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AQUA 2020, FT

Situación Actual a Noviembre 2024

Situación Inicial * Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidas
Número de derechos 12.162 800 16 67
Saldo Pendiente de Cobro 103.768.025 € 11.722.839 € 217.444 € 531.238 €
Saldo Financiado 103.768.025 € 11.722.839 € 217.444 € 531.238 €
Precio de Compra 95.628.525 € 4.638.765 €
Número de Facturas 6.358 290 0 10
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 60.265.765 € 6.711.236 € 0 € 51.363 €
Saldo Financiado Facturas 60.265.765 € 6.711.236 € 0 € 51.363 €
Precio de Compra Facturas 56.655.554 € 3.070.751 €
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 5.804 510 16 57
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 43.502.261 € 5.011.603 € 217.444 € 479.875 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 43.502.261 € 5.011.603 € 217.444 € 479.875 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 38.972.971 € 1.568.014 €
Número de Deudores 2316 349 8 46
Saldo Pendiente de Cobro Medio 8.532 € 14.654 € 13.590 € 7.929 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 381.132 € 368.589 € 33.258 € 51.930 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 151 € 3.634 € 892 €
Retención Media 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 23,36 % 38,20 %
Tipo Medio de la Cartera 9,81 % 9,50 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 2,80 2,78
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Cataluña 14,38 % 23,99 %
- Comunidad de Madrid 26,20 % 16,53 %
- Comunidad Foral de Navarra 9,15 % 12,09 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Activo

Mayo 2024
Situación Inicial Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidos
Número de derechos 10.440 1.006 13 48
Número de Facturas 5.462 533 0 8
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 4.978 473 13 40
Número de Deudores 2.145 446 12 31
Saldo Pendiente de Cobro 83.359.463 € 11.197.265 € 268.696 € 349.345 €
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 48.063.260 € 5.911.493 € 0 € 51.363 €
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 35.296.203 € 5.285.771 € 268.696 € 297.981 €
Saldo Financiado 83.359.463 € 11.197.265 € 268.696 € 349.345 €
Saldo Financiado Facturas 48.063.260 € 5.911.493 € 0 € 51.363 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 35.296.203 € 5.285.771 € 268.696 € 297.981 €
Precio de Compra 76.833.538 € 3.903.122 €
Precio de Compra Facturas 45.289.591 € 2.467.744 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 31.543.948 € 1.435.378 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 7.985 € 11.130 € 20.669 € 7.278 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 381.132 € 172.000 € 51.930 € 40.176 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 303 € 5.360 € 561 €
Retención Media 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 23,79 % 37,34 %
Tipo Medio de la Cartera 9,76 % 10,27 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 2,59 2,08
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 28,80 % 24,87 %
- Cataluña 13,40 % 22,49 %
- Comunidad Foral de Navarra 7,82 % 12,38 %
Situación Inicial Situación Actual
Tipo de Interés Fijo (% activo) 100,00 % 100,00 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 9,76 % 10,27 %
Margen Medio Pond. (%) 0,00 % 0,00 %
Tipo de Interés Máximo (%) 644,63 % 644,63 %
Tipo de Interés Mínimo (%) 0,00 % 2,55 %

Saldo inicial vs final

Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<5000 6.727 581 0 25 13.261.185 € 1.084.529 € 0 € 62.307 € 15,91 % 9,69 % 0,00 % 0,56 %
5000 - 10000 1.645 144 4 13 11.505.297 € 1.034.713 € 27.663 € 94.216 € 13,80 % 9,24 % 0,25 % 0,84 %
10000 - 15000 690 77 2 4 8.388.850 € 946.598 € 24.771 € 47.864 € 10,06 % 8,45 % 0,22 % 0,43 %
15000 - 20000 348 48 2 3 6.013.358 € 825.575 € 31.335 € 50.189 € 7,21 % 7,37 % 0,28 % 0,45 %
20000 - 25000 227 20 1 1 5.043.609 € 449.552 € 20.851 € 24.202 € 6,05 % 4,01 % 0,19 % 0,22 %
25000 - 30000 149 16 1 0 4.023.827 € 434.317 € 28.930 € 0 € 4,83 % 3,88 % 0,26 % 0,00 %
30000 - 35000 133 17 0 1 4.292.394 € 551.590 € 0 € 30.391 € 5,15 % 4,93 % 0,00 % 0,27 %
35000 - 40000 198 51 1 0 7.379.049 € 1.886.637 € 35.090 € 0 € 8,85 % 16,85 % 0,31 % 0,00 %
>40000 323 52 2 1 23.451.895 € 3.983.753 € 100.056 € 40.176 € 28,13 % 35,58 % 0,89 % 0,36 %
Total 10.440 1.006 13 48 83.359.463 € 11.197.265 € 268.696 € 349.345 € 100,00 % 100,00 % 2,40 % 3,12 %

Fecha de Emisión inicial vs final

Fecha de Emisión Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Hasta 30 días 10.052 276 80.810.661 € 4.176.145 € 96,94 % 37,30 %
Entre 30 y 60 días 273 344 1.797.905 € 2.309.955 € 2,16 % 20,63 %
Entre 60 y 90 días 96 136 582.022 € 1.659.404 € 0,70 % 14,82 %
Mas de 90 días 19 250 168.875 € 3.051.760 € 0,20 % 27,25 %
total 10.440 1.006 83.359.463 € 11.197.265 € 100,00 % 100,00 %
Antigüedad Media Ponderada (en días) 4,32 80,31

Vencimiento inicial vs final

Vencimiento Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 mes 1.151 481 13 48 11.709.450 € 4.735.907 € 268.696 € 349.345 € 14,05 % 42,30 % 2,40 % 3,12 %
Entre 1 y 2 meses 2.670 268 0 0 18.055.929 € 1.823.612 € 0 € 0 € 21,66 % 16,29 % 0,00 % 0,00 %
Entre 2 y 3 meses 3.471 128 0 0 23.670.780 € 703.174 € 0 € 0 € 28,40 % 6,28 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 meses 2.317 80 0 0 19.174.042 € 1.921.517 € 0 € 0 € 23,00 % 17,16 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 meses 545 29 0 0 5.722.861 € 588.006 € 0 € 0 € 6,87 % 5,25 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 6 meses 210 18 0 0 4.199.903 € 1.412.619 € 0 € 0 € 5,04 % 12,62 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 6 meses 76 2 0 0 826.498 € 12.430 € 0 € 0 € 0,99 % 0,11 % 0,00 % 0,00 %
Total 10.440 1.006 13 48 83.359.463 € 11.197.265 € 268.696 € 349.345 € 100,00 % 100,00 % 2,40 % 3,12 %
Vencimiento Medio Ponderado (en meses) 2,59 2,08
Vencidos Fallidos
Tasa Actual 2,40 % 3,12 %
Saldo Pendiente de Cobro 268.696 € 349.345 €
Saldo Financiado 268.696 € 349.345 €
Número de derechos de crédito 13 48
Tasa de Recuperación 88,65 % 3,76 %

La Tasa Actual Derechos de Crédito Vencidos es el cociente del saldo pendiente vencido no fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

La Tasa Actual Derechos de Crédito Fallido es el cociente del saldo pendiente vencido fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

Meses de impago Número de Derechos de Crédito Saldo Pendiente Vencido Saldo Financiado Pendiente Vencido
Hasta 1 mes 4 83.725 € 83.725 €
De 1 a 3 meses 3 55.565 € 55.565 €
De 3 a 6 meses 6 129.406 € 129.406 €
De 6 a 9 meses 0 0 € 0 €
De 9 a 12 meses 0 0 € 0 €
Más de 12 meses 0 0 € 0 €
Total 13 268.696 € 268.696 €
Fecha Vencidos Fallidos Saldo Pendiente Vencido Recuperaciones de Fallidos
Número de Derechos de Crédito Inicial(%) Número de Derechos de Crédito nuevos Inicial(%) Número de Derechos de Crédito total Inicial(%) Importe recuperado Importe recuperado
202405 13 2,40 % 1 0,04 % 48 3,12 % 2.098.602 € 253.748 €
202404 13 2,32 % 3 0,11 % 48 3,73 % 3.631.037 € 240.113 €
202403 13 1,98 % 2 0,07 % 45 3,21 % 2.914.672 € 240.113 €
202402 14 2,09 % 1 0,10 % 43 3,53 % 2.670.340 € 240.113 €
202401 14 1,86 % 1 0,08 % 42 4,05 % 1.732.607 € 240.113 €
202312 16 1,25 % 2 0,17 % 41 4,06 % 1.278.532 € 240.013 €
202311 17 1,60 % 2 0,46 % 39 5,21 % 2.144.900 € 238.742 €
202310 18 2,31 % 1 0,03 % 37 4,73 % 1.272.791 € 238.742 €
202309 11 1,34 % 5 1,21 % 36 4,77 % 1.965.054 € 238.742 €
202308 14 2,18 % 3 0,27 % 31 3,07 % 2.925.535 € 200.207 €
202307 23 2,08 % 4 0,37 % 25 2,52 % 3.207.993 € 131.526 €
202306 26 3,47 % 2 0,24 % 19 1,60 % 3.719.981 € 131.526 €
202305 29 3,55 % 4 0,24 % 17 1,20 % 2.469.961 € 131.526 €
Tipo aplicado Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<7,0 5.296 649 7 7 52.690.928 € 8.540.651 € 153.105 € 31.996 € 63,21 % 76,27 % 1,37 % 0,29 %
7,0 - 8,0 444 0 0 0 3.150.740 € 0 € 0 € 0 € 3,78 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
8,0 - 9,0 427 4 0 0 3.272.707 € 24.713 € 0 € 0 € 3,93 % 0,22 % 0,00 % 0,00 %
9,0 - 10,0 86 4 0 1 681.009 € 26.325 € 0 € 14.009 € 0,82 % 0,24 % 0,00 % 0,13 %
10,0 - 11,0 25 0 0 0 301.462 € 0 € 0 € 0 € 0,36 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 142 0 0 0 1.428.859 € 0 € 0 € 0 € 1,71 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
12,0 - 13,0 108 0 0 0 770.854 € 0 € 0 € 0 € 0,92 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
13,0 - 14,0 119 0 0 0 903.546 € 0 € 0 € 0 € 1,08 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
14,0 - 15,0 193 0 0 0 936.876 € 0 € 0 € 0 € 1,12 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
15,0 - 16,0 23 15 0 0 392.419 € 332.773 € 0 € 0 € 0,47 % 2,97 % 0,00 % 0,00 %
16,0 - 17,0 23 0 0 0 316.808 € 0 € 0 € 0 € 0,38 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
17,0 - 18,0 2.212 286 3 28 12.217.464 € 1.768.629 € 76.701 € 248.534 € 14,66 % 15,80 % 0,68 % 2,22 %
18,0 - 19,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
>19 1.342 48 3 12 6.295.790 € 504.174 € 38.890 € 54.806 € 7,55 % 4,50 % 0,35 % 0,49 %
Total 10.440 1.006 13 48 83.359.463 € 11.197.265 € 268.696 € 349.345 € 100,00 % 100,00 % 2,40 % 3,12 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor Derechos de Crédito(€) Derechos de Crédito(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 3.211.635 € 1.059.716 € 3,85 % 9,46 %
Top 5 12.272.715 € 2.857.167 € 14,72 % 25,52 %
Top 10 19.830.666 € 4.181.359 € 23,79 % 37,34 %
Top 15 24.005.431 € 5.173.911 € 28,80 % 46,21 %
Top 20 26.831.054 € 5.698.568 € 32,19 % 50,89 %
Top 25 29.403.699 € 6.116.998 € 35,27 % 54,63 %
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 11 1 322.452 € 48.126 € 0,39 % 0,43 %
Toledo 224 17 1.578.644 € 328.631 € 1,89 % 2,93 %
Álava 152 11 507.380 € 7.748 € 0,61 % 0,07 %
Albacete 92 15 599.963 € 97.985 € 0,72 % 0,88 %
Valencia 922 75 4.190.966 € 349.150 € 5,03 % 3,12 %
Valladolid 38 4 101.815 € 14.290 € 0,12 % 0,13 %
Alicante 634 45 2.918.797 € 201.612 € 3,50 % 1,80 %
Almería 220 26 1.149.974 € 119.119 € 1,38 % 1,06 %
Bizkaia 128 10 1.604.542 € 61.955 € 1,92 % 0,55 %
Ávila 1 0 5.788 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Zamora 3 0 17.823 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Badajoz 160 38 809.085 € 145.273 € 0,97 % 1,30 %
Illes Balears 90 5 870.053 € 71.942 € 1,04 % 0,64 %
Barcelona 924 105 7.068.404 € 1.371.829 € 8,48 % 12,25 %
Burgos 28 3 220.795 € 1.392 € 0,26 % 0,01 %
Zaragoza 331 15 3.069.088 € 59.361 € 3,68 % 0,53 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Cáceres 36 2 252.048 € 7.621 € 0,30 % 0,07 %
Cádiz 59 6 350.240 € 29.585 € 0,42 % 0,26 %
No residente 157 11 1.100.403 € 54.979 € 1,32 % 0,49 %
Castellón 211 21 1.304.837 € 52.335 € 1,57 % 0,47 %
Ciudad Real 60 5 186.873 € 3.904 € 0,22 % 0,03 %
Córdoba 228 16 2.041.099 € 46.842 € 2,45 % 0,42 %
A Coruña 330 47 3.500.031 € 259.800 € 4,20 % 2,32 %
Cuenca 26 2 231.561 € 11.407 € 0,28 % 0,10 %
Girona 121 17 2.121.531 € 678.164 € 2,54 % 6,06 %
Granada 121 10 885.191 € 182.713 € 1,06 % 1,63 %
Guadalajara 95 16 331.261 € 29.468 € 0,40 % 0,26 %
Gipuzkoa 161 19 586.105 € 121.986 € 0,70 % 1,09 %
Huelva 41 1 396.280 € 28.748 € 0,48 % 0,26 %
Huesca 9 1 15.028 € 1.694 € 0,02 % 0,02 %
Jaén 95 12 406.618 € 35.161 € 0,49 % 0,31 %
León 45 9 965.425 € 354.867 € 1,16 % 3,17 %
Lleida 100 6 490.976 € 58.450 € 0,59 % 0,52 %
La Rioja 49 10 399.755 € 113.871 € 0,48 % 1,02 %
Lugo 51 8 123.502 € 11.320 € 0,15 % 0,10 %
Madrid 2.238 187 24.007.294 € 2.784.595 € 28,80 % 24,87 %
Málaga 164 10 1.156.860 € 212.808 € 1,39 % 1,90 %
Murcia 660 62 3.563.337 € 598.455 € 4,27 % 5,34 %
Navarra 342 52 6.518.361 € 1.386.694 € 7,82 % 12,38 %
Ourense 22 3 133.132 € 13.076 € 0,16 % 0,12 %
Asturias 61 15 179.600 € 11.510 € 0,22 % 0,10 %
Palencia 7 0 11.014 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Las Palmas 57 6 755.605 € 95.801 € 0,91 % 0,86 %
Pontevedra 161 23 762.835 € 104.053 € 0,92 % 0,93 %
Salamanca 18 2 216.701 € 3.243 € 0,26 % 0,03 %
Santa Cruz de Tenerife 6 0 162.165 € 0 € 0,19 % 0,00 %
Cantabria 91 7 810.269 € 84.247 € 0,97 % 0,75 %
Segovia 4 0 12.108 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Sevilla 533 38 2.828.678 € 519.734 € 3,39 % 4,64 %
Soria 8 2 30.986 € 12.342 € 0,04 % 0,11 %
Tarragona 115 10 1.486.186 € 409.378 € 1,78 % 3,66 %
Total 10.440 1.006 83.359.463 € 11.197.265 € 100,00 % 100,00 %
Distribución por Deudor(Comunidad Autónoma) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 49 10 399.755 € 113.871 € 0,48 % 1,02 %
País Vasco 441 40 2.698.027 € 191.690 € 3,24 % 1,71 %
Cataluña 1.260 138 11.167.097 € 2.517.821 € 13,40 % 22,49 %
Comunitat Valenciana 1.767 141 8.414.599 € 603.097 € 10,09 % 5,39 %
No residente 157 11 1.100.403 € 54.979 € 1,32 % 0,49 %
Comunidad Foral de Navarra 342 52 6.518.361 € 1.386.694 € 7,82 % 12,38 %
Galicia 564 81 4.519.500 € 388.249 € 5,42 % 3,47 %
Illes Balears 90 5 870.053 € 71.942 € 1,04 % 0,64 %
Comunidad de Madrid 2.238 187 24.007.294 € 2.784.595 € 28,80 % 24,87 %
Aragón 351 17 3.406.568 € 109.181 € 4,09 % 0,98 %
Castilla-La Mancha 497 55 2.928.302 € 471.396 € 3,51 % 4,21 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Canarias 63 6 917.770 € 95.801 € 1,10 % 0,86 %
Castilla y León 152 20 1.582.453 € 386.133 € 1,90 % 3,45 %
Cantabria 91 7 810.269 € 84.247 € 0,97 % 0,75 %
Andalucía 1.461 119 9.214.941 € 1.174.710 € 11,05 % 10,49 %
Principado de Asturias 61 15 179.600 € 11.510 € 0,22 % 0,10 %
Región de Murcia 660 62 3.563.337 € 598.455 € 4,27 % 5,34 %
Extremadura 196 40 1.061.133 € 152.894 € 1,27 % 1,37 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 10.440 1.006 83.359.463 € 11.197.265 € 100,00 % 100,00 %
Concentración por Cliente Saldo(€) Saldo(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 24.561.480 € 1.795.295 € 29,46 % 16,03 %
Top 5 40.894.401 € 6.900.091 € 49,06 % 61,62 %
Top 10 48.331.199 € 8.277.920 € 57,98 % 73,93 %
Top 15 51.220.351 € 8.667.956 € 61,45 % 77,41 %
Top 20 53.107.322 € 8.987.596 € 63,71 % 80,27 %
Top 25 54.620.641 € 9.279.111 € 65,52 % 82,87 %

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