Volver

AQUA 2020, FT

Situación Actual a Noviembre 2024

Situación Inicial * Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidas
Número de derechos 12.162 800 16 67
Saldo Pendiente de Cobro 103.768.025 € 11.722.839 € 217.444 € 531.238 €
Saldo Financiado 103.768.025 € 11.722.839 € 217.444 € 531.238 €
Precio de Compra 95.628.525 € 4.638.765 €
Número de Facturas 6.358 290 0 10
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 60.265.765 € 6.711.236 € 0 € 51.363 €
Saldo Financiado Facturas 60.265.765 € 6.711.236 € 0 € 51.363 €
Precio de Compra Facturas 56.655.554 € 3.070.751 €
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 5.804 510 16 57
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 43.502.261 € 5.011.603 € 217.444 € 479.875 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 43.502.261 € 5.011.603 € 217.444 € 479.875 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 38.972.971 € 1.568.014 €
Número de Deudores 2316 349 8 46
Saldo Pendiente de Cobro Medio 8.532 € 14.654 € 13.590 € 7.929 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 381.132 € 368.589 € 33.258 € 51.930 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 151 € 3.634 € 892 €
Retención Media 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 23,36 % 38,20 %
Tipo Medio de la Cartera 9,81 % 9,50 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 2,80 2,78
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Cataluña 14,38 % 23,99 %
- Comunidad de Madrid 26,20 % 16,53 %
- Comunidad Foral de Navarra 9,15 % 12,09 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Activo

Julio 2024
Situación Inicial Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidos
Número de derechos 11.045 1.007 21 52
Número de Facturas 5.820 614 0 8
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 5.225 393 21 44
Número de Deudores 2.191 442 12 35
Saldo Pendiente de Cobro 90.493.359 € 12.236.598 € 309.657 € 429.212 €
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 52.238.487 € 7.306.937 € 0 € 51.363 €
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 38.254.872 € 4.929.662 € 309.657 € 377.849 €
Saldo Financiado 90.493.359 € 12.236.598 € 309.657 € 429.212 €
Saldo Financiado Facturas 52.238.487 € 7.306.937 € 0 € 51.363 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 38.254.872 € 4.929.662 € 309.657 € 377.849 €
Precio de Compra 83.429.423 € 2.800.374 €
Precio de Compra Facturas 49.195.701 € 1.103.287 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 34.233.722 € 1.697.087 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 8.193 € 12.152 € 14.746 € 8.254 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 381.132 € 177.745 € 35.090 € 51.930 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 254 € 1.921 € 561 €
Retención Media 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 23,94 % 37,15 %
Tipo Medio de la Cartera 9,78 % 10,66 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 2,65 2,10
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 27,73 % 20,45 %
- Cataluña 13,38 % 17,37 %
- Comunidad Foral de Navarra 8,71 % 15,12 %
Situación Inicial Situación Actual
Tipo de Interés Fijo (% activo) 100,00 % 100,00 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 9,78 % 10,66 %
Margen Medio Pond. (%) 0,00 % 0,00 %
Tipo de Interés Máximo (%) 644,63 % 196,51 %
Tipo de Interés Mínimo (%) 0,00 % 2,55 %

Saldo inicial vs final

Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<5000 7.124 634 4 25 13.953.863 € 1.093.573 € 13.907 € 62.307 € 15,42 % 8,94 % 0,11 % 0,51 %
5000 - 10000 1.720 123 7 15 12.048.344 € 886.473 € 56.435 € 107.154 € 13,31 % 7,24 % 0,46 % 0,88 %
10000 - 15000 704 33 2 4 8.553.230 € 397.418 € 22.583 € 47.864 € 9,45 % 3,25 % 0,18 % 0,39 %
15000 - 20000 368 40 1 4 6.351.907 € 668.729 € 16.335 € 65.189 € 7,02 % 5,46 % 0,13 % 0,53 %
20000 - 25000 236 19 2 1 5.240.283 € 424.370 € 44.977 € 24.202 € 5,79 % 3,47 % 0,37 % 0,20 %
25000 - 30000 158 19 2 0 4.269.519 € 518.303 € 55.250 € 0 € 4,72 % 4,24 % 0,45 % 0,00 %
30000 - 35000 150 27 2 1 4.861.432 € 886.217 € 65.080 € 30.391 € 5,37 % 7,24 % 0,53 % 0,25 %
35000 - 40000 220 39 1 0 8.240.606 € 1.509.373 € 35.090 € 0 € 9,11 % 12,33 % 0,29 % 0,00 %
>40000 365 73 0 2 26.974.175 € 5.852.141 € 0 € 92.106 € 29,81 % 47,82 % 0,00 % 0,75 %
Total 11.045 1.007 21 52 90.493.359 € 12.236.598 € 309.657 € 429.212 € 100,00 % 100,00 % 2,53 % 3,51 %

Fecha de Emisión inicial vs final

Fecha de Emisión Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Hasta 30 días 10.657 316 87.944.557 € 2.929.073 € 97,18 % 23,94 %
Entre 30 y 60 días 273 259 1.797.905 € 3.609.152 € 1,99 % 29,49 %
Entre 60 y 90 días 96 195 582.022 € 3.011.626 € 0,64 % 24,61 %
Mas de 90 días 19 237 168.875 € 2.686.748 € 0,19 % 21,96 %
total 11.045 1.007 90.493.359 € 12.236.598 € 100,00 % 100,00 %
Antigüedad Media Ponderada (en días) 4,11 84,90

Vencimiento inicial vs final

Vencimiento Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 mes 1.174 453 21 52 12.251.300 € 3.014.069 € 309.657 € 429.212 € 13,54 % 24,63 % 2,53 % 3,51 %
Entre 1 y 2 meses 2.792 318 0 0 19.429.765 € 3.342.398 € 0 € 0 € 21,47 % 27,31 % 0,00 % 0,00 %
Entre 2 y 3 meses 3.721 140 0 0 25.052.168 € 1.457.929 € 0 € 0 € 27,68 % 11,91 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 meses 2.458 84 0 0 20.091.625 € 4.337.813 € 0 € 0 € 22,20 % 35,45 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 meses 585 9 0 0 6.650.292 € 52.303 € 0 € 0 € 7,35 % 0,43 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 6 meses 236 3 0 0 6.179.985 € 32.087 € 0 € 0 € 6,83 % 0,26 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 6 meses 79 0 0 0 838.224 € 0 € 0 € 0 € 0,93 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Total 11.045 1.007 21 52 90.493.359 € 12.236.598 € 309.657 € 429.212 € 100,00 % 100,00 % 2,53 % 3,51 %
Vencimiento Medio Ponderado (en meses) 2,65 2,10
Vencidos Fallidos
Tasa Actual 2,53 % 3,51 %
Saldo Pendiente de Cobro 309.657 € 429.212 €
Saldo Financiado 309.657 € 429.212 €
Número de derechos de crédito 21 52
Tasa de Recuperación 87,29 % 0,00 %

La Tasa Actual Derechos de Crédito Vencidos es el cociente del saldo pendiente vencido no fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

La Tasa Actual Derechos de Crédito Fallido es el cociente del saldo pendiente vencido fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

Meses de impago Número de Derechos de Crédito Saldo Pendiente Vencido Saldo Financiado Pendiente Vencido
Hasta 1 mes 4 19.647 € 19.647 €
De 1 a 3 meses 13 199.356 € 199.356 €
De 3 a 6 meses 4 90.655 € 90.655 €
De 6 a 9 meses 0 0 € 0 €
De 9 a 12 meses 0 0 € 0 €
Más de 12 meses 0 0 € 0 €
Total 21 309.657 € 309.657 €
Fecha Vencidos Fallidos Saldo Pendiente Vencido Recuperaciones de Fallidos
Número de Derechos de Crédito Inicial(%) Número de Derechos de Crédito nuevos Inicial(%) Número de Derechos de Crédito total Inicial(%) Importe recuperado Importe recuperado
202407 21 2,53 % 3 0,62 % 52 3,51 % 2.126.051 € 256.106 €
202406 21 3,33 % 1 0,05 % 49 3,06 % 3.650.040 € 256.106 €
202405 13 2,40 % 1 0,04 % 48 3,12 % 2.098.602 € 253.748 €
202404 13 2,32 % 3 0,11 % 48 3,73 % 3.631.037 € 240.113 €
202403 13 1,98 % 2 0,07 % 45 3,21 % 2.914.672 € 240.113 €
202402 14 2,09 % 1 0,10 % 43 3,53 % 2.670.340 € 240.113 €
202401 14 1,86 % 1 0,08 % 42 4,05 % 1.732.607 € 240.113 €
202312 16 1,25 % 2 0,17 % 41 4,06 % 1.278.532 € 240.013 €
202311 17 1,60 % 2 0,46 % 39 5,21 % 2.144.900 € 238.742 €
202310 18 2,31 % 1 0,03 % 37 4,73 % 1.272.791 € 238.742 €
202309 11 1,34 % 5 1,21 % 36 4,77 % 1.965.054 € 238.742 €
202308 14 2,18 % 3 0,27 % 31 3,07 % 2.925.535 € 200.207 €
202307 23 2,08 % 4 0,37 % 25 2,52 % 3.207.993 € 131.526 €
Tipo aplicado Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<7,0 5.667 562 17 8 58.497.707 € 8.875.500 € 274.867 € 37.357 € 64,64 % 72,53 % 2,25 % 0,31 %
7,0 - 8,0 444 0 0 0 3.150.740 € 0 € 0 € 0 € 3,48 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
8,0 - 9,0 427 0 0 0 3.272.707 € 0 € 0 € 0 € 3,62 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
9,0 - 10,0 86 2 0 1 681.009 € 17.855 € 0 € 14.009 € 0,75 % 0,15 % 0,00 % 0,11 %
10,0 - 11,0 41 14 0 0 946.008 € 639.940 € 0 € 0 € 1,05 % 5,23 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 142 0 0 0 1.428.859 € 0 € 0 € 0 € 1,58 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
12,0 - 13,0 108 0 0 0 770.854 € 0 € 0 € 0 € 0,85 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
13,0 - 14,0 119 0 0 0 903.546 € 0 € 0 € 0 € 1,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
14,0 - 15,0 193 0 0 0 936.876 € 0 € 0 € 0 € 1,04 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
15,0 - 16,0 23 7 0 0 392.419 € 277.375 € 0 € 0 € 0,43 % 2,27 % 0,00 % 0,00 %
16,0 - 17,0 23 0 0 0 316.808 € 0 € 0 € 0 € 0,35 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
17,0 - 18,0 2.389 361 1 30 12.604.952 € 1.904.546 € 10.300 € 308.042 € 13,93 % 15,56 % 0,08 % 2,52 %
18,0 - 19,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
>19 1.383 61 3 13 6.590.873 € 521.383 € 24.491 € 69.806 € 7,28 % 4,26 % 0,20 % 0,57 %
Total 11.045 1.007 21 52 90.493.359 € 12.236.598 € 309.657 € 429.212 € 100,00 % 100,00 % 2,53 % 3,51 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor Derechos de Crédito(€) Derechos de Crédito(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 3.673.901 € 1.297.286 € 4,06 % 10,60 %
Top 5 13.684.629 € 3.112.464 € 15,12 % 25,44 %
Top 10 21.663.497 € 4.545.582 € 23,94 % 37,15 %
Top 15 26.488.060 € 5.564.488 € 29,27 % 45,47 %
Top 20 29.725.794 € 6.422.915 € 32,85 % 52,49 %
Top 25 32.475.378 € 6.996.903 € 35,89 % 57,18 %
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 11 1 322.452 € 24.126 € 0,36 % 0,20 %
Toledo 238 25 1.756.142 € 495.553 € 1,94 % 4,05 %
Álava 170 20 866.122 € 218.596 € 0,96 % 1,79 %
Albacete 96 12 616.480 € 52.074 € 0,68 % 0,43 %
Valencia 973 89 4.501.107 € 420.613 € 4,97 % 3,44 %
Valladolid 39 4 102.227 € 13.613 € 0,11 % 0,11 %
Alicante 656 30 3.005.923 € 118.768 € 3,32 % 0,97 %
Almería 226 8 1.165.386 € 28.013 € 1,29 % 0,23 %
Bizkaia 132 7 1.625.439 € 26.209 € 1,80 % 0,21 %
Ávila 2 1 7.724 € 1.936 € 0,01 % 0,02 %
Zamora 3 0 17.823 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Badajoz 190 53 1.107.722 € 358.478 € 1,22 % 2,93 %
Illes Balears 90 4 870.053 € 55.113 € 0,96 % 0,45 %
Barcelona 982 100 7.358.822 € 642.366 € 8,13 % 5,25 %
Burgos 29 3 221.340 € 1.634 € 0,24 % 0,01 %
Zaragoza 344 18 3.143.124 € 96.623 € 3,47 % 0,79 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Cáceres 37 3 252.810 € 8.383 € 0,28 % 0,07 %
Cádiz 65 7 381.333 € 32.508 € 0,42 % 0,27 %
No residente 166 13 1.129.823 € 52.384 € 1,25 % 0,43 %
Castellón 219 15 1.325.442 € 43.097 € 1,46 % 0,35 %
Ciudad Real 63 4 189.148 € 2.952 € 0,21 % 0,02 %
Córdoba 238 15 2.054.686 € 44.365 € 2,27 % 0,36 %
A Coruña 349 39 3.728.926 € 332.831 € 4,12 % 2,72 %
Cuenca 27 2 232.831 € 2.360 € 0,26 % 0,02 %
Girona 134 23 2.717.613 € 1.103.489 € 3,00 % 9,02 %
Granada 126 9 917.758 € 76.176 € 1,01 % 0,62 %
Guadalajara 101 12 355.748 € 36.584 € 0,39 % 0,30 %
Gipuzkoa 173 24 611.036 € 128.267 € 0,68 % 1,05 %
Huelva 46 5 730.910 € 334.630 € 0,81 % 2,73 %
Huesca 10 2 16.299 € 2.965 € 0,02 % 0,02 %
Jaén 108 18 439.155 € 57.021 € 0,49 % 0,47 %
León 53 12 1.696.126 € 884.628 € 1,87 % 7,23 %
Lleida 106 9 504.891 € 67.463 € 0,56 % 0,55 %
La Rioja 52 12 402.175 € 115.879 € 0,44 % 0,95 %
Lugo 54 5 132.497 € 10.677 € 0,15 % 0,09 %
Madrid 2.341 154 25.094.064 € 2.501.971 € 27,73 % 20,45 %
Málaga 166 7 1.226.839 € 80.218 € 1,36 % 0,66 %
Murcia 694 60 3.994.289 € 764.126 € 4,41 % 6,24 %
Navarra 386 62 7.883.361 € 1.849.627 € 8,71 % 15,12 %
Ourense 26 5 156.522 € 24.837 € 0,17 % 0,20 %
Asturias 66 15 188.161 € 17.591 € 0,21 % 0,14 %
Palencia 11 4 13.192 € 2.178 € 0,01 % 0,02 %
Las Palmas 57 5 755.605 € 91.005 € 0,84 % 0,74 %
Pontevedra 179 23 864.006 € 99.287 € 0,95 % 0,81 %
Salamanca 20 4 232.523 € 19.066 € 0,26 % 0,16 %
Santa Cruz de Tenerife 6 0 162.165 € 0 € 0,18 % 0,00 %
Cantabria 96 7 878.817 € 101.734 € 0,97 % 0,83 %
Segovia 5 1 12.495 € 387 € 0,01 % 0,00 %
Sevilla 557 47 2.968.455 € 479.175 € 3,28 % 3,92 %
Soria 9 2 32.244 € 2.287 € 0,04 % 0,02 %
Tarragona 118 7 1.523.530 € 312.736 € 1,68 % 2,56 %
Total 11.045 1.007 90.493.359 € 12.236.598 € 100,00 % 100,00 %
Distribución por Deudor(Comunidad Autónoma) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 52 12 402.175 € 115.879 € 0,44 % 0,95 %
País Vasco 475 51 3.102.598 € 373.071 € 3,43 % 3,05 %
Cataluña 1.340 139 12.104.856 € 2.126.053 € 13,38 % 17,37 %
Comunitat Valenciana 1.848 134 8.832.472 € 582.478 € 9,76 % 4,76 %
No residente 166 13 1.129.823 € 52.384 € 1,25 % 0,43 %
Comunidad Foral de Navarra 386 62 7.883.361 € 1.849.627 € 8,71 % 15,12 %
Galicia 608 72 4.881.950 € 467.632 € 5,39 % 3,82 %
Illes Balears 90 4 870.053 € 55.113 € 0,96 % 0,45 %
Comunidad de Madrid 2.341 154 25.094.064 € 2.501.971 € 27,73 % 20,45 %
Aragón 365 21 3.481.874 € 123.713 € 3,85 % 1,01 %
Castilla-La Mancha 525 55 3.150.349 € 589.523 € 3,48 % 4,82 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Canarias 63 5 917.770 € 91.005 € 1,01 % 0,74 %
Castilla y León 171 31 2.335.693 € 925.729 € 2,58 % 7,57 %
Cantabria 96 7 878.817 € 101.734 € 0,97 % 0,83 %
Andalucía 1.532 116 9.884.522 € 1.132.106 € 10,92 % 9,25 %
Principado de Asturias 66 15 188.161 € 17.591 € 0,21 % 0,14 %
Región de Murcia 694 60 3.994.289 € 764.126 € 4,41 % 6,24 %
Extremadura 227 56 1.360.532 € 366.862 € 1,50 % 3,00 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 11.045 1.007 90.493.359 € 12.236.598 € 100,00 % 100,00 %
Concentración por Cliente Saldo(€) Saldo(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 25.796.831 € 3.320.800 € 28,51 % 27,14 %
Top 5 45.075.430 € 8.353.185 € 49,81 % 68,26 %
Top 10 53.690.854 € 9.610.373 € 59,33 % 78,54 %
Top 15 56.646.215 € 10.028.774 € 62,60 % 81,96 %
Top 20 58.541.483 € 10.282.150 € 64,69 % 84,03 %
Top 25 60.146.215 € 10.485.650 € 66,46 % 85,69 %

Pasivo