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AQUA 2020, FT

Situación Actual a Noviembre 2024

Situación Inicial * Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidas
Número de derechos 12.162 800 16 67
Saldo Pendiente de Cobro 103.768.025 € 11.722.839 € 217.444 € 531.238 €
Saldo Financiado 103.768.025 € 11.722.839 € 217.444 € 531.238 €
Precio de Compra 95.628.525 € 4.638.765 €
Número de Facturas 6.358 290 0 10
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 60.265.765 € 6.711.236 € 0 € 51.363 €
Saldo Financiado Facturas 60.265.765 € 6.711.236 € 0 € 51.363 €
Precio de Compra Facturas 56.655.554 € 3.070.751 €
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 5.804 510 16 57
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 43.502.261 € 5.011.603 € 217.444 € 479.875 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 43.502.261 € 5.011.603 € 217.444 € 479.875 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 38.972.971 € 1.568.014 €
Número de Deudores 2316 349 8 46
Saldo Pendiente de Cobro Medio 8.532 € 14.654 € 13.590 € 7.929 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 381.132 € 368.589 € 33.258 € 51.930 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 151 € 3.634 € 892 €
Retención Media 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 23,36 % 38,20 %
Tipo Medio de la Cartera 9,81 % 9,50 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 2,80 2,78
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Cataluña 14,38 % 23,99 %
- Comunidad de Madrid 26,20 % 16,53 %
- Comunidad Foral de Navarra 9,15 % 12,09 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Activo

Agosto 2024
Situación Inicial Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidos
Número de derechos 11.283 930 19 53
Número de Facturas 5.984 557 0 8
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 5.299 373 19 45
Número de Deudores 2.215 423 10 36
Saldo Pendiente de Cobro 92.152.965 € 11.700.006 € 267.646 € 464.302 €
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 53.123.555 € 6.823.507 € 0 € 51.363 €
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 39.029.410 € 4.876.499 € 267.646 € 412.939 €
Saldo Financiado 92.152.965 € 11.700.006 € 267.646 € 464.302 €
Saldo Financiado Facturas 53.123.555 € 6.823.507 € 0 € 51.363 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 39.029.410 € 4.876.499 € 267.646 € 412.939 €
Precio de Compra 84.932.412 € 1.502.989 €
Precio de Compra Facturas 50.025.468 € 829.767 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 34.906.944 € 673.222 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 8.167 € 12.581 € 14.087 € 8.760 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 381.132 € 177.745 € 33.258 € 51.930 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 254 € 1.618 € 561 €
Retención Media 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 24,14 % 38,45 %
Tipo Medio de la Cartera 9,83 % 10,97 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 2,65 1,61
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 27,62 % 20,66 %
- Cataluña 13,59 % 20,59 %
- Comunidad Foral de Navarra 8,73 % 15,72 %
Situación Inicial Situación Actual
Tipo de Interés Fijo (% activo) 100,00 % 100,00 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 9,83 % 10,97 %
Margen Medio Pond. (%) 0,00 % 0,00 %
Tipo de Interés Máximo (%) 644,63 % 196,51 %
Tipo de Interés Mínimo (%) 0,00 % 2,55 %

Saldo inicial vs final

Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<5000 7.297 564 3 25 14.271.460 € 997.299 € 9.774 € 62.307 € 15,49 % 8,52 % 0,08 % 0,53 %
5000 - 10000 1.748 119 7 15 12.244.287 € 859.975 € 56.435 € 107.154 € 13,29 % 7,35 % 0,48 % 0,92 %
10000 - 15000 712 37 2 4 8.647.087 € 439.752 € 22.583 € 47.864 € 9,38 % 3,76 % 0,19 % 0,41 %
15000 - 20000 375 40 1 4 6.466.349 € 666.709 € 16.335 € 65.189 € 7,02 % 5,70 % 0,14 % 0,56 %
20000 - 25000 240 16 2 1 5.331.880 € 355.653 € 42.189 € 24.202 € 5,79 % 3,04 % 0,36 % 0,21 %
25000 - 30000 160 15 2 0 4.322.160 € 406.684 € 55.250 € 0 € 4,69 % 3,48 % 0,47 % 0,00 %
30000 - 35000 153 28 2 1 4.952.915 € 910.649 € 65.080 € 30.391 € 5,37 % 7,78 % 0,56 % 0,26 %
35000 - 40000 228 44 0 1 8.546.898 € 1.706.690 € 0 € 35.090 € 9,27 % 14,59 % 0,00 % 0,30 %
>40000 370 67 0 2 27.369.929 € 5.356.595 € 0 € 92.106 € 29,70 % 45,78 % 0,00 % 0,79 %
Total 11.283 930 19 53 92.152.965 € 11.700.006 € 267.646 € 464.302 € 100,00 % 100,00 % 2,29 % 3,97 %

Fecha de Emisión inicial vs final

Fecha de Emisión Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Hasta 30 días 10.895 234 89.604.163 € 1.501.148 € 97,23 % 12,83 %
Entre 30 y 60 días 273 294 1.797.905 € 2.364.833 € 1,95 % 20,21 %
Entre 60 y 90 días 96 181 582.022 € 3.069.787 € 0,63 % 26,24 %
Mas de 90 días 19 221 168.875 € 4.764.238 € 0,18 % 40,72 %
total 11.283 930 92.152.965 € 11.700.006 € 100,00 % 100,00 %
Antigüedad Media Ponderada (en días) 4,03 93,40

Vencimiento inicial vs final

Vencimiento Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 mes 1.177 471 19 53 12.405.214 € 4.415.145 € 267.646 € 464.302 € 13,46 % 37,74 % 2,29 % 3,97 %
Entre 1 y 2 meses 2.836 233 0 0 19.737.681 € 1.872.556 € 0 € 0 € 21,42 % 16,00 % 0,00 % 0,00 %
Entre 2 y 3 meses 3.839 170 0 0 25.638.200 € 4.813.724 € 0 € 0 € 27,82 % 41,14 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 meses 2.512 45 0 0 20.409.543 € 497.724 € 0 € 0 € 22,15 % 4,25 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 meses 596 9 0 0 6.875.347 € 95.257 € 0 € 0 € 7,46 % 0,81 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 6 meses 243 1 0 0 6.245.956 € 2.800 € 0 € 0 € 6,78 % 0,02 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 6 meses 80 1 0 0 841.024 € 2.800 € 0 € 0 € 0,91 % 0,02 % 0,00 % 0,00 %
Total 11.283 930 19 53 92.152.965 € 11.700.006 € 267.646 € 464.302 € 100,00 % 100,00 % 2,29 % 3,97 %
Vencimiento Medio Ponderado (en meses) 2,65 1,61
Vencidos Fallidos
Tasa Actual 2,29 % 3,97 %
Saldo Pendiente de Cobro 267.646 € 464.302 €
Saldo Financiado 267.646 € 464.302 €
Número de derechos de crédito 19 53
Tasa de Recuperación 88,56 % 0,00 %

La Tasa Actual Derechos de Crédito Vencidos es el cociente del saldo pendiente vencido no fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

La Tasa Actual Derechos de Crédito Fallido es el cociente del saldo pendiente vencido fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

Meses de impago Número de Derechos de Crédito Saldo Pendiente Vencido Saldo Financiado Pendiente Vencido
Hasta 1 mes 2 22.956 € 22.956 €
De 1 a 3 meses 11 153.527 € 153.527 €
De 3 a 6 meses 6 91.164 € 91.164 €
De 6 a 9 meses 0 0 € 0 €
De 9 a 12 meses 0 0 € 0 €
Más de 12 meses 0 0 € 0 €
Total 19 267.646 € 267.646 €
Fecha Vencidos Fallidos Saldo Pendiente Vencido Recuperaciones de Fallidos
Número de Derechos de Crédito Inicial(%) Número de Derechos de Crédito nuevos Inicial(%) Número de Derechos de Crédito total Inicial(%) Importe recuperado Importe recuperado
202408 19 2,29 % 1 0,30 % 53 3,97 % 2.072.921 € 256.106 €
202407 21 2,53 % 3 0,62 % 52 3,51 % 2.126.051 € 256.106 €
202406 21 3,33 % 1 0,05 % 49 3,06 % 3.650.040 € 256.106 €
202405 13 2,40 % 1 0,04 % 48 3,12 % 2.098.602 € 253.748 €
202404 13 2,32 % 3 0,11 % 48 3,73 % 3.631.037 € 240.113 €
202403 13 1,98 % 2 0,07 % 45 3,21 % 2.914.672 € 240.113 €
202402 14 2,09 % 1 0,10 % 43 3,53 % 2.670.340 € 240.113 €
202401 14 1,86 % 1 0,08 % 42 4,05 % 1.732.607 € 240.113 €
202312 16 1,25 % 2 0,17 % 41 4,06 % 1.278.532 € 240.013 €
202311 17 1,60 % 2 0,46 % 39 5,21 % 2.144.900 € 238.742 €
202310 18 2,31 % 1 0,03 % 37 4,73 % 1.272.791 € 238.742 €
202309 11 1,34 % 5 1,21 % 36 4,77 % 1.965.054 € 238.742 €
202308 14 2,18 % 3 0,27 % 31 3,07 % 2.925.535 € 200.207 €
Tipo aplicado Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<7,0 5.793 509 15 9 59.812.198 € 8.484.324 € 232.856 € 72.447 € 64,91 % 72,52 % 1,99 % 0,62 %
7,0 - 8,0 444 0 0 0 3.150.740 € 0 € 0 € 0 € 3,42 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
8,0 - 9,0 427 0 0 0 3.272.707 € 0 € 0 € 0 € 3,55 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
9,0 - 10,0 86 1 0 1 681.009 € 14.009 € 0 € 14.009 € 0,74 % 0,12 % 0,00 % 0,12 %
10,0 - 11,0 41 8 0 0 946.008 € 475.659 € 0 € 0 € 1,03 % 4,07 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 142 0 0 0 1.428.859 € 0 € 0 € 0 € 1,55 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
12,0 - 13,0 108 0 0 0 770.854 € 0 € 0 € 0 € 0,84 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
13,0 - 14,0 119 0 0 0 903.546 € 0 € 0 € 0 € 0,98 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
14,0 - 15,0 193 0 0 0 936.876 € 0 € 0 € 0 € 1,02 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
15,0 - 16,0 23 7 0 0 392.419 € 277.375 € 0 € 0 € 0,43 % 2,37 % 0,00 % 0,00 %
16,0 - 17,0 23 0 0 0 316.808 € 0 € 0 € 0 € 0,34 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
17,0 - 18,0 2.483 338 1 30 12.742.113 € 1.858.149 € 10.300 € 308.042 € 13,83 % 15,88 % 0,09 % 2,63 %
18,0 - 19,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
>19 1.401 67 3 13 6.798.827 € 590.491 € 24.491 € 69.806 € 7,38 % 5,05 % 0,21 % 0,60 %
Total 11.283 930 19 53 92.152.965 € 11.700.006 € 267.646 € 464.302 € 100,00 % 100,00 % 2,29 % 3,97 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor Derechos de Crédito(€) Derechos de Crédito(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 3.683.910 € 1.297.313 € 4,00 % 11,09 %
Top 5 13.965.773 € 2.996.600 € 15,16 % 25,61 %
Top 10 22.243.929 € 4.498.211 € 24,14 % 38,45 %
Top 15 27.261.386 € 5.599.068 € 29,58 % 47,86 %
Top 20 30.602.394 € 6.455.658 € 33,21 % 55,18 %
Top 25 33.373.852 € 7.019.628 € 36,22 % 60,00 %
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 11 0 322.452 € 0 € 0,35 % 0,00 %
Toledo 243 25 1.915.549 € 349.368 € 2,08 % 2,99 %
Álava 173 20 873.064 € 223.553 € 0,95 % 1,91 %
Albacete 98 9 627.511 € 29.750 € 0,68 % 0,25 %
Valencia 989 68 4.573.904 € 309.168 € 4,96 % 2,64 %
Valladolid 40 4 102.602 € 13.492 € 0,11 % 0,12 %
Alicante 662 31 3.026.742 € 116.618 € 3,28 % 1,00 %
Almería 226 5 1.165.386 € 19.868 € 1,26 % 0,17 %
Bizkaia 135 7 1.627.368 € 22.826 € 1,77 % 0,20 %
Ávila 2 0 7.724 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Zamora 3 0 17.823 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Badajoz 197 35 1.121.276 € 212.513 € 1,22 % 1,82 %
Illes Balears 90 4 870.053 € 55.113 € 0,94 % 0,47 %
Barcelona 1.017 102 7.622.475 € 831.340 € 8,27 % 7,11 %
Burgos 31 2 223.243 € 1.903 € 0,24 % 0,02 %
Zaragoza 356 21 3.160.126 € 47.751 € 3,43 % 0,41 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Cáceres 37 2 252.810 € 7.778 € 0,27 % 0,07 %
Cádiz 69 8 407.804 € 51.363 € 0,44 % 0,44 %
No residente 172 12 1.179.403 € 71.435 € 1,28 % 0,61 %
Castellón 224 13 1.340.894 € 35.717 € 1,46 % 0,31 %
Ciudad Real 66 6 190.914 € 4.041 € 0,21 % 0,03 %
Córdoba 239 14 2.055.957 € 43.677 € 2,23 % 0,37 %
A Coruña 353 22 3.826.896 € 271.002 € 4,15 % 2,32 %
Cuenca 27 1 232.831 € 1.271 € 0,25 % 0,01 %
Girona 138 24 2.819.086 € 1.162.891 € 3,06 % 9,94 %
Granada 129 8 922.973 € 26.124 € 1,00 % 0,22 %
Guadalajara 106 12 372.663 € 48.509 € 0,40 % 0,41 %
Gipuzkoa 180 21 625.588 € 97.357 € 0,68 % 0,83 %
Huelva 46 2 730.910 € 186.307 € 0,79 % 1,59 %
Huesca 10 2 16.299 € 2.965 € 0,02 % 0,03 %
Jaén 115 20 449.295 € 56.955 € 0,49 % 0,49 %
León 53 11 1.696.126 € 884.229 € 1,84 % 7,56 %
Lleida 111 12 554.061 € 113.487 € 0,60 % 0,97 %
La Rioja 55 12 405.587 € 117.815 € 0,44 % 1,01 %
Lugo 58 7 144.936 € 18.749 € 0,16 % 0,16 %
Madrid 2.380 155 25.448.884 € 2.416.932 € 27,62 % 20,66 %
Málaga 166 7 1.226.839 € 80.218 € 1,33 % 0,69 %
Murcia 712 67 4.098.058 € 817.738 € 4,45 % 6,99 %
Navarra 395 61 8.041.082 € 1.838.971 € 8,73 % 15,72 %
Ourense 26 4 156.522 € 20.795 € 0,17 % 0,18 %
Asturias 72 11 196.542 € 15.551 € 0,21 % 0,13 %
Palencia 11 4 13.192 € 2.178 € 0,01 % 0,02 %
Las Palmas 57 5 755.605 € 91.005 € 0,82 % 0,78 %
Pontevedra 182 14 878.889 € 84.999 € 0,95 % 0,73 %
Salamanca 22 5 262.523 € 46.984 € 0,28 % 0,40 %
Santa Cruz de Tenerife 6 0 162.165 € 0 € 0,18 % 0,00 %
Cantabria 97 6 879.385 € 100.379 € 0,95 % 0,86 %
Segovia 5 1 12.495 € 387 € 0,01 % 0,00 %
Sevilla 561 39 2.980.692 € 445.740 € 3,23 % 3,81 %
Soria 10 2 32.912 € 1.926 € 0,04 % 0,02 %
Tarragona 120 7 1.524.849 € 301.267 € 1,65 % 2,57 %
Total 11.283 930 92.152.965 € 11.700.006 € 100,00 % 100,00 %
Distribución por Deudor(Comunidad Autónoma) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 55 12 405.587 € 117.815 € 0,44 % 1,01 %
País Vasco 488 48 3.126.020 € 343.736 € 3,39 % 2,94 %
Cataluña 1.386 145 12.520.471 € 2.408.985 € 13,59 % 20,59 %
Comunitat Valenciana 1.875 112 8.941.540 € 461.504 € 9,70 % 3,94 %
No residente 172 12 1.179.403 € 71.435 € 1,28 % 0,61 %
Comunidad Foral de Navarra 395 61 8.041.082 € 1.838.971 € 8,73 % 15,72 %
Galicia 619 47 5.007.242 € 395.545 € 5,43 % 3,38 %
Illes Balears 90 4 870.053 € 55.113 € 0,94 % 0,47 %
Comunidad de Madrid 2.380 155 25.448.884 € 2.416.932 € 27,62 % 20,66 %
Aragón 377 23 3.498.877 € 50.716 € 3,80 % 0,43 %
Castilla-La Mancha 540 53 3.339.469 € 432.939 € 3,62 % 3,70 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Canarias 63 5 917.770 € 91.005 € 1,00 % 0,78 %
Castilla y León 177 29 2.368.640 € 951.100 € 2,57 % 8,13 %
Cantabria 97 6 879.385 € 100.379 € 0,95 % 0,86 %
Andalucía 1.551 103 9.939.856 € 910.251 € 10,79 % 7,78 %
Principado de Asturias 72 11 196.542 € 15.551 € 0,21 % 0,13 %
Región de Murcia 712 67 4.098.058 € 817.738 € 4,45 % 6,99 %
Extremadura 234 37 1.374.086 € 220.291 € 1,49 % 1,88 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 11.283 930 92.152.965 € 11.700.006 € 100,00 % 100,00 %
Concentración por Cliente Saldo(€) Saldo(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 26.505.458 € 3.320.800 € 28,76 % 28,38 %
Top 5 46.069.875 € 8.605.738 € 49,99 % 73,55 %
Top 10 54.951.161 € 9.420.619 € 59,63 % 80,52 %
Top 15 57.906.522 € 9.744.284 € 62,84 % 83,28 %
Top 20 59.812.408 € 9.995.638 € 64,91 % 85,43 %
Top 25 61.437.949 € 10.207.669 € 66,67 % 87,24 %

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