 € 109.015 € 1,47 % 0,87 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 11.901 894 98.789.513 € 12.477.882 € 100,00 % 100,00 %
Concentración por Cliente Saldo(€) Saldo(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 27.737.482 € 4.011.794 € 28,08 % 32,15 %
Top 5 49.283.434 € 9.070.392 € 49,89 % 72,69 %
Top 10 59.378.942 € 9.611.241 € 60,11 % 77,03 %
Top 15 62.334.304 € 9.961.531 € 63,10 % 79,83 %
Top 20 64.303.071 € 10.229.332 € 65,09 % 81,98 %
Top 25 66.060.424 € 10.472.459 € 66,87 % 83,93 %

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