Volver

AQUA 2020, FT

Situación Actual a Noviembre 2024

Situación Inicial * Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidas
Número de derechos 12.162 800 16 67
Saldo Pendiente de Cobro 103.768.025 € 11.722.839 € 217.444 € 531.238 €
Saldo Financiado 103.768.025 € 11.722.839 € 217.444 € 531.238 €
Precio de Compra 95.628.525 € 4.638.765 €
Número de Facturas 6.358 290 0 10
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 60.265.765 € 6.711.236 € 0 € 51.363 €
Saldo Financiado Facturas 60.265.765 € 6.711.236 € 0 € 51.363 €
Precio de Compra Facturas 56.655.554 € 3.070.751 €
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 5.804 510 16 57
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 43.502.261 € 5.011.603 € 217.444 € 479.875 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 43.502.261 € 5.011.603 € 217.444 € 479.875 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 38.972.971 € 1.568.014 €
Número de Deudores 2316 349 8 46
Saldo Pendiente de Cobro Medio 8.532 € 14.654 € 13.590 € 7.929 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 381.132 € 368.589 € 33.258 € 51.930 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 151 € 3.634 € 892 €
Retención Media 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 23,36 % 38,20 %
Tipo Medio de la Cartera 9,81 % 9,50 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 2,80 2,78
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Cataluña 14,38 % 23,99 %
- Comunidad de Madrid 26,20 % 16,53 %
- Comunidad Foral de Navarra 9,15 % 12,09 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Activo

Marzo 2024
Situación Inicial Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidos
Número de derechos 9.791 983 13 45
Número de Facturas 5.074 427 0 8
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 4.717 556 13 37
Número de Deudores 2.036 338 11 28
Saldo Pendiente de Cobro 76.674.200 € 10.339.248 € 204.742 € 332.187 €
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 43.864.573 € 4.884.800 € 0 € 51.363 €
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.809.627 € 5.454.448 € 204.742 € 280.823 €
Saldo Financiado 76.674.200 € 10.339.248 € 204.742 € 332.187 €
Saldo Financiado Facturas 43.864.573 € 4.884.800 € 0 € 51.363 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.809.627 € 5.454.448 € 204.742 € 280.823 €
Precio de Compra 70.697.713 € 3.742.638 €
Precio de Compra Facturas 41.401.027 € 2.514.716 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 29.296.687 € 1.227.922 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 7.831 € 10.518 € 15.749 € 7.382 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 381.132 € 172.000 € 51.930 € 40.176 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 303 € 561 € 892 €
Retención Media 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 23,93 % 38,78 %
Tipo Medio de la Cartera 9,74 % 10,95 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 2,51 1,61
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 29,24 % 22,37 %
- Cataluña 12,41 % 22,21 %
- Comunidad Foral de Navarra 7,63 % 11,47 %
Situación Inicial Situación Actual
Tipo de Interés Fijo (% activo) 100,00 % 100,00 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 9,74 % 10,95 %
Margen Medio Pond. (%) 0,00 % 0,00 %
Tipo de Interés Máximo (%) 644,63 % 644,63 %
Tipo de Interés Mínimo (%) 0,00 % 2,55 %

Saldo inicial vs final

Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<5000 6.311 515 3 24 12.577.185 € 1.212.986 € 6.017 € 61.461 € 16,40 % 11,73 % 0,06 % 0,59 %
5000 - 10000 1.575 169 3 11 11.016.045 € 1.238.414 € 22.455 € 77.904 € 14,37 % 11,98 % 0,22 % 0,75 %
10000 - 15000 647 104 1 4 7.864.105 € 1.258.968 € 12.800 € 47.864 € 10,26 % 12,18 % 0,12 % 0,46 %
15000 - 20000 315 41 2 3 5.439.057 € 703.481 € 31.335 € 50.189 € 7,09 % 6,80 % 0,30 % 0,49 %
20000 - 25000 212 27 1 1 4.709.517 € 606.427 € 20.006 € 24.202 € 6,14 % 5,87 % 0,19 % 0,23 %
25000 - 30000 139 17 1 0 3.754.558 € 469.063 € 25.109 € 0 € 4,90 % 4,54 % 0,24 % 0,00 %
30000 - 35000 121 8 0 1 3.903.621 € 261.178 € 0 € 30.391 € 5,09 % 2,53 % 0,00 % 0,29 %
35000 - 40000 184 74 1 0 6.841.752 € 2.758.564 € 35.090 € 0 € 8,92 % 26,68 % 0,34 % 0,00 %
>40000 287 28 1 1 20.568.360 € 1.830.167 € 51.930 € 40.176 € 26,83 % 17,70 % 0,50 % 0,39 %
Total 9.791 983 13 45 76.674.200 € 10.339.248 € 204.742 € 332.187 € 100,00 % 100,00 % 1,98 % 3,21 %

Fecha de Emisión inicial vs final

Fecha de Emisión Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Hasta 30 días 9.403 266 74.125.399 € 3.998.112 € 96,68 % 38,67 %
Entre 30 y 60 días 273 383 1.797.905 € 3.319.736 € 2,34 % 32,11 %
Entre 60 y 90 días 96 155 582.022 € 1.117.839 € 0,76 % 10,81 %
Mas de 90 días 19 179 168.875 € 1.903.561 € 0,22 % 18,41 %
total 9.791 983 76.674.200 € 10.339.248 € 100,00 % 100,00 %
Antigüedad Media Ponderada (en días) 4,59 73,95

Vencimiento inicial vs final

Vencimiento Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 mes 1.118 443 13 45 10.920.135 € 4.611.764 € 204.742 € 332.187 € 14,24 % 44,60 % 1,98 % 3,21 %
Entre 1 y 2 meses 2.559 285 0 0 17.157.969 € 2.248.938 € 0 € 0 € 22,38 % 21,75 % 0,00 % 0,00 %
Entre 2 y 3 meses 3.198 185 0 0 22.418.441 € 2.090.337 € 0 € 0 € 29,24 % 20,22 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 meses 2.174 52 0 0 18.506.810 € 716.342 € 0 € 0 € 24,14 % 6,93 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 meses 510 6 0 0 4.869.937 € 76.267 € 0 € 0 € 6,35 % 0,74 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 6 meses 162 12 0 0 2.026.613 € 595.600 € 0 € 0 € 2,64 % 5,76 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 6 meses 70 0 0 0 774.294 € 0 € 0 € 0 € 1,01 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Total 9.791 983 13 45 76.674.200 € 10.339.248 € 204.742 € 332.187 € 100,00 % 100,00 % 1,98 % 3,21 %
Vencimiento Medio Ponderado (en meses) 2,51 1,61
Vencidos Fallidos
Tasa Actual 1,98 % 3,21 %
Saldo Pendiente de Cobro 204.742 € 332.187 €
Saldo Financiado 204.742 € 332.187 €
Número de derechos de crédito 13 45
Tasa de Recuperación 93,44 % 0,00 %

La Tasa Actual Derechos de Crédito Vencidos es el cociente del saldo pendiente vencido no fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

La Tasa Actual Derechos de Crédito Fallido es el cociente del saldo pendiente vencido fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

Meses de impago Número de Derechos de Crédito Saldo Pendiente Vencido Saldo Financiado Pendiente Vencido
Hasta 1 mes 2 29.135 € 29.135 €
De 1 a 3 meses 5 147.135 € 147.135 €
De 3 a 6 meses 6 28.472 € 28.472 €
De 6 a 9 meses 0 0 € 0 €
De 9 a 12 meses 0 0 € 0 €
Más de 12 meses 0 0 € 0 €
Total 13 204.742 € 204.742 €
Fecha Vencidos Fallidos Saldo Pendiente Vencido Recuperaciones de Fallidos
Número de Derechos de Crédito Inicial(%) Número de Derechos de Crédito nuevos Inicial(%) Número de Derechos de Crédito total Inicial(%) Importe recuperado Importe recuperado
202403 13 1,98 % 2 0,07 % 45 3,21 % 2.914.672 € 240.113 €
202402 14 2,09 % 1 0,10 % 43 3,53 % 2.670.340 € 240.113 €
202401 14 1,86 % 1 0,08 % 42 4,05 % 1.732.607 € 240.113 €
202312 16 1,25 % 2 0,17 % 41 4,06 % 1.278.532 € 240.013 €
202311 17 1,60 % 2 0,46 % 39 5,21 % 2.144.900 € 238.742 €
202310 18 2,31 % 1 0,03 % 37 4,73 % 1.272.791 € 238.742 €
202309 11 1,34 % 5 1,21 % 36 4,77 % 1.965.054 € 238.742 €
202308 14 2,18 % 3 0,27 % 31 3,07 % 2.925.535 € 200.207 €
202307 23 2,08 % 4 0,37 % 25 2,52 % 3.207.993 € 131.526 €
202306 26 3,47 % 2 0,24 % 19 1,60 % 3.719.981 € 131.526 €
202305 29 3,55 % 4 0,24 % 17 1,20 % 2.469.961 € 131.526 €
202304 32 3,78 % 2 0,37 % 12 0,83 % 1.497.427 € 131.526 €
202303 38 5,03 % 2 0,07 % 10 0,55 % 3.093.279 € 131.196 €
Tipo aplicado Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<7,0 4.935 768 2 7 47.580.293 € 7.559.999 € 40.450 € 31.996 € 62,06 % 73,12 % 0,39 % 0,31 %
7,0 - 8,0 444 0 0 0 3.150.740 € 0 € 0 € 0 € 4,11 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
8,0 - 9,0 427 35 0 0 3.272.707 € 914.849 € 0 € 0 € 4,27 % 8,85 % 0,00 % 0,00 %
9,0 - 10,0 86 22 0 1 681.009 € 182.910 € 0 € 14.009 € 0,89 % 1,77 % 0,00 % 0,14 %
10,0 - 11,0 25 0 0 0 301.462 € 0 € 0 € 0 € 0,39 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 142 0 0 0 1.428.859 € 0 € 0 € 0 € 1,86 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
12,0 - 13,0 108 0 0 0 770.854 € 0 € 0 € 0 € 1,01 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
13,0 - 14,0 119 0 0 0 903.546 € 0 € 0 € 0 € 1,18 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
14,0 - 15,0 193 0 0 0 936.876 € 0 € 0 € 0 € 1,22 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
15,0 - 16,0 8 0 0 0 59.646 € 0 € 0 € 0 € 0,08 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
16,0 - 17,0 23 0 0 0 316.808 € 0 € 0 € 0 € 0,41 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
17,0 - 18,0 1.970 111 8 25 11.299.550 € 1.304.277 € 107.847 € 231.376 € 14,74 % 12,61 % 1,04 % 2,24 %
18,0 - 19,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
>19 1.311 47 3 12 5.971.849 € 377.214 € 56.444 € 54.806 € 7,79 % 3,65 % 0,55 % 0,53 %
Total 9.791 983 13 45 76.674.200 € 10.339.248 € 204.742 € 332.187 € 100,00 % 100,00 % 1,98 % 3,21 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor Derechos de Crédito(€) Derechos de Crédito(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 3.109.472 € 1.009.645 € 4,06 % 9,77 %
Top 5 11.200.230 € 2.777.522 € 14,61 % 26,86 %
Top 10 18.347.481 € 4.009.293 € 23,93 % 38,78 %
Top 15 22.313.059 € 4.793.371 € 29,10 % 46,36 %
Top 20 24.845.408 € 5.330.664 € 32,40 % 51,56 %
Top 25 27.092.596 € 5.756.366 € 35,33 % 55,67 %
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 11 1 322.452 € 48.126 € 0,42 % 0,47 %
Toledo 214 21 1.264.987 € 147.456 € 1,65 % 1,43 %
Álava 143 13 491.481 € 16.867 € 0,64 % 0,16 %
Albacete 79 5 520.667 € 44.844 € 0,68 % 0,43 %
Valencia 865 66 3.959.980 € 318.824 € 5,16 % 3,08 %
Valladolid 35 2 94.625 € 8.116 € 0,12 % 0,08 %
Alicante 609 51 2.829.028 € 229.030 € 3,69 % 2,22 %
Almería 214 43 1.133.567 € 225.016 € 1,48 % 2,18 %
Bizkaia 122 9 1.581.532 € 113.667 € 2,06 % 1,10 %
Ávila 1 0 5.788 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Zamora 3 0 17.823 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Badajoz 128 18 752.337 € 234.843 € 0,98 % 2,27 %
Illes Balears 87 3 824.092 € 48.139 € 1,07 % 0,47 %
Barcelona 867 119 6.535.700 € 1.600.176 € 8,52 % 15,48 %
Burgos 23 0 218.508 € 0 € 0,28 % 0,00 %
Zaragoza 322 21 3.026.090 € 44.798 € 3,95 % 0,43 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Cáceres 34 1 244.427 € 17.936 € 0,32 % 0,17 %
Cádiz 54 2 334.685 € 18.790 € 0,44 % 0,18 %
No residente 151 17 1.068.354 € 81.140 € 1,39 % 0,78 %
Castellón 198 23 1.272.146 € 71.333 € 1,66 % 0,69 %
Ciudad Real 55 4 182.969 € 10.626 € 0,24 % 0,10 %
Córdoba 217 6 2.025.286 € 43.694 € 2,64 % 0,42 %
A Coruña 301 59 3.323.228 € 298.466 € 4,33 % 2,89 %
Cuenca 24 1 220.154 € 13.160 € 0,29 % 0,13 %
Girona 107 13 1.463.775 € 311.704 € 1,91 % 3,01 %
Granada 112 6 716.487 € 155.281 € 0,93 % 1,50 %
Guadalajara 89 15 318.927 € 21.115 € 0,42 % 0,20 %
Gipuzkoa 147 12 530.605 € 94.787 € 0,69 % 0,92 %
Huelva 40 6 367.532 € 5.887 € 0,48 % 0,06 %
Huesca 8 0 13.334 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Jaén 84 2 377.972 € 11.053 € 0,49 % 0,11 %
León 37 20 662.488 € 430.572 € 0,86 % 4,16 %
Lleida 96 11 441.022 € 49.358 € 0,58 % 0,48 %
La Rioja 45 6 397.867 € 111.983 € 0,52 % 1,08 %
Lugo 43 4 112.181 € 6.452 € 0,15 % 0,06 %
Madrid 2.121 175 22.418.624 € 2.312.381 € 29,24 % 22,37 %
Málaga 160 18 1.108.142 € 224.560 € 1,45 % 2,17 %
Murcia 623 73 3.114.396 € 661.728 € 4,06 % 6,40 %
Navarra 314 50 5.852.369 € 1.185.429 € 7,63 % 11,47 %
Ourense 22 5 133.132 € 20.299 € 0,17 % 0,20 %
Asturias 45 0 162.841 € 0 € 0,21 % 0,00 %
Palencia 7 0 11.014 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Las Palmas 53 3 669.959 € 30.712 € 0,87 % 0,30 %
Pontevedra 146 20 709.257 € 140.761 € 0,92 % 1,36 %
Salamanca 16 1 213.458 € 102.260 € 0,28 % 0,99 %
Santa Cruz de Tenerife 6 0 162.165 € 0 € 0,21 % 0,00 %
Cantabria 87 10 767.862 € 102.753 € 1,00 % 0,99 %
Segovia 4 0 12.108 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Sevilla 510 34 2.590.349 € 390.132 € 3,38 % 3,77 %
Soria 6 0 18.644 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Tarragona 106 14 1.077.787 € 334.991 € 1,41 % 3,24 %
Total 9.791 983 76.674.200 € 10.339.248 € 100,00 % 100,00 %
Distribución por Deudor(Comunidad Autónoma) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 45 6 397.867 € 111.983 € 0,52 % 1,08 %
País Vasco 412 34 2.603.617 € 225.322 € 3,40 % 2,18 %
Cataluña 1.176 157 9.518.284 € 2.296.229 € 12,41 % 22,21 %
Comunitat Valenciana 1.672 140 8.061.154 € 619.188 € 10,51 % 5,99 %
No residente 151 17 1.068.354 € 81.140 € 1,39 % 0,78 %
Comunidad Foral de Navarra 314 50 5.852.369 € 1.185.429 € 7,63 % 11,47 %
Galicia 512 88 4.277.799 € 465.978 € 5,58 % 4,51 %
Illes Balears 87 3 824.092 € 48.139 € 1,07 % 0,47 %
Comunidad de Madrid 2.121 175 22.418.624 € 2.312.381 € 29,24 % 22,37 %
Aragón 341 22 3.361.876 € 92.924 € 4,38 % 0,90 %
Castilla-La Mancha 461 46 2.507.704 € 237.201 € 3,27 % 2,29 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Canarias 59 3 832.124 € 30.712 € 1,09 % 0,30 %
Castilla y León 132 23 1.254.455 € 540.948 € 1,64 % 5,23 %
Cantabria 87 10 767.862 € 102.753 € 1,00 % 0,99 %
Andalucía 1.391 117 8.654.019 € 1.074.414 € 11,29 % 10,39 %
Principado de Asturias 45 0 162.841 € 0 € 0,21 % 0,00 %
Región de Murcia 623 73 3.114.396 € 661.728 € 4,06 % 6,40 %
Extremadura 162 19 996.763 € 252.779 € 1,30 % 2,44 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 9.791 983 76.674.200 € 10.339.248 € 100,00 % 100,00 %
Concentración por Cliente Saldo(€) Saldo(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 23.418.591 € 1.902.978 € 30,54 % 18,41 %
Top 5 37.167.664 € 6.522.190 € 48,47 % 63,08 %
Top 10 43.909.131 € 7.536.671 € 57,27 % 72,89 %
Top 15 46.540.289 € 8.001.798 € 60,70 % 77,39 %
Top 20 48.322.415 € 8.341.668 € 63,02 % 80,68 %
Top 25 49.720.128 € 8.591.484 € 64,85 % 83,10 %

Pasivo