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AQUA 2020, FT

Situación Actual a Noviembre 2024

Situación Inicial * Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidas
Número de derechos 12.162 800 16 67
Saldo Pendiente de Cobro 103.768.025 € 11.722.839 € 217.444 € 531.238 €
Saldo Financiado 103.768.025 € 11.722.839 € 217.444 € 531.238 €
Precio de Compra 95.628.525 € 4.638.765 €
Número de Facturas 6.358 290 0 10
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 60.265.765 € 6.711.236 € 0 € 51.363 €
Saldo Financiado Facturas 60.265.765 € 6.711.236 € 0 € 51.363 €
Precio de Compra Facturas 56.655.554 € 3.070.751 €
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 5.804 510 16 57
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 43.502.261 € 5.011.603 € 217.444 € 479.875 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 43.502.261 € 5.011.603 € 217.444 € 479.875 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 38.972.971 € 1.568.014 €
Número de Deudores 2316 349 8 46
Saldo Pendiente de Cobro Medio 8.532 € 14.654 € 13.590 € 7.929 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 381.132 € 368.589 € 33.258 € 51.930 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 151 € 3.634 € 892 €
Retención Media 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 23,36 % 38,20 %
Tipo Medio de la Cartera 9,81 % 9,50 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 2,80 2,78
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Cataluña 14,38 % 23,99 %
- Comunidad de Madrid 26,20 % 16,53 %
- Comunidad Foral de Navarra 9,15 % 12,09 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Activo

Actual
Situación Inicial Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidos
Número de derechos 12.162 800 16 67
Saldo Pendiente de Cobro 103.768.025 € 11.722.839 € 217.444 € 531.238 €
Saldo Financiado 103.768.025 € 11.722.839 € 217.444 € 531.238 €
Precio de Compra 95.628.525 € 4.638.765 €
Número de Facturas 6.358 290 0 10
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 60.265.765 € 6.711.236 € 0 € 51.363 €
Saldo Financiado Facturas 60.265.765 € 6.711.236 € 0 € 51.363 €
Precio de Compra Facturas 56.655.554 € 3.070.751 €
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 5.804 510 16 57
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 43.502.261 € 5.011.603 € 217.444 € 479.875 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 43.502.261 € 5.011.603 € 217.444 € 479.875 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 38.972.971 € 1.568.014 €
Número de Deudores 2316 349 8 46
Saldo Pendiente de Cobro Medio 8.532 € 14.654 € 13.590 € 7.929 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 381.132 € 368.589 € 33.258 € 51.930 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 151 € 3.634 € 892 €
Retención Media 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 23,36 % 38,20 %
Tipo Medio de la Cartera 9,81 % 9,50 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 2,80 2,78
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Cataluña 14,38 % 23,99 %
- Comunidad de Madrid 26,20 % 16,53 %
- Comunidad Foral de Navarra 9,15 % 12,09 %
Situación Inicial Situación Actual
Tipo de Interés Fijo (% activo) 100,00 % 100,00 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 9,81 % 9,50 %
Margen Medio Pond. (%) 0,00 % 0,00 %
Tipo de Interés Máximo (%) 644,63 % 196,51 %
Tipo de Interés Mínimo (%) 0,00 % 2,55 %

Saldo inicial vs final

Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<5000 7815 438 4 37 15.341.755 € 969.807 € 17.331 € 70.901 € 14,78 % 8,27 % 0,15 % 0,60 %
5000 - 10000 1883 132 6 14 13.265.398 € 999.532 € 48.211 € 99.380 € 12,78 % 8,53 % 0,41 % 0,85 %
10000 - 15000 777 62 1 4 9.436.958 € 746.510 € 12.284 € 47.864 € 9,09 % 6,37 % 0,10 % 0,41 %
15000 - 20000 409 32 0 5 7.048.646 € 542.234 € 0 € 81.524 € 6,79 % 4,63 % 0,00 % 0,70 %
20000 - 25000 257 15 1 2 5.716.927 € 337.857 € 21.338 € 45.053 € 5,51 % 2,88 % 0,18 % 0,38 %
25000 - 30000 176 17 2 1 4.748.265 € 456.195 € 53.200 € 28.930 € 4,58 % 3,89 % 0,45 % 0,25 %
30000 - 35000 162 14 2 1 5.241.022 € 441.235 € 65.080 € 30.391 € 5,05 % 3,76 % 0,56 % 0,26 %
35000 - 40000 261 39 0 1 9.739.207 € 1.418.953 € 0 € 35.090 € 9,39 % 12,10 % 0,00 % 0,30 %
>40000 422 51 0 2 33.229.847 € 5.810.515 € 0 € 92.106 € 32,02 % 49,57 % 0,00 % 0,79 %
Total 12162 800 16 67 103.768.025 € 11.722.839 € 217.444 € 531.238 € 100,00 % 100,00 % 1,85 % 4,53 %

Fecha de Emisión inicial vs final

Fecha de Emisión Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Hasta 30 días 11774 250 101.219.224 € 5.019.263 € 97,54 % 42,82 %
Entre 30 y 60 días 273 274 1.797.905 € 3.139.556 € 1,73 % 26,78 %
Entre 60 y 90 días 96 161 582.022 € 2.003.955 € 0,56 % 17,09 %
Mas de 90 días 19 115 168.875 € 1.560.064 € 0,16 % 13,31 %
Total 12162 800 103.768.025 € 11.722.839 € 100,00 % 100,00 %
Antigüedad Media Ponderada (en días) 3,82 98,00

Vencimiento inicial vs final

Vencimiento Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 mes 1237 382 16 67 13.189.125 € 3.095.162 € 217.444 € 531.238 € 12,71 % 26,40 % 1,85 % 4,53 %
Entre 1 y 2 meses 3091 181 0 0 21.621.000 € 1.819.257 € 0 € 0 € 20,84 % 15,52 % 0,00 % 0,00 %
Entre 2 y 3 meses 4369 105 0 0 29.001.780 € 1.598.429 € 0 € 0 € 27,95 % 13,64 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 meses 2471 64 0 0 21.510.914 € 1.375.824 € 0 € 0 € 20,73 % 11,74 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 meses 611 41 0 0 7.373.128 € 373.912 € 0 € 0 € 7,11 % 3,19 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 6 meses 295 26 0 0 9.542.257 € 3.458.735 € 0 € 0 € 9,20 % 29,50 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 6 meses 88 1 0 0 1.529.821 € 1.519 € 0 € 0 € 1,47 % 0,01 % 0,00 % 0,00 %
Total 12162 800 16 67 103.768.025 € 11.722.839 € 217.444 € 531.238 € 100,00 % 100,00 % 1,85 % 4,53 %
Vencimiento Medio Ponderado (en meses) 2,80 2,78
Vencidos Fallidos
Tasa Actual 1,85 % 4,53 %
Saldo Pendiente de Cobro 217.444 € 531.238 €
Saldo Financiado 217.444 € 531.238 €
Número de Derechos de Crédito 16 67
Tasa de Recuperación 40,40 % 0,82 %

La Tasa Actual Derechos de Crédito Vencidos es el cociente del saldo pendiente vencido no fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

La Tasa Actual Derechos de Crédito Fallido es el cociente del saldo pendiente vencido fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

Meses de impago Número de Derechos de Crédito Saldo Pendiente Vencido Saldo Financiado Pendiente Vencido
Hasta 1 mes 0 0 € 0 €
De 1 a 3 meses 4 42.579 € 42.579 €
De 3 a 6 meses 12 174.865 € 174.865 €
De 6 a 9 meses 0 0 € 0 €
De 9 a 12 meses 0 0 € 0 €
Más de 12 meses 0 0 € 0 €
Total 16 217.444 € 217.444 €
Fecha Vencidos Fallidos Saldo Pendiente Vencido Recuperaciones de Fallidos
Número de Derechos de Crédito Inicial(%) Número de Derechos de Crédito nuevos Inicial(%) Número de Derechos de Crédito total Inicial(%) Importe recuperado Importe recuperado
202411 16 1,85 % 3 0,25 % 67 4,53 % 162.876 € 4.149 €
202410 19 1,92 % 1 0,25 % 64 4,31 % 1.239.430 € 0 €
202409 17 1,97 % 2 0,14 % 63 4,07 % 396.554 € 8.644 €
202408 18 2,29 % 1 0,30 % 61 4,00 % 470.078 € 0 €
202407 20 2,72 % 3 0,65 % 60 3,70 % 429.914 € 0 €
202406 21 3,63 % 1 0,05 % 57 3,05 % 883.486 € 1.575 €
202405 13 2,57 % 2 0,11 % 56 3,02 % 594.678 € 14.418 €
202404 13 2,52 % 3 0,19 % 54 3,03 % 514.606 € 0 €
202403 13 2,10 % 2 0,06 % 51 2,84 % 687.452 € 0 €
202402 14 2,15 % 1 0,08 % 49 2,78 % 648.256 € 0 €
202401 14 1,93 % 1 0,06 % 48 2,71 % 1.061.276 € 100 €
202312 16 1,31 % 2 0,11 % 47 2,65 % 471.059 € 1.271 €
202311 17 1,67 % 2 0,22 % 45 2,55 % 870.785 € 0 €
Tipo aplicado Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<7,0 6411 541 14 15 69.029.138 € 9.397.360 € 209.288 € 131.030 € 66,52 % 80,16 % 1,79 % 1,12 %
7,0 - 8,0 444 0 0 1 3.150.740 € 0 € 0 € 0 € 3,04 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
8,0 - 9,0 427 0 0 0 3.272.707 € 0 € 0 € 0 € 3,15 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
9,0 - 10,0 86 1 0 1 681.009 € 14.009 € 0 € 14.009 € 0,66 % 0,12 % 0,00 % 0,12 %
10,0 - 11,0 41 0 0 0 946.008 € 0 € 0 € 0 € 0,91 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 142 0 0 3 1.428.859 € 0 € 0 € 0 € 1,38 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
12,0 - 13,0 108 0 0 0 770.854 € 0 € 0 € 0 € 0,74 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
13,0 - 14,0 119 0 0 0 903.546 € 0 € 0 € 0 € 0,87 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
14,0 - 15,0 193 0 0 0 936.876 € 0 € 0 € 0 € 0,90 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
15,0 - 16,0 23 0 0 0 392.419 € 0 € 0 € 0 € 0,38 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
16,0 - 17,0 23 0 0 0 316.808 € 0 € 0 € 0 € 0,31 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
17,0 - 18,0 2673 186 0 33 14.427.826 € 1.706.134 € 0 € 300.059 € 13,90 % 14,55 % 0,00 % 2,56 %
18,0 - 19,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
>19 1472 72 2 14 7.511.235 € 605.337 € 8.156 € 86.141 € 7,24 % 5,16 % 0,07 % 0,73 %
Total 12162 800 16 67 103.768.025 € 11.722.839 € 217.444 € 531.238 € 100,00 % 100,00 % 1,85 % 4,53 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor Derechos de Crédito(€) Derechos de Crédito(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 4.500.969 € 999.857 € 4,34 % 8,53 %
Top 5 15.381.966 € 3.177.956 € 14,82 % 27,11 %
Top 10 24.244.237 € 4.477.834 € 23,36 % 38,20 %
Top 15 30.593.878 € 5.395.195 € 29,48 % 46,02 %
Top 20 35.067.173 € 6.125.969 € 33,79 % 52,26 %
Top 25 38.343.102 € 6.693.243 € 36,95 % 57,10 %
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 11 0 322.452 € 0 € 0,31 % 0,00 %
Álava 187 10 892.696 € 12.858 € 0,86 % 0,11 %
Toledo 259 18 2.382.274 € 337.144 € 2,30 % 2,88 %
Albacete 105 6 670.405 € 29.282 € 0,65 % 0,25 %
Valencia 1061 54 4.970.810 € 329.637 € 4,79 % 2,81 %
Valladolid 44 4 111.324 € 15.072 € 0,11 % 0,13 %
Alicante 726 54 3.376.473 € 265.500 € 3,25 % 2,26 %
Vizcaya 143 6 1.986.545 € 312.246 € 1,91 % 2,66 %
Almería 244 17 1.253.081 € 94.809 € 1,21 % 0,81 %
Ávila 2 0 7.724 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Zamora 3 0 17.823 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Badajoz 214 12 1.173.518 € 57.912 € 1,13 % 0,49 %
Baleares 94 5 1.063.772 € 198.702 € 1,03 % 1,70 %
Barcelona 1130 90 8.953.346 € 1.436.431 € 8,63 % 12,25 %
Burgos 31 0 223.243 € 0 € 0,22 % 0,00 %
Zaragoza 384 11 3.304.702 € 14.161 € 3,18 % 0,12 %
Cáceres 209 14 1.472.850 € 169.593 € 1,42 % 1,45 %
Cádiz 72 4 438.334 € 42.986 € 0,42 % 0,37 %
Castellón 249 18 1.430.693 € 64.977 € 1,38 % 0,55 %
Ciudad Real 72 6 222.090 € 31.175 € 0,21 % 0,27 %
Córdoba 267 24 2.143.129 € 102.045 € 2,07 % 0,87 %
La Coruña 375 16 4.027.813 € 156.338 € 3,88 % 1,33 %
Cuenca 30 2 235.348 € 1.488 € 0,23 % 0,01 %
Gerona 146 13 3.101.990 € 617.350 € 2,99 % 5,27 %
Granada 137 9 1.025.503 € 116.539 € 0,99 % 0,99 %
Guadalajara 115 9 405.768 € 32.265 € 0,39 % 0,28 %
Guipúzcoa 201 20 694.886 € 85.945 € 0,67 % 0,73 %
Huelva 47 1 928.773 € 197.863 € 0,90 % 1,69 %
Huesca 10 0 16.299 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Jaén 123 6 502.457 € 49.859 € 0,48 % 0,43 %
León 58 7 2.724.418 € 1.107.102 € 2,63 % 9,44 %
Lérida 122 9 707.788 € 109.679 € 0,68 % 0,94 %
La Rioja 57 7 406.543 € 112.491 € 0,39 % 0,96 %
Lugo 60 3 148.416 € 3.563 € 0,14 % 0,03 %
Madrid 2457 127 27.182.792 € 1.937.747 € 26,20 % 16,53 %
Málaga 172 9 1.263.606 € 76.934 € 1,22 % 0,66 %
Murcia 796 83 5.113.972 € 1.029.593 € 4,93 % 8,78 %
Navarra 441 40 9.496.427 € 1.417.008 € 9,15 % 12,09 %
Orense 33 7 179.134 € 19.458 € 0,17 % 0,17 %
Asturias 91 3 204.161 € 4.906 € 0,20 % 0,04 %
Palencia 11 0 13.192 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Las Palmas 60 5 822.936 € 93.248 € 0,79 % 0,80 %
Pontevedra 191 9 967.097 € 76.970 € 0,93 % 0,66 %
Salamanca 22 0 262.523 € 0 € 0,25 % 0,00 %
Santa Cruz de Tenerife 6 0 162.165 € 0 € 0,16 % 0,00 %
Cantabria 98 0 880.148 € 0 € 0,85 % 0,00 %
Segovia 36 28 29.643 € 14.635 € 0,03 % 0,12 %
Sevilla 581 27 3.200.862 € 286.049 € 3,08 % 2,44 %
Soria 11 1 33.517 € 605 € 0,03 % 0,01 %
Tarragona 119 4 2.157.059 € 648.574 € 2,08 % 5,53 %
No residente 49 2 455.505 € 12.096 € 0,44 % 0,10 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 12162 800 103.768.025 € 11.722.839 € 100,00 % 100,00 %
Distribución por Deudor(Comunidad Autónoma) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 57 7 406.543 € 112.491 € 0,39 % 0,96 %
País Vasco 531 36 3.574.127 € 411.048 € 3,44 % 3,51 %
Cataluña 1517 116 14.920.182 € 2.812.034 € 14,38 % 23,99 %
Comunidad Foral de Navarra 441 40 9.496.427 € 1.417.008 € 9,15 % 12,09 %
Galicia 659 35 5.322.460 € 256.330 € 5,13 % 2,19 %
Comunidad de Madrid 2457 127 27.182.792 € 1.937.747 € 26,20 % 16,53 %
Aragón 405 11 3.643.453 € 14.161 € 3,51 % 0,12 %
Castilla-La Mancha 581 41 3.915.886 € 431.355 € 3,77 % 3,68 %
Islas Baleares 94 5 1.063.772 € 198.702 € 1,03 % 1,70 %
Canarias 66 5 985.101 € 93.248 € 0,95 % 0,80 %
Castilla y León 218 40 3.423.408 € 1.137.414 € 3,30 % 9,70 %
Cantabria 98 0 880.148 € 0 € 0,85 % 0,00 %
Andalucía 1643 97 10.755.746 € 967.084 € 10,37 % 8,25 %
Región de Murcia 796 83 5.113.972 € 1.029.593 € 4,93 % 8,78 %
Principado de Asturias 91 3 204.161 € 4.906 € 0,20 % 0,04 %
Extremadura 423 26 2.646.368 € 227.505 € 2,55 % 1,94 %
Comunidad Valenciana 2036 126 9.777.976 € 660.114 € 9,42 % 5,63 %
No residente 49 2 455.505 € 12.096 € 0,44 % 0,10 %
Ciudad Autónoma de Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ciudad Autónoma de Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 12162 800 103.768.025 € 11.722.839 € 100,00 % 100,00 %
Concentración por Cliente Saldo(€) Saldo(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 28.068.214 € 3.659.406 € 27,05 % 31,22 %
Top 5 52.949.044 € 7.838.812 € 51,03 % 66,87 %
Top 10 63.044.552 € 8.435.772 € 60,76 % 71,96 %
Top 15 65.999.914 € 8.854.029 € 63,60 % 75,53 %
Top 20 67.984.113 € 9.143.814 € 65,52 % 78,00 %
Top 25 69.751.394 € 9.403.383 € 67,22 % 80,21 %

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