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AQUA 2020, FT

Situación Actual a Noviembre 2024

Situación Inicial * Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidas
Número de derechos 12.162 800 16 67
Saldo Pendiente de Cobro 103.768.025 € 11.722.839 € 217.444 € 531.238 €
Saldo Financiado 103.768.025 € 11.722.839 € 217.444 € 531.238 €
Precio de Compra 95.628.525 € 4.638.765 €
Número de Facturas 6.358 290 0 10
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 60.265.765 € 6.711.236 € 0 € 51.363 €
Saldo Financiado Facturas 60.265.765 € 6.711.236 € 0 € 51.363 €
Precio de Compra Facturas 56.655.554 € 3.070.751 €
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 5.804 510 16 57
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 43.502.261 € 5.011.603 € 217.444 € 479.875 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 43.502.261 € 5.011.603 € 217.444 € 479.875 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 38.972.971 € 1.568.014 €
Número de Deudores 2316 349 8 46
Saldo Pendiente de Cobro Medio 8.532 € 14.654 € 13.590 € 7.929 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 381.132 € 368.589 € 33.258 € 51.930 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 151 € 3.634 € 892 €
Retención Media 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 23,36 % 38,20 %
Tipo Medio de la Cartera 9,81 % 9,50 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 2,80 2,78
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Cataluña 14,38 % 23,99 %
- Comunidad de Madrid 26,20 % 16,53 %
- Comunidad Foral de Navarra 9,15 % 12,09 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Activo

Enero 2024
Situación Inicial Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidos
Número de derechos 9.088 872 14 42
Número de Facturas 4.755 418 0 8
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 4.333 454 14 34
Número de Deudores 1.975 339 10 27
Saldo Pendiente de Cobro 68.323.229 € 7.796.067 € 145.361 € 316.096 €
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 39.264.028 € 3.075.213 € 0 € 51.363 €
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 29.059.202 € 4.720.854 € 145.361 € 264.733 €
Saldo Financiado 68.323.229 € 7.796.067 € 145.361 € 316.096 €
Saldo Financiado Facturas 39.264.028 € 3.075.213 € 0 € 51.363 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 29.059.202 € 4.720.854 € 145.361 € 264.733 €
Precio de Compra 62.943.440 € 2.178.294 €
Precio de Compra Facturas 37.115.914 € 590.234 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 25.827.526 € 1.588.060 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 7.518 € 8.940 € 10.383 € 7.526 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 381.132 € 88.000 € 51.930 € 40.176 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 363 € 1.549 € 892 €
Retención Media 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 24,27 % 35,43 %
Tipo Medio de la Cartera 9,74 % 12,80 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 2,49 1,35
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 30,27 % 21,52 %
- Cataluña 11,41 % 20,64 %
- Comunidad Foral de Navarra 7,29 % 14,62 %
Situación Inicial Situación Actual
Tipo de Interés Fijo (% activo) 100,00 % 100,00 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 9,74 % 12,80 %
Margen Medio Pond. (%) 0,00 % 0,00 %
Tipo de Interés Máximo (%) 409,12 % 409,12 %
Tipo de Interés Mínimo (%) 0,00 % 1,64 %

Saldo inicial vs final

Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<5000 5.945 496 6 22 11.718.134 € 1.054.656 € 18.656 € 54.184 € 17,15 % 13,53 % 0,24 % 0,70 %
5000 - 10000 1.468 151 5 10 10.236.240 € 1.094.959 € 39.769 € 69.090 € 14,98 % 14,04 % 0,51 % 0,89 %
10000 - 15000 586 88 0 4 7.104.779 € 1.040.553 € 0 € 47.864 € 10,40 % 13,35 % 0,00 % 0,61 %
15000 - 20000 286 31 1 3 4.938.643 € 524.387 € 15.000 € 50.189 € 7,23 % 6,73 % 0,19 % 0,64 %
20000 - 25000 187 17 1 1 4.134.590 € 383.334 € 20.006 € 24.202 € 6,05 % 4,92 % 0,26 % 0,31 %
25000 - 30000 129 17 0 0 3.475.118 € 462.794 € 0 € 0 € 5,09 % 5,94 % 0,00 % 0,00 %
30000 - 35000 113 10 0 1 3.641.210 € 327.945 € 0 € 30.391 € 5,33 % 4,21 % 0,00 % 0,39 %
35000 - 40000 112 33 0 0 4.150.133 € 1.239.073 € 0 € 0 € 6,07 % 15,89 % 0,00 % 0,00 %
>40000 262 29 1 1 18.924.383 € 1.668.366 € 51.930 € 40.176 € 27,70 % 21,40 % 0,67 % 0,52 %
Total 9.088 872 14 42 68.323.229 € 7.796.067 € 145.361 € 316.096 € 100,00 % 100,00 % 1,86 % 4,05 %

Fecha de Emisión inicial vs final

Fecha de Emisión Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Hasta 30 días 8.700 249 65.774.428 € 2.379.200 € 96,27 % 30,52 %
Entre 30 y 60 días 273 349 1.797.905 € 2.812.920 € 2,63 % 36,08 %
Entre 60 y 90 días 96 184 582.022 € 1.804.296 € 0,85 % 23,14 %
Mas de 90 días 19 90 168.875 € 799.651 € 0,25 % 10,26 %
total 9.088 872 68.323.229 € 7.796.067 € 100,00 % 100,00 %
Antigüedad Media Ponderada (en días) 4,91 72,45

Vencimiento inicial vs final

Vencimiento Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 mes 1.063 451 14 42 9.864.706 € 3.866.950 € 145.361 € 316.096 € 14,44 % 49,60 % 1,86 % 4,05 %
Entre 1 y 2 meses 2.390 194 0 0 14.678.939 € 1.819.219 € 0 € 0 € 21,48 % 23,34 % 0,00 % 0,00 %
Entre 2 y 3 meses 2.977 149 0 0 21.060.312 € 1.181.209 € 0 € 0 € 30,82 % 15,15 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 meses 1.970 71 0 0 16.377.910 € 829.883 € 0 € 0 € 23,97 % 10,64 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 meses 473 5 0 0 4.206.762 € 55.739 € 0 € 0 € 6,16 % 0,72 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 6 meses 148 2 0 0 1.433.768 € 43.067 € 0 € 0 € 2,10 % 0,55 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 6 meses 67 0 0 0 700.832 € 0 € 0 € 0 € 1,03 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Total 9.088 872 14 42 68.323.229 € 7.796.067 € 145.361 € 316.096 € 100,00 % 100,00 % 1,86 % 4,05 %
Vencimiento Medio Ponderado (en meses) 2,49 1,35
Vencidos Fallidos
Tasa Actual 1,86 % 4,05 %
Saldo Pendiente de Cobro 145.361 € 316.096 €
Saldo Financiado 145.361 € 316.096 €
Número de derechos de crédito 14 42
Tasa de Recuperación 92,26 % 0,00 %

La Tasa Actual Derechos de Crédito Vencidos es el cociente del saldo pendiente vencido no fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

La Tasa Actual Derechos de Crédito Fallido es el cociente del saldo pendiente vencido fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

Meses de impago Número de Derechos de Crédito Saldo Pendiente Vencido Saldo Financiado Pendiente Vencido
Hasta 1 mes 3 86.936 € 86.936 €
De 1 a 3 meses 4 20.112 € 20.112 €
De 3 a 6 meses 7 38.313 € 38.313 €
De 6 a 9 meses 0 0 € 0 €
De 9 a 12 meses 0 0 € 0 €
Más de 12 meses 0 0 € 0 €
Total 14 145.361 € 145.361 €
Fecha Vencidos Fallidos Saldo Pendiente Vencido Recuperaciones de Fallidos
Número de Derechos de Crédito Inicial(%) Número de Derechos de Crédito nuevos Inicial(%) Número de Derechos de Crédito total Inicial(%) Importe recuperado Importe recuperado
202401 14 1,86 % 1 0,08 % 42 4,05 % 1.732.607 € 240.113 €
202312 16 1,25 % 2 0,17 % 41 4,06 % 1.278.532 € 240.013 €
202311 17 1,60 % 2 0,46 % 39 5,21 % 2.144.900 € 238.742 €
202310 18 2,31 % 1 0,03 % 37 4,73 % 1.272.791 € 238.742 €
202309 11 1,34 % 5 1,21 % 36 4,77 % 1.965.054 € 238.742 €
202308 14 2,18 % 3 0,27 % 31 3,07 % 2.925.535 € 200.207 €
202307 23 2,08 % 4 0,37 % 25 2,52 % 3.207.993 € 131.526 €
202306 26 3,47 % 2 0,24 % 19 1,60 % 3.719.981 € 131.526 €
202305 29 3,55 % 4 0,24 % 17 1,20 % 2.469.961 € 131.526 €
202304 32 3,78 % 2 0,37 % 12 0,83 % 1.497.427 € 131.526 €
202303 38 5,03 % 2 0,07 % 10 0,55 % 3.093.279 € 131.196 €
202302 57 5,39 % 0 0,00 % 8 0,48 % 2.122.547 € 131.196 €
202301 32 6,43 % 0 0,00 % 8 0,50 % 2.787.108 € 131.196 €
Tipo aplicado Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<7,0 4.372 633 1 7 41.361.228 € 5.870.156 € 5.360 € 31.996 € 60,54 % 75,30 % 0,07 % 0,41 %
7,0 - 8,0 444 0 0 0 3.150.740 € 0 € 0 € 0 € 4,61 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
8,0 - 9,0 392 26 0 0 2.357.858 € 269.291 € 0 € 0 € 3,45 % 3,45 % 0,00 % 0,00 %
9,0 - 10,0 65 1 0 1 512.109 € 14.009 € 0 € 14.009 € 0,75 % 0,18 % 0,00 % 0,18 %
10,0 - 11,0 25 0 0 0 301.462 € 0 € 0 € 0 € 0,44 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 142 0 0 0 1.428.859 € 0 € 0 € 0 € 2,09 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
12,0 - 13,0 108 1 0 0 770.854 € 15.579 € 0 € 0 € 1,13 % 0,20 % 0,00 % 0,00 %
13,0 - 14,0 119 0 0 0 903.546 € 0 € 0 € 0 € 1,32 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
14,0 - 15,0 193 0 0 0 936.876 € 0 € 0 € 0 € 1,37 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
15,0 - 16,0 8 0 0 0 59.646 € 0 € 0 € 0 € 0,09 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
16,0 - 17,0 23 0 0 0 316.808 € 0 € 0 € 0 € 0,46 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
17,0 - 18,0 1.908 157 10 24 10.437.023 € 1.158.236 € 113.207 € 227.079 € 15,28 % 14,86 % 1,45 % 2,91 %
18,0 - 19,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
>19 1.289 54 3 10 5.786.221 € 468.796 € 26.794 € 43.012 € 8,47 % 6,01 % 0,34 % 0,55 %
Total 9.088 872 14 42 68.323.229 € 7.796.067 € 145.361 € 316.096 € 100,00 % 100,00 % 1,86 % 4,05 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor Derechos de Crédito(€) Derechos de Crédito(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 2.977.064 € 603.505 € 4,36 % 7,74 %
Top 5 9.932.202 € 1.896.153 € 14,54 % 24,32 %
Top 10 16.579.457 € 2.762.398 € 24,27 % 35,43 %
Top 15 19.928.024 € 3.405.950 € 29,17 % 43,69 %
Top 20 22.393.997 € 3.871.548 € 32,78 % 49,66 %
Top 25 24.541.071 € 4.212.172 € 35,92 % 54,03 %
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 10 4 274.326 € 158.846 € 0,40 % 2,04 %
Toledo 192 22 941.197 € 80.358 € 1,38 % 1,03 %
Álava 126 32 282.036 € 52.921 € 0,41 % 0,68 %
Albacete 74 4 475.822 € 36.985 € 0,70 % 0,47 %
Valencia 825 77 3.808.190 € 377.166 € 5,57 % 4,84 %
Valladolid 34 2 93.609 € 7.705 € 0,14 % 0,10 %
Alicante 575 37 2.686.588 € 174.340 € 3,93 % 2,24 %
Almería 182 19 959.002 € 64.912 € 1,40 % 0,83 %
Bizkaia 113 3 1.467.865 € 5.215 € 2,15 % 0,07 %
Ávila 1 0 5.788 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Zamora 3 0 17.823 € 0 € 0,03 % 0,00 %
Badajoz 115 9 678.999 € 178.932 € 0,99 % 2,30 %
Illes Balears 86 2 812.582 € 36.630 € 1,19 % 0,47 %
Barcelona 800 107 5.457.796 € 852.653 € 7,99 % 10,94 %
Burgos 23 0 218.508 € 0 € 0,32 % 0,00 %
Zaragoza 305 14 2.987.628 € 44.122 € 4,37 % 0,57 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Cáceres 33 1 226.491 € 424 € 0,33 % 0,01 %
Cádiz 52 2 315.895 € 18.641 € 0,46 % 0,24 %
No residente 136 23 995.734 € 87.779 € 1,46 % 1,13 %
Castellón 183 25 1.235.076 € 109.642 € 1,81 % 1,41 %
Ciudad Real 51 7 169.568 € 19.351 € 0,25 % 0,25 %
Córdoba 217 16 2.025.286 € 161.167 € 2,96 % 2,07 %
A Coruña 252 41 3.075.336 € 303.820 € 4,50 % 3,90 %
Cuenca 23 5 206.994 € 92.330 € 0,30 % 1,18 %
Girona 95 19 1.158.332 € 600.733 € 1,70 % 7,71 %
Granada 108 8 578.468 € 28.008 € 0,85 % 0,36 %
Guadalajara 78 14 297.701 € 20.812 € 0,44 % 0,27 %
Gipuzkoa 141 16 493.224 € 83.950 € 0,72 % 1,08 %
Huelva 31 2 161.772 € 8.049 € 0,24 % 0,10 %
Huesca 8 0 13.334 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Jaén 83 1 371.457 € 4.538 € 0,54 % 0,06 %
León 10 1 81.851 € 51.930 € 0,12 % 0,67 %
Lleida 93 17 424.445 € 107.881 € 0,62 % 1,38 %
La Rioja 43 5 332.787 € 47.387 € 0,49 % 0,61 %
Lugo 41 4 109.595 € 8.408 € 0,16 % 0,11 %
Madrid 1.983 122 20.680.496 € 1.677.469 € 30,27 % 21,52 %
Málaga 155 19 965.503 € 95.571 € 1,41 % 1,23 %
Murcia 581 67 2.635.210 € 357.230 € 3,86 % 4,58 %
Navarra 279 52 4.978.841 € 1.140.056 € 7,29 % 14,62 %
Ourense 21 8 129.956 € 34.676 € 0,19 % 0,44 %
Asturias 45 1 162.841 € 2.422 € 0,24 % 0,03 %
Palencia 7 0 11.014 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Las Palmas 52 4 645.909 € 54.175 € 0,95 % 0,69 %
Pontevedra 129 14 595.088 € 127.342 € 0,87 % 1,63 %
Salamanca 15 2 111.198 € 47.500 € 0,16 % 0,61 %
Santa Cruz de Tenerife 6 0 162.165 € 0 € 0,24 % 0,00 %
Cantabria 81 8 674.576 € 150.902 € 0,99 % 1,94 %
Segovia 4 0 12.108 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Sevilla 488 27 2.346.542 € 235.580 € 3,43 % 3,02 %
Soria 6 0 18.644 € 0 € 0,03 % 0,00 %
Tarragona 94 9 752.035 € 47.511 € 1,10 % 0,61 %
Total 9.088 872 68.323.229 € 7.796.067 € 100,00 % 100,00 %
Distribución por Deudor(Comunidad Autónoma) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 43 5 332.787 € 47.387 € 0,49 % 0,61 %
País Vasco 380 51 2.243.125 € 142.086 € 3,28 % 1,82 %
Cataluña 1.082 152 7.792.607 € 1.608.777 € 11,41 % 20,64 %
Comunitat Valenciana 1.583 139 7.729.854 € 661.149 € 11,31 % 8,48 %
No residente 136 23 995.734 € 87.779 € 1,46 % 1,13 %
Comunidad Foral de Navarra 279 52 4.978.841 € 1.140.056 € 7,29 % 14,62 %
Galicia 443 67 3.909.976 € 474.246 € 5,72 % 6,08 %
Illes Balears 86 2 812.582 € 36.630 € 1,19 % 0,47 %
Comunidad de Madrid 1.983 122 20.680.496 € 1.677.469 € 30,27 % 21,52 %
Aragón 323 18 3.275.288 € 202.968 € 4,79 % 2,60 %
Castilla-La Mancha 418 52 2.091.281 € 249.836 € 3,06 % 3,20 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Canarias 58 4 808.074 € 54.175 € 1,18 % 0,69 %
Castilla y León 103 5 570.542 € 107.135 € 0,84 % 1,37 %
Cantabria 81 8 674.576 € 150.902 € 0,99 % 1,94 %
Andalucía 1.316 94 7.723.924 € 616.466 € 11,30 % 7,91 %
Principado de Asturias 45 1 162.841 € 2.422 € 0,24 % 0,03 %
Región de Murcia 581 67 2.635.210 € 357.230 € 3,86 % 4,58 %
Extremadura 148 10 905.491 € 179.356 € 1,33 % 2,30 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 9.088 872 68.323.229 € 7.796.067 € 100,00 % 100,00 %
Concentración por Cliente Saldo(€) Saldo(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 22.265.852 € 2.447.530 € 32,59 % 31,39 %
Top 5 33.875.336 € 4.421.709 € 49,58 % 56,72 %
Top 10 38.534.923 € 5.342.160 € 56,40 % 68,52 %
Top 15 40.579.756 € 5.718.161 € 59,39 % 73,35 %
Top 20 42.110.463 € 5.967.674 € 61,63 % 76,55 %
Top 25 43.433.696 € 6.173.769 € 63,57 % 79,19 %

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