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AQUA 2020, FT

Situación Actual a Noviembre 2024

Situación Inicial * Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidas
Número de derechos 12.162 800 16 67
Saldo Pendiente de Cobro 103.768.025 € 11.722.839 € 217.444 € 531.238 €
Saldo Financiado 103.768.025 € 11.722.839 € 217.444 € 531.238 €
Precio de Compra 95.628.525 € 4.638.765 €
Número de Facturas 6.358 290 0 10
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 60.265.765 € 6.711.236 € 0 € 51.363 €
Saldo Financiado Facturas 60.265.765 € 6.711.236 € 0 € 51.363 €
Precio de Compra Facturas 56.655.554 € 3.070.751 €
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 5.804 510 16 57
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 43.502.261 € 5.011.603 € 217.444 € 479.875 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 43.502.261 € 5.011.603 € 217.444 € 479.875 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 38.972.971 € 1.568.014 €
Número de Deudores 2316 349 8 46
Saldo Pendiente de Cobro Medio 8.532 € 14.654 € 13.590 € 7.929 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 381.132 € 368.589 € 33.258 € 51.930 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 151 € 3.634 € 892 €
Retención Media 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 23,36 % 38,20 %
Tipo Medio de la Cartera 9,81 % 9,50 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 2,80 2,78
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Cataluña 14,38 % 23,99 %
- Comunidad de Madrid 26,20 % 16,53 %
- Comunidad Foral de Navarra 9,15 % 12,09 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Activo

Febrero 2024
Situación Inicial Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidos
Número de derechos 9.512 977 14 43
Número de Facturas 4.953 454 0 8
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 4.559 523 14 35
Número de Deudores 2.000 339 12 27
Saldo Pendiente de Cobro 72.613.537 € 9.200.169 € 192.397 € 324.910 €
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 41.132.397 € 3.699.639 € 0 € 51.363 €
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 31.481.140 € 5.500.530 € 192.397 € 273.547 €
Saldo Financiado 72.613.537 € 9.200.169 € 192.397 € 324.910 €
Saldo Financiado Facturas 41.132.397 € 3.699.639 € 0 € 51.363 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 31.481.140 € 5.500.530 € 192.397 € 273.547 €
Precio de Compra 66.955.076 € 4.011.636 €
Precio de Compra Facturas 38.886.310 € 1.770.397 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 28.068.765 € 2.241.239 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 7.634 € 9.417 € 13.743 € 7.556 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 381.132 € 100.725 € 51.930 € 40.176 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 303 € 1.854 € 892 €
Retención Media 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 24,22 % 41,98 %
Tipo Medio de la Cartera 9,60 % 10,95 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 2,50 1,65
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 29,49 % 18,95 %
- Cataluña 11,93 % 18,91 %
- Comunidad Foral de Navarra 7,57 % 15,90 %
Situación Inicial Situación Actual
Tipo de Interés Fijo (% activo) 100,00 % 100,00 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 9,60 % 10,95 %
Margen Medio Pond. (%) 0,00 % 0,00 %
Tipo de Interés Máximo (%) 409,12 % 409,12 %
Tipo de Interés Mínimo (%) 0,00 % 2,55 %

Saldo inicial vs final

Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<5000 6.194 552 5 22 12.283.719 € 1.227.003 € 17.108 € 54.184 € 16,92 % 13,34 % 0,19 % 0,59 %
5000 - 10000 1.521 159 4 11 10.623.811 € 1.160.337 € 28.155 € 77.904 € 14,63 % 12,61 % 0,31 % 0,85 %
10000 - 15000 622 101 0 4 7.555.535 € 1.222.469 € 0 € 47.864 € 10,41 % 13,29 % 0,00 % 0,52 %
15000 - 20000 304 34 1 3 5.248.847 € 581.059 € 15.000 € 50.189 € 7,23 % 6,32 % 0,16 % 0,55 %
20000 - 25000 202 20 1 1 4.479.997 € 445.359 € 20.006 € 24.202 € 6,17 % 4,84 % 0,22 % 0,26 %
25000 - 30000 131 14 1 0 3.533.006 € 389.033 € 25.109 € 0 € 4,87 % 4,23 % 0,27 % 0,00 %
30000 - 35000 118 13 0 1 3.806.472 € 427.727 € 0 € 30.391 € 5,24 % 4,65 % 0,00 % 0,33 %
35000 - 40000 146 54 1 0 5.409.147 € 2.001.195 € 35.090 € 0 € 7,45 % 21,75 % 0,38 % 0,00 %
>40000 274 30 1 1 19.673.003 € 1.745.986 € 51.930 € 40.176 € 27,09 % 18,98 % 0,56 % 0,44 %
Total 9.512 977 14 43 72.613.537 € 9.200.169 € 192.397 € 324.910 € 100,00 % 100,00 % 2,09 % 3,53 %

Fecha de Emisión inicial vs final

Fecha de Emisión Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Hasta 30 días 9.124 418 70.064.735 € 4.118.047 € 96,49 % 44,76 %
Entre 30 y 60 días 273 196 1.797.905 € 1.588.826 € 2,48 % 17,27 %
Entre 60 y 90 días 96 239 582.022 € 2.000.472 € 0,80 % 21,74 %
Mas de 90 días 19 124 168.875 € 1.492.825 € 0,23 % 16,23 %
total 9.512 977 72.613.537 € 9.200.169 € 100,00 % 100,00 %
Antigüedad Media Ponderada (en días) 4,70 66,35

Vencimiento inicial vs final

Vencimiento Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 mes 1.103 364 14 43 10.821.935 € 3.738.447 € 192.397 € 324.910 € 14,90 % 40,63 % 2,09 % 3,53 %
Entre 1 y 2 meses 2.454 248 0 0 15.094.724 € 1.798.073 € 0 € 0 € 20,79 % 19,54 % 0,00 % 0,00 %
Entre 2 y 3 meses 3.135 239 0 0 21.921.269 € 1.813.725 € 0 € 0 € 30,19 % 19,71 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 meses 2.102 107 0 0 17.778.572 € 1.542.230 € 0 € 0 € 24,48 % 16,76 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 meses 500 17 0 0 4.819.459 € 267.547 € 0 € 0 € 6,64 % 2,91 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 6 meses 150 2 0 0 1.440.446 € 40.146 € 0 € 0 € 1,98 % 0,44 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 6 meses 68 0 0 0 737.132 € 0 € 0 € 0 € 1,02 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Total 9.512 977 14 43 72.613.537 € 9.200.169 € 192.397 € 324.910 € 100,00 % 100,00 % 2,09 % 3,53 %
Vencimiento Medio Ponderado (en meses) 2,50 1,65
Vencidos Fallidos
Tasa Actual 2,09 % 3,53 %
Saldo Pendiente de Cobro 192.397 € 324.910 €
Saldo Financiado 192.397 € 324.910 €
Número de derechos de crédito 14 43
Tasa de Recuperación 93,28 % 0,00 %

La Tasa Actual Derechos de Crédito Vencidos es el cociente del saldo pendiente vencido no fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

La Tasa Actual Derechos de Crédito Fallido es el cociente del saldo pendiente vencido fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

Meses de impago Número de Derechos de Crédito Saldo Pendiente Vencido Saldo Financiado Pendiente Vencido
Hasta 1 mes 3 80.205 € 80.205 €
De 1 a 3 meses 3 72.290 € 72.290 €
De 3 a 6 meses 8 39.902 € 39.902 €
De 6 a 9 meses 0 0 € 0 €
De 9 a 12 meses 0 0 € 0 €
Más de 12 meses 0 0 € 0 €
Total 14 192.397 € 192.397 €
Fecha Vencidos Fallidos Saldo Pendiente Vencido Recuperaciones de Fallidos
Número de Derechos de Crédito Inicial(%) Número de Derechos de Crédito nuevos Inicial(%) Número de Derechos de Crédito total Inicial(%) Importe recuperado Importe recuperado
202402 14 2,09 % 1 0,10 % 43 3,53 % 2.670.340 € 240.113 €
202401 14 1,86 % 1 0,08 % 42 4,05 % 1.732.607 € 240.113 €
202312 16 1,25 % 2 0,17 % 41 4,06 % 1.278.532 € 240.013 €
202311 17 1,60 % 2 0,46 % 39 5,21 % 2.144.900 € 238.742 €
202310 18 2,31 % 1 0,03 % 37 4,73 % 1.272.791 € 238.742 €
202309 11 1,34 % 5 1,21 % 36 4,77 % 1.965.054 € 238.742 €
202308 14 2,18 % 3 0,27 % 31 3,07 % 2.925.535 € 200.207 €
202307 23 2,08 % 4 0,37 % 25 2,52 % 3.207.993 € 131.526 €
202306 26 3,47 % 2 0,24 % 19 1,60 % 3.719.981 € 131.526 €
202305 29 3,55 % 4 0,24 % 17 1,20 % 2.469.961 € 131.526 €
202304 32 3,78 % 2 0,37 % 12 0,83 % 1.497.427 € 131.526 €
202303 38 5,03 % 2 0,07 % 10 0,55 % 3.093.279 € 131.196 €
202302 57 5,39 % 0 0,00 % 8 0,48 % 2.122.547 € 131.196 €
Tipo aplicado Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<7,0 4.723 766 2 7 45.066.368 € 7.428.146 € 40.450 € 31.996 € 62,06 % 80,74 % 0,44 % 0,35 %
7,0 - 8,0 444 0 0 0 3.150.740 € 0 € 0 € 0 € 4,34 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
8,0 - 9,0 392 1 0 0 2.357.858 € 21.659 € 0 € 0 € 3,25 % 0,24 % 0,00 % 0,00 %
9,0 - 10,0 86 22 0 1 681.009 € 182.910 € 0 € 14.009 € 0,94 % 1,99 % 0,00 % 0,15 %
10,0 - 11,0 25 0 0 0 301.462 € 0 € 0 € 0 € 0,42 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 142 0 0 0 1.428.859 € 0 € 0 € 0 € 1,97 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
12,0 - 13,0 108 0 0 0 770.854 € 0 € 0 € 0 € 1,06 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
13,0 - 14,0 119 0 0 0 903.546 € 0 € 0 € 0 € 1,24 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
14,0 - 15,0 193 0 0 0 936.876 € 0 € 0 € 0 € 1,29 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
15,0 - 16,0 8 0 0 0 59.646 € 0 € 0 € 0 € 0,08 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
16,0 - 17,0 23 0 0 0 316.808 € 0 € 0 € 0 € 0,44 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
17,0 - 18,0 1.946 131 9 24 10.705.278 € 1.010.788 € 108.858 € 227.079 € 14,74 % 10,99 % 1,18 % 2,47 %
18,0 - 19,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
>19 1.303 57 3 11 5.934.232 € 556.666 € 43.089 € 51.826 € 8,17 % 6,05 % 0,47 % 0,56 %
Total 9.512 977 14 43 72.613.537 € 9.200.169 € 192.397 € 324.910 € 100,00 % 100,00 % 2,09 % 3,53 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor Derechos de Crédito(€) Derechos de Crédito(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 3.055.698 € 1.018.033 € 4,21 % 11,07 %
Top 5 10.641.155 € 2.912.733 € 14,65 % 31,66 %
Top 10 17.586.467 € 3.862.261 € 24,22 % 41,98 %
Top 15 21.512.809 € 4.459.686 € 29,63 % 48,47 %
Top 20 24.006.502 € 4.895.923 € 33,06 % 53,22 %
Top 25 26.201.351 € 5.232.601 € 36,08 % 56,88 %
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 11 4 322.452 € 157.989 € 0,44 % 1,72 %
Toledo 204 26 1.145.147 € 245.774 € 1,58 % 2,67 %
Álava 141 30 490.271 € 229.893 € 0,68 % 2,50 %
Albacete 77 4 510.274 € 46.431 € 0,70 % 0,50 %
Valencia 849 82 3.897.154 € 363.228 € 5,37 % 3,95 %
Valladolid 35 3 94.625 € 8.721 € 0,13 % 0,09 %
Alicante 595 47 2.764.178 € 225.705 € 3,81 % 2,45 %
Almería 203 39 1.081.884 € 182.748 € 1,49 % 1,99 %
Bizkaia 116 5 1.474.089 € 11.032 € 2,03 % 0,12 %
Ávila 1 0 5.788 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Zamora 3 0 17.823 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Badajoz 128 20 752.337 € 249.668 € 1,04 % 2,71 %
Illes Balears 87 3 824.092 € 48.139 € 1,13 % 0,52 %
Barcelona 847 124 6.235.733 € 1.484.527 € 8,59 % 16,14 %
Burgos 23 0 218.508 € 0 € 0,30 % 0,00 %
Zaragoza 320 24 3.025.194 € 64.335 € 4,17 % 0,70 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Cáceres 34 2 244.427 € 18.359 € 0,34 % 0,20 %
Cádiz 54 3 334.685 € 30.890 € 0,46 % 0,34 %
No residente 148 23 1.045.753 € 86.165 € 1,44 % 0,94 %
Castellón 196 29 1.269.609 € 96.579 € 1,75 % 1,05 %
Ciudad Real 54 5 178.840 € 17.388 € 0,25 % 0,19 %
Córdoba 217 12 2.025.286 € 100.615 € 2,79 % 1,09 %
A Coruña 283 53 3.227.801 € 322.369 € 4,45 % 3,50 %
Cuenca 24 1 220.154 € 13.160 € 0,30 % 0,14 %
Girona 98 6 1.209.995 € 109.071 € 1,67 % 1,19 %
Granada 109 4 615.726 € 56.685 € 0,85 % 0,62 %
Guadalajara 86 17 313.147 € 27.652 € 0,43 % 0,30 %
Gipuzkoa 146 15 498.536 € 75.179 € 0,69 % 0,82 %
Huelva 40 10 367.532 € 208.760 € 0,51 % 2,27 %
Huesca 8 0 13.334 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Jaén 83 1 371.457 € 4.538 € 0,51 % 0,05 %
León 18 1 283.846 € 51.930 € 0,39 % 0,56 %
Lleida 95 11 439.993 € 90.721 € 0,61 % 0,99 %
La Rioja 43 4 332.787 € 46.903 € 0,46 % 0,51 %
Lugo 42 5 111.309 € 10.121 € 0,15 % 0,11 %
Madrid 2.052 141 21.410.261 € 1.743.239 € 29,49 % 18,95 %
Málaga 160 21 1.108.142 € 233.021 € 1,53 % 2,53 %
Murcia 605 68 2.777.356 € 389.620 € 3,82 % 4,23 %
Navarra 302 60 5.494.959 € 1.463.150 € 7,57 % 15,90 %
Ourense 22 5 133.132 € 20.299 € 0,18 % 0,22 %
Asturias 45 0 162.841 € 0 € 0,22 % 0,00 %
Palencia 7 0 11.014 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Las Palmas 53 4 669.959 € 54.762 € 0,92 % 0,60 %
Pontevedra 139 18 666.585 € 153.554 € 0,92 % 1,67 %
Salamanca 15 0 111.198 € 0 € 0,15 % 0,00 %
Santa Cruz de Tenerife 6 0 162.165 € 0 € 0,22 % 0,00 %
Cantabria 85 10 722.247 € 130.080 € 0,99 % 1,41 %
Segovia 4 0 12.108 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Sevilla 497 29 2.410.987 € 271.996 € 3,32 % 2,96 %
Soria 6 0 18.644 € 0 € 0,03 % 0,00 %
Tarragona 96 8 778.176 € 55.175 € 1,07 % 0,60 %
Total 9.512 977 72.613.537 € 9.200.169 € 100,00 % 100,00 %
Distribución por Deudor(Comunidad Autónoma) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 43 4 332.787 € 46.903 € 0,46 % 0,51 %
País Vasco 403 50 2.462.895 € 316.104 € 3,39 % 3,44 %
Cataluña 1.136 149 8.663.897 € 1.739.494 € 11,93 % 18,91 %
Comunitat Valenciana 1.640 158 7.930.941 € 685.513 € 10,92 % 7,45 %
No residente 148 23 1.045.753 € 86.165 € 1,44 % 0,94 %
Comunidad Foral de Navarra 302 60 5.494.959 € 1.463.150 € 7,57 % 15,90 %
Galicia 486 81 4.138.827 € 506.344 € 5,70 % 5,50 %
Illes Balears 87 3 824.092 € 48.139 € 1,13 % 0,52 %
Comunidad de Madrid 2.052 141 21.410.261 € 1.743.239 € 29,49 % 18,95 %
Aragón 339 28 3.360.980 € 222.323 € 4,63 % 2,42 %
Castilla-La Mancha 445 53 2.367.562 € 350.404 € 3,26 % 3,81 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Canarias 59 4 832.124 € 54.762 € 1,15 % 0,60 %
Castilla y León 112 4 773.553 € 60.651 € 1,07 % 0,66 %
Cantabria 85 10 722.247 € 130.080 € 0,99 % 1,41 %
Andalucía 1.363 119 8.315.698 € 1.089.251 € 11,45 % 11,84 %
Principado de Asturias 45 0 162.841 € 0 € 0,22 % 0,00 %
Región de Murcia 605 68 2.777.356 € 389.620 € 3,82 % 4,23 %
Extremadura 162 22 996.763 € 268.027 € 1,37 % 2,91 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 9.512 977 72.613.537 € 9.200.169 € 100,00 % 100,00 %
Concentración por Cliente Saldo(€) Saldo(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 23.068.206 € 2.353.568 € 31,77 % 25,58 %
Top 5 35.818.330 € 5.468.941 € 49,33 % 59,44 %
Top 10 40.886.189 € 6.513.672 € 56,31 % 70,80 %
Top 15 43.294.735 € 6.914.639 € 59,62 % 75,16 %
Top 20 45.076.861 € 7.192.476 € 62,08 % 78,18 %
Top 25 46.461.977 € 7.408.827 € 63,99 % 80,53 %

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