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AQUA 2020, FT

Situación Actual a Febrero 2025

Situación Inicial * Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidas
Número de derechos 13.019 932 14 79
Saldo Pendiente de Cobro 110.893.552 € 12.173.710 € 160.573 € 669.876 €
Saldo Financiado 110.893.552 € 12.173.710 € 160.573 € 669.876 €
Precio de Compra 102.093.675 € 1.874.980 €
Número de Facturas 6.792 468 0 10
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 63.659.257 € 7.538.987 € 0 € 51.363 €
Saldo Financiado Facturas 63.659.257 € 7.538.987 € 0 € 51.363 €
Precio de Compra Facturas 59.762.205 € 1.289.473 €
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 6.227 464 14 69
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 47.234.295 € 4.634.723 € 160.573 € 618.513 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 47.234.295 € 4.634.723 € 160.573 € 618.513 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 42.331.470 € 585.508 €
Número de Deudores 2392 426 7 50
Saldo Pendiente de Cobro Medio 8.518 € 13.062 € 11.470 € 8.479 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 381.132 € 368.589 € 28.000 € 51.930 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 151 € 2.312 € 892 €
Retención Media 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 22,79 % 36,55 %
Tipo Medio de la Cartera 9,87 % 9,95 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 2,82 1,82
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 26,77 % 20,34 %
- Cataluña 14,29 % 17,84 %
- Comunidad Foral de Navarra 9,20 % 12,28 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Activo

Actual
Situación Inicial Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidos
Número de derechos 13.019 932 14 79
Saldo Pendiente de Cobro 110.893.552 € 12.173.710 € 160.573 € 669.876 €
Saldo Financiado 110.893.552 € 12.173.710 € 160.573 € 669.876 €
Precio de Compra 102.093.675 € 1.874.980 €
Número de Facturas 6.792 468 0 10
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 63.659.257 € 7.538.987 € 0 € 51.363 €
Saldo Financiado Facturas 63.659.257 € 7.538.987 € 0 € 51.363 €
Precio de Compra Facturas 59.762.205 € 1.289.473 €
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 6.227 464 14 69
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 47.234.295 € 4.634.723 € 160.573 € 618.513 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 47.234.295 € 4.634.723 € 160.573 € 618.513 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 42.331.470 € 585.508 €
Número de Deudores 2392 426 7 50
Saldo Pendiente de Cobro Medio 8.518 € 13.062 € 11.470 € 8.479 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 381.132 € 368.589 € 28.000 € 51.930 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 151 € 2.312 € 892 €
Retención Media 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 22,79 % 36,55 %
Tipo Medio de la Cartera 9,87 % 9,95 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 2,82 1,82
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 26,77 % 20,34 %
- Cataluña 14,29 % 17,84 %
- Comunidad Foral de Navarra 9,20 % 12,28 %
Situación Inicial Situación Actual
Tipo de Interés Fijo (% activo) 100,00 % 100,00 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 9,87 % 9,95 %
Margen Medio Pond. (%) 0,00 % 0,00 %
Tipo de Interés Máximo (%) 644,63 % 102,20 %
Tipo de Interés Mínimo (%) 0,00 % 2,55 %

Saldo inicial vs final

Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<5000 8375 563 5 41 16.459.961 € 1.173.109 € 19.868 € 83.281 € 14,84 % 9,64 % 0,16 % 0,68 %
5000 - 10000 2010 138 4 18 14.173.929 € 1.001.535 € 32.955 € 135.706 € 12,78 % 8,23 % 0,27 % 1,11 %
10000 - 15000 841 73 2 5 10.205.626 € 879.179 € 27.912 € 60.148 € 9,20 % 7,22 % 0,23 % 0,49 %
15000 - 20000 434 32 0 5 7.477.695 € 557.632 € 0 € 81.524 € 6,74 % 4,58 % 0,00 % 0,67 %
20000 - 25000 276 19 1 3 6.138.439 € 425.557 € 24.958 € 66.391 € 5,54 % 3,50 % 0,21 % 0,55 %
25000 - 30000 190 14 2 2 5.132.661 € 376.119 € 54.880 € 55.250 € 4,63 % 3,09 % 0,45 % 0,45 %
30000 - 35000 168 13 0 3 5.433.526 € 413.273 € 0 € 95.471 € 4,90 % 3,39 % 0,00 % 0,78 %
35000 - 40000 276 25 0 0 10.303.874 € 914.890 € 0 € 0 € 9,29 % 7,52 % 0,00 % 0,00 %
>40000 449 55 0 2 35.567.842 € 6.432.417 € 0 € 92.106 € 32,07 % 52,84 % 0,00 % 0,76 %
Total 13019 932 14 79 110.893.552 € 12.173.710 € 160.573 € 669.876 € 100,00 % 100,00 % 1,32 % 5,50 %

Fecha de Emisión inicial vs final

Fecha de Emisión Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Hasta 30 días 12631 250 108.344.751 € 2.412.958 € 97,70 % 19,82 %
Entre 30 y 60 días 273 324 1.797.905 € 2.042.778 € 1,62 % 16,78 %
Entre 60 y 90 días 96 110 582.022 € 1.067.592 € 0,52 % 8,77 %
Mas de 90 días 19 248 168.875 € 6.650.381 € 0,15 % 54,63 %
Total 13019 932 110.893.552 € 12.173.710 € 100,00 % 100,00 %
Antigüedad Media Ponderada (en días) 3,63 108,29

Vencimiento inicial vs final

Vencimiento Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 mes 1295 438 14 79 13.763.345 € 4.327.918 € 160.573 € 669.876 € 12,41 % 35,55 % 1,32 % 5,50 %
Entre 1 y 2 meses 3264 245 0 0 23.091.480 € 1.735.506 € 0 € 0 € 20,82 % 14,26 % 0,00 % 0,00 %
Entre 2 y 3 meses 4707 173 0 0 30.877.830 € 4.599.539 € 0 € 0 € 27,84 % 37,78 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 meses 2662 40 0 0 23.233.781 € 540.948 € 0 € 0 € 20,95 % 4,44 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 meses 656 13 0 0 7.634.263 € 34.753 € 0 € 0 € 6,88 % 0,29 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 6 meses 325 12 0 0 9.812.925 € 235.518 € 0 € 0 € 8,85 % 1,93 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 6 meses 110 11 0 0 2.479.929 € 699.528 € 0 € 0 € 2,24 % 5,75 % 0,00 % 0,00 %
Total 13019 932 14 79 110.893.552 € 12.173.710 € 160.573 € 669.876 € 100,00 % 100,00 % 1,32 % 5,50 %
Vencimiento Medio Ponderado (en meses) 2,82 1,82
Vencidos Fallidos
Tasa Actual 1,32 % 5,50 %
Saldo Pendiente de Cobro 160.573 € 669.876 €
Saldo Financiado 160.573 € 669.876 €
Número de Derechos de Crédito 14 79
Tasa de Recuperación 81,40 % 4,63 %

La Tasa Actual Derechos de Crédito Vencidos es el cociente del saldo pendiente vencido no fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

La Tasa Actual Derechos de Crédito Fallido es el cociente del saldo pendiente vencido fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

Meses de impago Número de Derechos de Crédito Saldo Pendiente Vencido Saldo Financiado Pendiente Vencido
Hasta 1 mes 3 24.562 € 24.562 €
De 1 a 3 meses 7 93.432 € 93.432 €
De 3 a 6 meses 4 42.579 € 42.579 €
De 6 a 9 meses 0 0 € 0 €
De 9 a 12 meses 0 0 € 0 €
Más de 12 meses 0 0 € 0 €
Total 14 160.573 € 160.573 €
Fecha Vencidos Fallidos Saldo Pendiente Vencido Recuperaciones de Fallidos
Número de Derechos de Crédito Inicial(%) Número de Derechos de Crédito nuevos Inicial(%) Número de Derechos de Crédito total Inicial(%) Importe recuperado Importe recuperado
202502 14 1,32 % 1 0,18 % 79 5,50 % 725.852 € 31.500 €
202501 14 1,44 % 1 0,06 % 78 5,59 % 111.782 € 4.074 €
202412 11 1,05 % 10 1,20 % 77 5,56 % 439.843 € 653 €
202411 16 1,85 % 3 0,24 % 67 4,36 % 162.876 € 4.149 €
202410 19 1,92 % 1 0,24 % 64 4,15 % 1.239.430 € 0 €
202409 17 1,97 % 2 0,13 % 63 3,92 % 396.554 € 8.644 €
202408 18 2,29 % 1 0,29 % 61 3,85 % 470.078 € 0 €
202407 20 2,72 % 3 0,62 % 60 3,57 % 429.914 € 0 €
202406 21 3,63 % 1 0,04 % 57 2,94 % 883.486 € 1.575 €
202405 13 2,57 % 2 0,11 % 56 2,91 % 594.678 € 14.418 €
202404 13 2,52 % 3 0,18 % 54 2,92 % 514.606 € 0 €
202403 13 2,10 % 2 0,06 % 51 2,74 % 687.452 € 0 €
202402 14 2,15 % 1 0,07 % 49 2,68 % 648.256 € 0 €
Tipo aplicado Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<7,0 6825 446 12 25 73.620.596 € 8.960.408 € 137.911 € 263.254 € 66,39 % 73,60 % 1,13 % 2,16 %
7,0 - 8,0 444 0 0 1 3.150.740 € 0 € 0 € 0 € 2,84 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
8,0 - 9,0 427 0 0 0 3.272.707 € 0 € 0 € 0 € 2,95 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
9,0 - 10,0 86 1 0 1 681.009 € 14.009 € 0 € 14.009 € 0,61 % 0,12 % 0,00 % 0,12 %
10,0 - 11,0 41 0 0 0 946.008 € 0 € 0 € 0 € 0,85 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 142 0 0 3 1.428.859 € 0 € 0 € 0 € 1,29 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
12,0 - 13,0 175 62 0 0 1.056.695 € 226.607 € 0 € 0 € 0,95 % 1,86 % 0,00 % 0,00 %
13,0 - 14,0 119 0 0 0 903.546 € 0 € 0 € 0 € 0,81 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
14,0 - 15,0 193 0 0 0 936.876 € 0 € 0 € 0 € 0,84 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
15,0 - 16,0 23 0 0 0 392.419 € 0 € 0 € 0 € 0,35 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
16,0 - 17,0 23 0 0 0 316.808 € 0 € 0 € 0 € 0,29 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
17,0 - 18,0 2908 271 0 33 15.878.623 € 1.967.087 € 0 € 298.317 € 14,32 % 16,16 % 0,00 % 2,45 %
18,0 - 19,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
>19 1613 152 2 16 8.308.665 € 1.005.599 € 22.662 € 94.297 € 7,49 % 8,26 % 0,19 % 0,77 %
Total 13019 932 14 79 110.893.552 € 12.173.710 € 160.573 € 669.876 € 100,00 % 100,00 % 1,32 % 5,50 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor Derechos de Crédito(€) Derechos de Crédito(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 4.904.508 € 999.857 € 4,42 % 8,21 %
Top 5 16.311.292 € 3.355.290 € 14,71 % 27,56 %
Top 10 25.273.179 € 4.449.966 € 22,79 % 36,55 %
Top 15 31.625.181 € 5.394.117 € 28,52 % 44,31 %
Top 20 36.539.068 € 6.145.452 € 32,95 % 50,48 %
Top 25 39.939.458 € 6.745.457 € 36,02 % 55,41 %
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 11 0 322.452 € 0 € 0,29 % 0,00 %
Álava 200 13 906.682 € 17.012 € 0,82 % 0,14 %
Toledo 281 28 2.447.639 € 366.807 € 2,21 % 3,01 %
Albacete 119 10 759.885 € 61.446 € 0,69 % 0,50 %
Valencia 1110 44 5.165.278 € 148.212 € 4,66 % 1,22 %
Valladolid 48 5 114.494 € 16.512 € 0,10 % 0,14 %
Alicante 773 51 3.588.427 € 243.112 € 3,24 % 2,00 %
Vizcaya 153 6 2.042.861 € 136.744 € 1,84 % 1,12 %
Almería 251 7 1.277.914 € 32.699 € 1,15 % 0,27 %
Ávila 2 0 7.724 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Zamora 4 1 18.646 € 823 € 0,02 % 0,01 %
Badajoz 235 19 1.221.631 € 46.238 € 1,10 % 0,38 %
Baleares 95 6 1.066.008 € 177.023 € 0,96 % 1,45 %
Barcelona 1200 75 9.448.057 € 811.115 € 8,52 % 6,66 %
Burgos 34 2 225.264 € 1.174 € 0,20 % 0,01 %
Zaragoza 344 18 3.158.270 € 28.031 € 2,85 % 0,23 %
Cáceres 171 3 1.126.491 € 11.940 € 1,02 % 0,10 %
Cádiz 76 3 495.825 € 49.692 € 0,45 % 0,41 %
Castellón 278 30 1.539.079 € 107.466 € 1,39 % 0,88 %
Ciudad Real 86 13 758.204 € 336.114 € 0,68 % 2,76 %
Córdoba 287 17 2.275.323 € 157.382 € 2,05 % 1,29 %
La Coruña 399 23 4.247.856 € 189.542 € 3,83 % 1,56 %
Cuenca 33 3 239.759 € 4.411 € 0,22 % 0,04 %
Gerona 166 22 3.368.323 € 497.928 € 3,04 % 4,09 %
Granada 140 5 1.091.201 € 104.665 € 0,98 % 0,86 %
Guadalajara 125 12 434.504 € 41.034 € 0,39 % 0,34 %
Guipúzcoa 222 25 744.940 € 112.250 € 0,67 % 0,92 %
Huelva 47 1 928.773 € 197.863 € 0,84 % 1,63 %
Huesca 11 1 17.751 € 1.452 € 0,02 % 0,01 %
Jaén 140 17 559.028 € 59.079 € 0,50 % 0,49 %
León 66 14 2.739.954 € 1.122.203 € 2,47 % 9,22 %
Lérida 136 16 756.218 € 99.377 € 0,68 % 0,82 %
La Rioja 60 9 408.237 € 113.677 € 0,37 % 0,93 %
Lugo 69 9 166.510 € 18.094 € 0,15 % 0,15 %
Madrid 2678 146 29.682.921 € 2.476.071 € 26,77 % 20,34 %
Málaga 176 7 1.383.667 € 171.480 € 1,25 % 1,41 %
Murcia 874 80 5.808.620 € 1.228.353 € 5,24 % 10,09 %
Navarra 476 47 10.200.797 € 1.494.440 € 9,20 % 12,28 %
Orense 42 6 204.029 € 17.794 € 0,18 % 0,15 %
Asturias 114 21 275.783 € 49.448 € 0,25 % 0,41 %
Palencia 14 3 15.902 € 2.710 € 0,01 % 0,02 %
Las Palmas 60 5 822.936 € 93.248 € 0,74 % 0,77 %
Pontevedra 221 23 1.108.490 € 88.911 € 1,00 % 0,73 %
Salamanca 24 2 274.908 € 12.385 € 0,25 % 0,10 %
Santa Cruz de Tenerife 7 1 171.431 € 9.266 € 0,15 % 0,08 %
Cantabria 101 3 894.912 € 14.765 € 0,81 % 0,12 %
Segovia 37 13 30.442 € 6.157 € 0,03 % 0,05 %
Sevilla 635 55 3.580.490 € 433.415 € 3,23 % 3,56 %
Soria 12 1 34.546 € 1.029 € 0,03 % 0,01 %
Tarragona 126 11 2.271.610 € 763.125 € 2,05 % 6,27 %
No residente 50 0 462.862 € 0 € 0,42 % 0,00 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 13019 932 110.893.552 € 12.173.710 € 100,00 % 100,00 %
Distribución por Deudor(Comunidad Autónoma) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 60 9 408.237 € 113.677 € 0,37 % 0,93 %
País Vasco 575 44 3.694.483 € 266.005 € 3,33 % 2,19 %
Cataluña 1628 124 15.844.207 € 2.171.545 € 14,29 % 17,84 %
Comunidad Foral de Navarra 476 47 10.200.797 € 1.494.440 € 9,20 % 12,28 %
Galicia 731 61 5.726.885 € 314.341 € 5,16 % 2,58 %
Comunidad de Madrid 2678 146 29.682.921 € 2.476.071 € 26,77 % 20,34 %
Aragón 366 19 3.498.472 € 29.483 € 3,15 % 0,24 %
Castilla-La Mancha 644 66 4.639.991 € 809.812 € 4,18 % 6,65 %
Islas Baleares 95 6 1.066.008 € 177.023 € 0,96 % 1,45 %
Canarias 67 6 994.368 € 102.514 € 0,90 % 0,84 %
Castilla y León 241 41 3.461.881 € 1.162.993 € 3,12 % 9,55 %
Cantabria 101 3 894.912 € 14.765 € 0,81 % 0,12 %
Andalucía 1752 112 11.592.221 € 1.206.273 € 10,45 % 9,91 %
Región de Murcia 874 80 5.808.620 € 1.228.353 € 5,24 % 10,09 %
Principado de Asturias 114 21 275.783 € 49.448 € 0,25 % 0,41 %
Extremadura 406 22 2.348.122 € 58.178 € 2,12 % 0,48 %
Comunidad Valenciana 2161 125 10.292.784 € 498.790 € 9,28 % 4,10 %
No residente 50 0 462.862 € 0 € 0,42 % 0,00 %
Ciudad Autónoma de Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ciudad Autónoma de Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 13019 932 110.893.552 € 12.173.710 € 100,00 % 100,00 %
Concentración por Cliente Saldo(€) Saldo(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 29.654.683 € 3.574.029 € 26,74 % 29,36 %
Top 5 56.010.738 € 8.382.534 € 50,51 % 68,86 %
Top 10 66.892.305 € 9.022.180 € 60,32 % 74,11 %
Top 15 69.847.666 € 9.414.279 € 62,99 % 77,33 %
Top 20 72.001.969 € 9.740.136 € 64,93 % 80,01 %
Top 25 73.933.757 € 10.014.668 € 66,67 % 82,26 %

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