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AQUA 2020, FT

Situación Actual a Noviembre 2024

Situación Inicial * Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidas
Número de derechos 12.162 800 16 67
Saldo Pendiente de Cobro 103.768.025 € 11.722.839 € 217.444 € 531.238 €
Saldo Financiado 103.768.025 € 11.722.839 € 217.444 € 531.238 €
Precio de Compra 95.628.525 € 4.638.765 €
Número de Facturas 6.358 290 0 10
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 60.265.765 € 6.711.236 € 0 € 51.363 €
Saldo Financiado Facturas 60.265.765 € 6.711.236 € 0 € 51.363 €
Precio de Compra Facturas 56.655.554 € 3.070.751 €
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 5.804 510 16 57
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 43.502.261 € 5.011.603 € 217.444 € 479.875 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 43.502.261 € 5.011.603 € 217.444 € 479.875 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 38.972.971 € 1.568.014 €
Número de Deudores 2316 349 8 46
Saldo Pendiente de Cobro Medio 8.532 € 14.654 € 13.590 € 7.929 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 381.132 € 368.589 € 33.258 € 51.930 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 151 € 3.634 € 892 €
Retención Media 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 23,36 % 38,20 %
Tipo Medio de la Cartera 9,81 % 9,50 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 2,80 2,78
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Cataluña 14,38 % 23,99 %
- Comunidad de Madrid 26,20 % 16,53 %
- Comunidad Foral de Navarra 9,15 % 12,09 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Activo

Junio 2024
Situación Inicial Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidos
Número de derechos 10.707 961 21 49
Número de Facturas 5.638 591 0 8
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 5.069 370 21 41
Número de Deudores 2.166 440 14 32
Saldo Pendiente de Cobro 87.428.884 € 11.551.934 € 384.835 € 353.130 €
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 51.046.557 € 7.285.376 € 0 € 51.363 €
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 36.382.327 € 4.266.558 € 384.835 € 301.767 €
Saldo Financiado 87.428.884 € 11.551.934 € 384.835 € 353.130 €
Saldo Financiado Facturas 51.046.557 € 7.285.376 € 0 € 51.363 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 36.382.327 € 4.266.558 € 384.835 € 301.767 €
Precio de Compra 80.629.049 € 3.795.510 €
Precio de Compra Facturas 48.092.414 € 2.802.824 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.536.635 € 992.687 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 8.166 € 12.021 € 18.325 € 7.207 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 381.132 € 177.745 € 51.930 € 40.176 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 303 € 3.634 € 561 €
Retención Media 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 23,34 % 35,59 %
Tipo Medio de la Cartera 9,67 % 9,79 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 2,65 2,48
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 27,91 % 20,42 %
- Cataluña 13,64 % 18,29 %
- Comunidad Foral de Navarra 7,96 % 11,35 %
Situación Inicial Situación Actual
Tipo de Interés Fijo (% activo) 100,00 % 100,00 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 9,67 % 9,79 %
Margen Medio Pond. (%) 0,00 % 0,00 %
Tipo de Interés Máximo (%) 644,63 % 644,63 %
Tipo de Interés Mínimo (%) 0,00 % 2,55 %

Saldo inicial vs final

Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<5000 6.902 605 3 25 13.569.235 € 1.053.100 € 11.933 € 62.307 € 15,52 % 9,12 % 0,10 % 0,54 %
5000 - 10000 1.673 113 5 14 11.717.771 € 819.800 € 42.540 € 98.001 € 13,40 % 7,10 % 0,37 % 0,85 %
10000 - 15000 696 48 3 4 8.461.452 € 593.439 € 34.700 € 47.864 € 9,68 % 5,14 % 0,30 % 0,41 %
15000 - 20000 358 46 2 3 6.183.048 € 785.224 € 31.335 € 50.189 € 7,07 % 6,80 % 0,27 % 0,43 %
20000 - 25000 231 16 1 1 5.128.167 € 357.881 € 20.851 € 24.202 € 5,87 % 3,10 % 0,18 % 0,21 %
25000 - 30000 154 17 2 0 4.160.612 € 460.323 € 55.250 € 0 € 4,76 % 3,98 % 0,48 % 0,00 %
30000 - 35000 138 16 2 1 4.451.636 € 509.864 € 65.080 € 30.391 € 5,09 % 4,41 % 0,56 % 0,26 %
35000 - 40000 201 29 2 0 7.496.887 € 1.089.698 € 71.216 € 0 € 8,57 % 9,43 % 0,62 % 0,00 %
>40000 354 71 1 1 26.260.076 € 5.882.606 € 51.930 € 40.176 € 30,04 % 50,92 % 0,45 % 0,35 %
Total 10.707 961 21 49 87.428.884 € 11.551.934 € 384.835 € 353.130 € 100,00 % 100,00 % 3,33 % 3,06 %

Fecha de Emisión inicial vs final

Fecha de Emisión Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Hasta 30 días 10.319 281 84.880.083 € 5.076.108 € 97,08 % 43,94 %
Entre 30 y 60 días 273 229 1.797.905 € 2.383.763 € 2,06 % 20,64 %
Entre 60 y 90 días 96 283 582.022 € 1.822.355 € 0,67 % 15,78 %
Mas de 90 días 19 168 168.875 € 2.269.708 € 0,19 % 19,65 %
total 10.707 961 87.428.884 € 11.551.934 € 100,00 % 100,00 %
Antigüedad Media Ponderada (en días) 4,22 83,82

Vencimiento inicial vs final

Vencimiento Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 mes 1.160 467 21 49 11.753.593 € 3.384.764 € 384.835 € 353.130 € 13,44 % 29,30 % 3,33 % 3,06 %
Entre 1 y 2 meses 2.718 223 0 0 18.824.865 € 1.333.195 € 0 € 0 € 21,53 % 11,54 % 0,00 % 0,00 %
Entre 2 y 3 meses 3.582 171 0 0 24.446.691 € 2.500.183 € 0 € 0 € 27,96 % 21,64 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 meses 2.383 57 0 0 19.488.531 € 963.653 € 0 € 0 € 22,29 % 8,34 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 meses 556 40 0 0 5.948.339 € 3.355.284 € 0 € 0 € 6,80 % 29,05 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 6 meses 231 3 0 0 6.137.943 € 14.856 € 0 € 0 € 7,02 % 0,13 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 6 meses 77 0 0 0 828.924 € 0 € 0 € 0 € 0,95 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Total 10.707 961 21 49 87.428.884 € 11.551.934 € 384.835 € 353.130 € 100,00 % 100,00 % 3,33 % 3,06 %
Vencimiento Medio Ponderado (en meses) 2,65 2,48
Vencidos Fallidos
Tasa Actual 3,33 % 3,06 %
Saldo Pendiente de Cobro 384.835 € 353.130 €
Saldo Financiado 384.835 € 353.130 €
Número de derechos de crédito 21 49
Tasa de Recuperación 90,46 % 0,00 %

La Tasa Actual Derechos de Crédito Vencidos es el cociente del saldo pendiente vencido no fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

La Tasa Actual Derechos de Crédito Fallido es el cociente del saldo pendiente vencido fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

Meses de impago Número de Derechos de Crédito Saldo Pendiente Vencido Saldo Financiado Pendiente Vencido
Hasta 1 mes 9 139.631 € 139.631 €
De 1 a 3 meses 5 100.655 € 100.655 €
De 3 a 6 meses 7 144.548 € 144.548 €
De 6 a 9 meses 0 0 € 0 €
De 9 a 12 meses 0 0 € 0 €
Más de 12 meses 0 0 € 0 €
Total 21 384.835 € 384.835 €
Fecha Vencidos Fallidos Saldo Pendiente Vencido Recuperaciones de Fallidos
Número de Derechos de Crédito Inicial(%) Número de Derechos de Crédito nuevos Inicial(%) Número de Derechos de Crédito total Inicial(%) Importe recuperado Importe recuperado
202406 21 3,33 % 1 0,05 % 49 3,06 % 3.650.040 € 256.106 €
202405 13 2,40 % 1 0,04 % 48 3,12 % 2.098.602 € 253.748 €
202404 13 2,32 % 3 0,11 % 48 3,73 % 3.631.037 € 240.113 €
202403 13 1,98 % 2 0,07 % 45 3,21 % 2.914.672 € 240.113 €
202402 14 2,09 % 1 0,10 % 43 3,53 % 2.670.340 € 240.113 €
202401 14 1,86 % 1 0,08 % 42 4,05 % 1.732.607 € 240.113 €
202312 16 1,25 % 2 0,17 % 41 4,06 % 1.278.532 € 240.013 €
202311 17 1,60 % 2 0,46 % 39 5,21 % 2.144.900 € 238.742 €
202310 18 2,31 % 1 0,03 % 37 4,73 % 1.272.791 € 238.742 €
202309 11 1,34 % 5 1,21 % 36 4,77 % 1.965.054 € 238.742 €
202308 14 2,18 % 3 0,27 % 31 3,07 % 2.925.535 € 200.207 €
202307 23 2,08 % 4 0,37 % 25 2,52 % 3.207.993 € 131.526 €
202306 26 3,47 % 2 0,24 % 19 1,60 % 3.719.981 € 131.526 €
Tipo aplicado Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<7,0 5.461 546 13 8 55.913.427 € 8.401.563 € 267.220 € 37.357 € 63,95 % 72,73 % 2,31 % 0,32 %
7,0 - 8,0 444 0 0 0 3.150.740 € 0 € 0 € 0 € 3,60 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
8,0 - 9,0 427 1 0 0 3.272.707 € 6.151 € 0 € 0 € 3,74 % 0,05 % 0,00 % 0,00 %
9,0 - 10,0 86 2 0 1 681.009 € 17.855 € 0 € 14.009 € 0,78 % 0,15 % 0,00 % 0,12 %
10,0 - 11,0 41 16 0 0 946.008 € 644.546 € 0 € 0 € 1,08 % 5,58 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 142 0 0 0 1.428.859 € 0 € 0 € 0 € 1,63 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
12,0 - 13,0 108 0 0 0 770.854 € 0 € 0 € 0 € 0,88 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
13,0 - 14,0 119 0 0 0 903.546 € 0 € 0 € 0 € 1,03 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
14,0 - 15,0 193 0 0 0 936.876 € 0 € 0 € 0 € 1,07 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
15,0 - 16,0 23 11 0 0 392.419 € 315.078 € 0 € 0 € 0,45 % 2,73 % 0,00 % 0,00 %
16,0 - 17,0 23 0 0 0 316.808 € 0 € 0 € 0 € 0,36 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
17,0 - 18,0 2.288 341 3 28 12.347.987 € 1.760.026 € 74.346 € 246.959 € 14,12 % 15,24 % 0,64 % 2,14 %
18,0 - 19,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
>19 1.352 44 5 12 6.367.644 € 406.714 € 43.268 € 54.806 € 7,28 % 3,52 % 0,37 % 0,47 %
Total 10.707 961 21 49 87.428.884 € 11.551.934 € 384.835 € 353.130 € 100,00 % 100,00 % 3,33 % 3,06 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor Derechos de Crédito(€) Derechos de Crédito(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 3.255.808 € 761.953 € 3,72 % 6,60 %
Top 5 12.541.833 € 2.637.398 € 14,35 % 22,83 %
Top 10 20.409.883 € 4.111.472 € 23,34 % 35,59 %
Top 15 25.180.121 € 5.236.028 € 28,80 % 45,33 %
Top 20 28.291.041 € 6.178.119 € 32,36 % 53,48 %
Top 25 31.029.939 € 6.724.237 € 35,49 % 58,21 %
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 11 1 322.452 € 36.126 € 0,37 % 0,31 %
Toledo 226 16 1.581.445 € 326.098 € 1,81 % 2,82 %
Álava 157 13 852.918 € 351.593 € 0,98 % 3,04 %
Albacete 93 12 600.810 € 58.364 € 0,69 % 0,51 %
Valencia 945 76 4.338.650 € 336.969 € 4,96 % 2,92 %
Valladolid 38 4 101.815 € 14.290 € 0,12 % 0,12 %
Alicante 640 27 2.939.946 € 95.287 € 3,36 % 0,82 %
Almería 222 13 1.155.198 € 53.296 € 1,32 % 0,46 %
Bizkaia 130 8 1.606.115 € 26.816 € 1,84 % 0,23 %
Ávila 2 1 7.724 € 1.936 € 0,01 % 0,02 %
Zamora 3 0 17.823 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Badajoz 178 51 1.070.324 € 342.723 € 1,22 % 2,97 %
Illes Balears 90 5 870.053 € 69.587 € 1,00 % 0,60 %
Barcelona 954 98 7.243.883 € 672.749 € 8,29 % 5,82 %
Burgos 29 3 221.340 € 1.634 € 0,25 % 0,01 %
Zaragoza 336 15 3.094.722 € 69.472 € 3,54 % 0,60 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Cáceres 37 3 252.810 € 8.383 € 0,29 % 0,07 %
Cádiz 61 6 362.734 € 26.812 € 0,41 % 0,23 %
No residente 162 11 1.113.268 € 44.914 € 1,27 % 0,39 %
Castellón 215 17 1.313.223 € 43.507 € 1,50 % 0,38 %
Ciudad Real 62 5 188.567 € 3.243 € 0,22 % 0,03 %
Córdoba 233 18 2.048.794 € 50.769 € 2,34 % 0,44 %
A Coruña 343 40 3.624.981 € 287.410 € 4,15 % 2,49 %
Cuenca 27 3 232.831 € 12.678 € 0,27 % 0,11 %
Girona 131 24 2.665.917 € 1.063.336 € 3,05 % 9,20 %
Granada 124 11 915.822 € 114.804 € 1,05 % 0,99 %
Guadalajara 99 16 345.705 € 36.991 € 0,40 % 0,32 %
Gipuzkoa 168 23 601.839 € 127.505 € 0,69 % 1,10 %
Huelva 43 2 582.588 € 186.307 € 0,67 % 1,61 %
Huesca 9 1 15.028 € 1.694 € 0,02 % 0,01 %
Jaén 99 14 410.321 € 35.217 € 0,47 % 0,30 %
León 52 16 1.668.126 € 1.057.568 € 1,91 % 9,15 %
Lleida 102 8 495.695 € 61.594 € 0,57 % 0,53 %
La Rioja 50 11 400.118 € 114.234 € 0,46 % 0,99 %
Lugo 52 9 126.720 € 14.538 € 0,14 % 0,13 %
Madrid 2.276 154 24.399.659 € 2.359.069 € 27,91 % 20,42 %
Málaga 165 9 1.217.299 € 232.628 € 1,39 % 2,01 %
Murcia 671 56 3.875.278 € 791.523 € 4,43 % 6,85 %
Navarra 354 45 6.956.340 € 1.311.209 € 7,96 % 11,35 %
Ourense 26 5 156.522 € 24.837 € 0,18 % 0,22 %
Asturias 63 16 183.323 € 14.725 € 0,21 % 0,13 %
Palencia 7 0 11.014 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Las Palmas 57 5 755.605 € 91.005 € 0,86 % 0,79 %
Pontevedra 172 25 803.702 € 78.765 € 0,92 % 0,68 %
Salamanca 18 2 216.701 € 3.243 € 0,25 % 0,03 %
Santa Cruz de Tenerife 6 0 162.165 € 0 € 0,19 % 0,00 %
Cantabria 93 7 850.850 € 102.940 € 0,97 % 0,89 %
Segovia 4 0 12.108 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Sevilla 546 43 2.882.690 € 464.946 € 3,30 % 4,02 %
Soria 9 3 32.244 € 13.600 € 0,04 % 0,12 %
Tarragona 117 10 1.523.082 € 314.999 € 1,74 % 2,73 %
Total 10.707 961 87.428.884 € 11.551.934 € 100,00 % 100,00 %
Distribución por Deudor(Comunidad Autónoma) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 50 11 400.118 € 114.234 € 0,46 % 0,99 %
País Vasco 455 44 3.060.873 € 505.914 € 3,50 % 4,38 %
Cataluña 1.304 140 11.928.576 € 2.112.678 € 13,64 % 18,29 %
Comunitat Valenciana 1.800 120 8.591.819 € 475.763 € 9,83 % 4,12 %
No residente 162 11 1.113.268 € 44.914 € 1,27 % 0,39 %
Comunidad Foral de Navarra 354 45 6.956.340 € 1.311.209 € 7,96 % 11,35 %
Galicia 593 79 4.711.925 € 405.550 € 5,39 % 3,51 %
Illes Balears 90 5 870.053 € 69.587 € 1,00 % 0,60 %
Comunidad de Madrid 2.276 154 24.399.659 € 2.359.069 € 27,91 % 20,42 %
Aragón 356 17 3.432.202 € 107.292 € 3,93 % 0,93 %
Castilla-La Mancha 507 52 2.949.359 € 437.373 € 3,37 % 3,79 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Canarias 63 5 917.770 € 91.005 € 1,05 % 0,79 %
Castilla y León 162 29 2.288.894 € 1.092.271 € 2,62 % 9,46 %
Cantabria 93 7 850.850 € 102.940 € 0,97 % 0,89 %
Andalucía 1.493 116 9.575.444 € 1.164.778 € 10,95 % 10,08 %
Principado de Asturias 63 16 183.323 € 14.725 € 0,21 % 0,13 %
Región de Murcia 671 56 3.875.278 € 791.523 € 4,43 % 6,85 %
Extremadura 215 54 1.323.134 € 351.107 € 1,51 % 3,04 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 10.707 961 87.428.884 € 11.551.934 € 100,00 % 100,00 %
Concentración por Cliente Saldo(€) Saldo(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 25.133.238 € 3.320.800 € 28,75 % 28,75 %
Top 5 43.615.268 € 7.788.807 € 49,89 % 67,42 %
Top 10 51.577.525 € 9.027.179 € 58,99 % 78,14 %
Top 15 54.532.887 € 9.373.858 € 62,37 % 81,15 %
Top 20 56.419.858 € 9.634.611 € 64,53 % 83,40 %
Top 25 57.950.634 € 9.867.780 € 66,28 % 85,42 %

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