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AQUA 2020, FT

Situación Actual a Noviembre 2024

Situación Inicial * Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidas
Número de derechos 12.162 800 16 67
Saldo Pendiente de Cobro 103.768.025 € 11.722.839 € 217.444 € 531.238 €
Saldo Financiado 103.768.025 € 11.722.839 € 217.444 € 531.238 €
Precio de Compra 95.628.525 € 4.638.765 €
Número de Facturas 6.358 290 0 10
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 60.265.765 € 6.711.236 € 0 € 51.363 €
Saldo Financiado Facturas 60.265.765 € 6.711.236 € 0 € 51.363 €
Precio de Compra Facturas 56.655.554 € 3.070.751 €
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 5.804 510 16 57
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 43.502.261 € 5.011.603 € 217.444 € 479.875 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 43.502.261 € 5.011.603 € 217.444 € 479.875 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 38.972.971 € 1.568.014 €
Número de Deudores 2316 349 8 46
Saldo Pendiente de Cobro Medio 8.532 € 14.654 € 13.590 € 7.929 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 381.132 € 368.589 € 33.258 € 51.930 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 151 € 3.634 € 892 €
Retención Media 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 23,36 % 38,20 %
Tipo Medio de la Cartera 9,81 % 9,50 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 2,80 2,78
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Cataluña 14,38 % 23,99 %
- Comunidad de Madrid 26,20 % 16,53 %
- Comunidad Foral de Navarra 9,15 % 12,09 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Activo

Abril 2024
Situación Inicial Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidos
Número de derechos 10.163 1.032 13 48
Número de Facturas 5.328 520 0 8
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 4.835 512 13 40
Número de Deudores 2.114 439 12 30
Saldo Pendiente de Cobro 79.182.371 € 9.176.604 € 212.695 € 342.401 €
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 45.459.837 € 4.064.612 € 0 € 51.363 €
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 33.722.534 € 5.111.992 € 212.695 € 291.038 €
Saldo Financiado 79.182.371 € 9.176.604 € 212.695 € 342.401 €
Saldo Financiado Facturas 45.459.837 € 4.064.612 € 0 € 51.363 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 33.722.534 € 5.111.992 € 212.695 € 291.038 €
Precio de Compra 72.930.416 € 2.232.703 €
Precio de Compra Facturas 42.821.847 € 1.420.820 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 30.108.570 € 811.883 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 7.791 € 8.892 € 16.361 € 7.133 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 381.132 € 172.000 € 51.930 € 40.176 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 303 € 510 € 561 €
Retención Media 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 24,04 % 36,29 %
Tipo Medio de la Cartera 9,89 % 12,05 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 2,54 1,79
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 29,66 % 30,87 %
- Cataluña 12,18 % 15,70 %
- Andalucía 11,26 % 12,15 %
Situación Inicial Situación Actual
Tipo de Interés Fijo (% activo) 100,00 % 100,00 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 9,89 % 12,05 %
Margen Medio Pond. (%) 0,00 % 0,00 %
Tipo de Interés Máximo (%) 644,63 % 644,63 %
Tipo de Interés Mínimo (%) 0,00 % 2,55 %

Saldo inicial vs final

Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<5000 6.569 621 3 26 12.977.155 € 1.256.639 € 8.105 € 63.112 € 16,39 % 13,69 % 0,09 % 0,69 %
5000 - 10000 1.618 154 2 12 11.308.549 € 1.104.759 € 13.891 € 86.468 € 14,28 % 12,04 % 0,15 % 0,94 %
10000 - 15000 672 88 1 4 8.172.663 € 1.077.279 € 10.300 € 47.864 € 10,32 % 11,74 % 0,11 % 0,52 %
15000 - 20000 331 49 4 3 5.721.829 € 851.643 € 64.450 € 50.189 € 7,23 % 9,28 % 0,70 % 0,55 %
20000 - 25000 222 24 0 1 4.926.682 € 539.982 € 0 € 24.202 € 6,22 % 5,88 % 0,00 % 0,26 %
25000 - 30000 141 10 1 0 3.809.517 € 276.067 € 28.930 € 0 € 4,81 % 3,01 % 0,32 % 0,00 %
30000 - 35000 125 11 0 1 4.028.744 € 352.396 € 0 € 30.391 € 5,09 % 3,84 % 0,00 % 0,33 %
35000 - 40000 187 43 1 0 6.956.102 € 1.574.839 € 35.090 € 0 € 8,78 % 17,16 % 0,38 % 0,00 %
>40000 298 32 1 1 21.281.130 € 2.143.001 € 51.930 € 40.176 € 26,88 % 23,35 % 0,57 % 0,44 %
Total 10.163 1.032 13 48 79.182.371 € 9.176.604 € 212.695 € 342.401 € 100,00 % 100,00 % 2,32 % 3,73 %

Fecha de Emisión inicial vs final

Fecha de Emisión Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Hasta 30 días 9.775 368 76.633.570 € 2.471.588 € 96,78 % 26,93 %
Entre 30 y 60 días 273 187 1.797.905 € 2.145.490 € 2,27 % 23,38 %
Entre 60 y 90 días 96 318 582.022 € 2.900.767 € 0,74 % 31,61 %
Mas de 90 días 19 159 168.875 € 1.658.759 € 0,21 % 18,08 %
total 10.163 1.032 79.182.371 € 9.176.604 € 100,00 % 100,00 %
Antigüedad Media Ponderada (en días) 4,43 74,46

Vencimiento inicial vs final

Vencimiento Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 mes 1.131 431 13 48 11.027.590 € 3.366.046 € 212.695 € 342.401 € 13,93 % 36,68 % 2,32 % 3,73 %
Entre 1 y 2 meses 2.625 295 0 0 17.648.632 € 2.713.220 € 0 € 0 € 22,29 % 29,57 % 0,00 % 0,00 %
Entre 2 y 3 meses 3.363 199 0 0 23.134.873 € 1.307.441 € 0 € 0 € 29,22 % 14,25 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 meses 2.259 55 0 0 18.757.618 € 283.207 € 0 € 0 € 23,69 % 3,09 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 meses 519 32 0 0 5.012.306 € 1.217.262 € 0 € 0 € 6,33 % 13,26 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 6 meses 194 20 0 0 2.802.139 € 289.429 € 0 € 0 € 3,54 % 3,15 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 6 meses 72 0 0 0 799.213 € 0 € 0 € 0 € 1,01 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Total 10.163 1.032 13 48 79.182.371 € 9.176.604 € 212.695 € 342.401 € 100,00 % 100,00 % 2,32 % 3,73 %
Vencimiento Medio Ponderado (en meses) 2,54 1,79
Vencidos Fallidos
Tasa Actual 2,32 % 3,73 %
Saldo Pendiente de Cobro 212.695 € 342.401 €
Saldo Financiado 212.695 € 342.401 €
Número de derechos de crédito 13 48
Tasa de Recuperación 94,47 % 0,00 %

La Tasa Actual Derechos de Crédito Vencidos es el cociente del saldo pendiente vencido no fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

La Tasa Actual Derechos de Crédito Fallido es el cociente del saldo pendiente vencido fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

Meses de impago Número de Derechos de Crédito Saldo Pendiente Vencido Saldo Financiado Pendiente Vencido
Hasta 1 mes 3 32.668 € 32.668 €
De 1 a 3 meses 4 76.834 € 76.834 €
De 3 a 6 meses 6 103.193 € 103.193 €
De 6 a 9 meses 0 0 € 0 €
De 9 a 12 meses 0 0 € 0 €
Más de 12 meses 0 0 € 0 €
Total 13 212.695 € 212.695 €
Fecha Vencidos Fallidos Saldo Pendiente Vencido Recuperaciones de Fallidos
Número de Derechos de Crédito Inicial(%) Número de Derechos de Crédito nuevos Inicial(%) Número de Derechos de Crédito total Inicial(%) Importe recuperado Importe recuperado
202404 13 2,32 % 3 0,11 % 48 3,73 % 3.631.037 € 240.113 €
202403 13 1,98 % 2 0,07 % 45 3,21 % 2.914.672 € 240.113 €
202402 14 2,09 % 1 0,10 % 43 3,53 % 2.670.340 € 240.113 €
202401 14 1,86 % 1 0,08 % 42 4,05 % 1.732.607 € 240.113 €
202312 16 1,25 % 2 0,17 % 41 4,06 % 1.278.532 € 240.013 €
202311 17 1,60 % 2 0,46 % 39 5,21 % 2.144.900 € 238.742 €
202310 18 2,31 % 1 0,03 % 37 4,73 % 1.272.791 € 238.742 €
202309 11 1,34 % 5 1,21 % 36 4,77 % 1.965.054 € 238.742 €
202308 14 2,18 % 3 0,27 % 31 3,07 % 2.925.535 € 200.207 €
202307 23 2,08 % 4 0,37 % 25 2,52 % 3.207.993 € 131.526 €
202306 26 3,47 % 2 0,24 % 19 1,60 % 3.719.981 € 131.526 €
202305 29 3,55 % 4 0,24 % 17 1,20 % 2.469.961 € 131.526 €
202304 32 3,78 % 2 0,37 % 12 0,83 % 1.497.427 € 131.526 €
Tipo aplicado Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<7,0 5.099 707 5 7 49.083.384 € 6.807.633 € 73.119 € 31.996 € 61,99 % 74,18 % 0,80 % 0,35 %
7,0 - 8,0 444 0 0 0 3.150.740 € 0 € 0 € 0 € 3,98 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
8,0 - 9,0 427 5 0 0 3.272.707 € 30.864 € 0 € 0 € 4,13 % 0,34 % 0,00 % 0,00 %
9,0 - 10,0 86 10 0 1 681.009 € 75.231 € 0 € 14.009 € 0,86 % 0,82 % 0,00 % 0,15 %
10,0 - 11,0 25 0 0 0 301.462 € 0 € 0 € 0 € 0,38 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 142 0 0 0 1.428.859 € 0 € 0 € 0 € 1,80 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
12,0 - 13,0 108 0 0 0 770.854 € 0 € 0 € 0 € 0,97 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
13,0 - 14,0 119 0 0 0 903.546 € 0 € 0 € 0 € 1,14 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
14,0 - 15,0 193 0 0 0 936.876 € 0 € 0 € 0 € 1,18 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
15,0 - 16,0 8 0 0 0 59.646 € 0 € 0 € 0 € 0,08 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
16,0 - 17,0 23 0 0 0 316.808 € 0 € 0 € 0 € 0,40 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
17,0 - 18,0 2.157 260 5 28 12.121.909 € 1.827.016 € 93.133 € 241.590 € 15,31 % 19,91 % 1,01 % 2,63 %
18,0 - 19,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
>19 1.332 50 3 12 6.154.570 € 435.861 € 46.444 € 54.806 € 7,77 % 4,75 % 0,51 % 0,60 %
Total 10.163 1.032 13 48 79.182.371 € 9.176.604 € 212.695 € 342.401 € 100,00 % 100,00 % 2,32 % 3,73 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor Derechos de Crédito(€) Derechos de Crédito(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 3.164.564 € 887.700 € 4,00 % 9,67 %
Top 5 11.630.596 € 2.440.855 € 14,69 % 26,60 %
Top 10 19.032.298 € 3.330.422 € 24,04 % 36,29 %
Top 15 23.040.508 € 3.858.391 € 29,10 % 42,05 %
Top 20 25.613.153 € 4.300.556 € 32,35 % 46,86 %
Top 25 27.901.462 € 4.662.161 € 35,24 % 50,80 %
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 11 1 322.452 € 48.126 € 0,41 % 0,52 %
Toledo 216 12 1.268.746 € 25.510 € 1,60 % 0,28 %
Álava 152 19 507.380 € 26.789 € 0,64 % 0,29 %
Albacete 85 9 563.761 € 71.857 € 0,71 % 0,78 %
Valencia 888 64 4.037.730 € 291.652 € 5,10 % 3,18 %
Valladolid 37 4 101.319 € 14.810 € 0,13 % 0,16 %
Alicante 622 51 2.884.354 € 227.002 € 3,64 % 2,47 %
Almería 220 41 1.149.974 € 209.659 € 1,45 % 2,28 %
Bizkaia 126 9 1.602.594 € 61.217 € 2,02 % 0,67 %
Ávila 1 0 5.788 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Zamora 3 0 17.823 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Badajoz 153 41 799.856 € 219.710 € 1,01 % 2,39 %
Illes Balears 90 5 870.053 € 75.476 € 1,10 % 0,82 %
Barcelona 894 111 6.611.264 € 1.252.707 € 8,35 % 13,65 %
Burgos 27 4 220.371 € 1.863 € 0,28 % 0,02 %
Zaragoza 327 21 3.047.651 € 53.759 € 3,85 % 0,59 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Cáceres 36 3 252.048 € 25.556 € 0,32 % 0,28 %
Cádiz 57 5 345.976 € 30.081 € 0,44 % 0,33 %
No residente 153 14 1.077.439 € 63.669 € 1,36 % 0,69 %
Castellón 207 25 1.295.045 € 66.273 € 1,64 % 0,72 %
Ciudad Real 58 5 184.518 € 6.028 € 0,23 % 0,07 %
Córdoba 222 10 2.030.274 € 36.017 € 2,56 % 0,39 %
A Coruña 311 56 3.403.380 € 324.315 € 4,30 % 3,53 %
Cuenca 25 1 221.243 € 1.089 € 0,28 % 0,01 %
Girona 111 9 1.466.597 € 70.811 € 1,85 % 0,77 %
Granada 115 6 739.050 € 98.031 € 0,93 % 1,07 %
Guadalajara 94 18 324.155 € 24.186 € 0,41 % 0,26 %
Gipuzkoa 158 19 574.191 € 113.169 € 0,73 % 1,23 %
Huelva 40 5 367.532 € 3.374 € 0,46 % 0,04 %
Huesca 9 1 15.028 € 1.694 € 0,02 % 0,02 %
Jaén 93 11 390.827 € 23.908 € 0,49 % 0,26 %
León 41 5 665.102 € 54.544 € 0,84 % 0,59 %
Lleida 100 11 490.976 € 88.144 € 0,62 % 0,96 %
La Rioja 49 10 399.755 € 113.871 € 0,50 % 1,24 %
Lugo 49 8 121.060 € 11.778 € 0,15 % 0,13 %
Madrid 2.196 194 23.483.522 € 2.832.533 € 29,66 % 30,87 %
Málaga 163 13 1.122.348 € 207.549 € 1,42 % 2,26 %
Murcia 638 60 3.339.907 € 457.207 € 4,22 % 4,98 %
Navarra 327 47 5.993.386 € 993.715 € 7,57 % 10,83 %
Ourense 22 5 133.132 € 20.299 € 0,17 % 0,22 %
Asturias 57 12 175.074 € 12.233 € 0,22 % 0,13 %
Palencia 7 0 11.014 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Las Palmas 57 6 755.605 € 95.801 € 0,95 % 1,04 %
Pontevedra 157 23 748.341 € 105.509 € 0,95 % 1,15 %
Salamanca 17 2 215.539 € 104.341 € 0,27 % 1,14 %
Santa Cruz de Tenerife 6 0 162.165 € 0 € 0,20 % 0,00 %
Cantabria 90 9 777.953 € 64.055 € 0,98 % 0,70 %
Segovia 4 0 12.108 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Sevilla 526 40 2.767.491 € 506.423 € 3,50 % 5,52 %
Soria 7 1 29.957 € 11.314 € 0,04 % 0,12 %
Tarragona 109 6 1.079.518 € 28.950 € 1,36 % 0,32 %
Total 10.163 1.032 79.182.371 € 9.176.604 € 100,00 % 100,00 %
Distribución por Deudor(Comunidad Autónoma) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 49 10 399.755 € 113.871 € 0,50 % 1,24 %
País Vasco 436 47 2.684.165 € 201.175 € 3,39 % 2,19 %
Cataluña 1.214 137 9.648.354 € 1.440.612 € 12,18 % 15,70 %
Comunitat Valenciana 1.717 140 8.217.128 € 584.927 € 10,38 % 6,37 %
No residente 153 14 1.077.439 € 63.669 € 1,36 % 0,69 %
Comunidad Foral de Navarra 327 47 5.993.386 € 993.715 € 7,57 % 10,83 %
Galicia 539 92 4.405.913 € 461.901 € 5,56 % 5,03 %
Illes Balears 90 5 870.053 € 75.476 € 1,10 % 0,82 %
Comunidad de Madrid 2.196 194 23.483.522 € 2.832.533 € 29,66 % 30,87 %
Aragón 347 23 3.385.131 € 103.579 € 4,28 % 1,13 %
Castilla-La Mancha 478 45 2.562.423 € 128.669 € 3,24 % 1,40 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Canarias 63 6 917.770 € 95.801 € 1,16 % 1,04 %
Castilla y León 144 16 1.279.020 € 186.872 € 1,62 % 2,04 %
Cantabria 90 9 777.953 € 64.055 € 0,98 % 0,70 %
Andalucía 1.436 131 8.913.474 € 1.115.043 € 11,26 % 12,15 %
Principado de Asturias 57 12 175.074 € 12.233 € 0,22 % 0,13 %
Región de Murcia 638 60 3.339.907 € 457.207 € 4,22 % 4,98 %
Extremadura 189 44 1.051.904 € 245.266 € 1,33 % 2,67 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 10.163 1.032 79.182.371 € 9.176.604 € 100,00 % 100,00 %
Concentración por Cliente Saldo(€) Saldo(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 24.060.628 € 1.973.847 € 30,39 % 21,51 %
Top 5 38.425.921 € 5.519.374 € 48,53 % 60,15 %
Top 10 45.668.636 € 6.478.735 € 57,68 % 70,60 %
Top 15 48.320.439 € 6.871.206 € 61,02 % 74,88 %
Top 20 50.110.276 € 7.195.868 € 63,28 % 78,42 %
Top 25 51.541.943 € 7.473.848 € 65,09 % 81,44 %

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